3 Pelopor Dana dengan Biaya Terendah (VOO, BND)

Passive vs Active Fund Management: What's the Difference? Index Funds & Mutual Funds Explained (April 2024)

Passive vs Active Fund Management: What's the Difference? Index Funds & Mutual Funds Explained (April 2024)
3 Pelopor Dana dengan Biaya Terendah (VOO, BND)

Daftar Isi:

Anonim

Vanguard menawarkan reksadana dan dana yang diperdagangkan di bursa (ETFs) yang mengkhususkan diri untuk berinvestasi pada saham dan sekuritas pendapatan tetap dengan alokasi aset yang berbeda. Vanguard ETFs biasanya mengikuti pendekatan investasi pasif dan menggunakan teknik pengambilan sampel untuk meniru indeks yang mendasarinya, sementara reksa dana Vanguard dapat mengikuti indeks tertentu atau tujuan investasi tertentu yang tidak terikat pada tolok ukur tertentu. Dana Vanguard membanggakan salah satu struktur biaya yang paling kompetitif di industri dana. Rata-rata, ETFs Vanguard memiliki rasio biaya yang 76% lebih rendah dari pada rekan-rekan mereka, sementara reksa dana Vanguard memiliki rasio biaya yang 82% lebih rendah dari rata-rata industri reksa dana.

- 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 2 6

) adalah ETF Vanguard termurah dan paling populer di kalangan investor yang melacak kinerja Indeks Standard & Poor's 500, tolok ukur pasar AS yang banyak dikenal. Dana tersebut mengikuti pendekatan pengindeksan dengan memilih sampel saham yang memungkinkan VOO untuk mereplikasi kinerja Indeks S & P 500 sangat erat. ETF sangat terdiversifikasi di berbagai industri serupa dengan indeks yang mendasarinya, dengan saham teknologi menyumbang 18,4% dari aset dana, saham penyedia jasa keuangan mencatat 15%, persediaan kesehatan mencatat 14,6% dan saham konsumen siklik untuk 12 2%.

VOO memungkinkan investor untuk memperoleh pemaparan terdiversifikasi secara luas terhadap pangsa pasar saham U. S. yang besar dengan rasio biaya sebesar 0,5%, yang merupakan yang terendah di antara semua dana yang melacak Indeks S & P 500. Dana tersebut memiliki peringkat bintang empat dari Morningstar, Inc. Sejak didirikan pada tahun 2010, VOO mereplikasi S & P 500 dengan sedikit kesalahan pelacakan, dan telah menghasilkan tingkat pengembalian rata-rata tahunan sebesar 13,3% dan standar deviasi 11. 5 % dari 2010 sampai 2015.
Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF

Total Index Pasar Obligasi Vanguard ETF (NYSEARCA: BND

BNDVng Ttl Bnd Mrk81. 86 + 0. 07%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

) melacak kinerja Indeks Adopsi Terapung Sekuritas Amerika Barclays, yang terdiri dari berbagai sekuritas pendapatan tetap, termasuk obligasi Treasury AS, obligasi korporasi, obligasi luar negeri dan sekuritas berbasis aset. Sekitar 40% aset BND diinvestasikan dalam obligasi Treasury U. S., sementara 25% aset dana dialokasikan ke obligasi korporasi. BND juga memegangagenan sekuritas berbasis mortgage (MBS) dengan alokasi sekitar 20%. Lebih dari 80% aset BND memiliki peringkat kredit A.

Durasi rata-rata dana yang cukup tinggi yaitu 5.7 tahun menghadapkannya pada inflasi dan risiko suku bunga, karena tidak memiliki surat berharga yang dilindungi inflasi dan seluruh obligasinya bersifat nominal. Pada Oktober 2015, BND memiliki rating bintang tiga dari Morningstar, dan yield SEC 30 harinya mencapai 2. 13%. BND memiliki rasio biaya sebesar 0, 07%, yang merupakan salah satu kategori terendah. Dari tahun 2010 sampai 2015, BND telah menghasilkan tingkat pengembalian rata-rata tahunan sebesar 2,98% dan deviasi standar 2. 9%. ETF ini paling sesuai bagi investor yang mencari diversifikasi yang sangat luas di pasar obligasi dengan biaya yang sangat rendah dengan penekanan pada obligasi kelas investasi. Vanguard Small-Cap Index Fund ETF Vanguard Small-Cap Index Fund ETF (NYSEARCA: VB VBVng Small-Cap143. 89 + 0 28%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

) melacak hasil investasi CRSP US Small Cap Index, yang terdiri dari saham perusahaan kecil AS. Kepemilikan dana sangat beragam di berbagai industri ekonomi U. S.. Perusahaan jasa keuangan dan saham perusahaan teknologi memiliki alokasi 16% masing-masing, sedangkan persediaan kesehatan dan saham siklis konsumen masing-masing memiliki alokasi 14%.

Karena pengembalian perusahaan kecil cenderung kurang berkorelasi dengan pasar yang luas dan saham mereka cenderung tumbuh lebih cepat selama boom ekonomi, VB merupakan tambahan yang menarik untuk portofolio terdiversifikasi. Pada saat yang sama, kepemilikan saham VB dapat berubah-ubah dan sangat sensitif terhadap siklus ekonomi. Dana tersebut menghasilkan rata-rata tahunan 7,75% dan standar deviasi 19,6% dari tahun 2005 sampai 2015. Rasio biaya memiliki rasio biaya sebesar 0, 09% dan peringkat bintang empat dari Morningstar.