Apakah ETF adalah Jalan Terbaik untuk Beragam dengan Obligasi? (JNK)

Persaingan Bisnis Perusahaan Telekomunikasi (April 2024)

Persaingan Bisnis Perusahaan Telekomunikasi (April 2024)
Apakah ETF adalah Jalan Terbaik untuk Beragam dengan Obligasi? (JNK)

Daftar Isi:

Anonim

Obligasi tidak akan menawarkan jenis pengembalian yang sama seperti saham, namun akan lebih aman. Konon, tidak semua obligasi seaman yang Anda duga.

Banyak investor telah berbondong-bondong ke obligasi dengan yield tinggi baru-baru ini untuk mendapatkan imbal hasil, namun obligasi ini lebih cenderung gagal bayar daripada obligasi dengan rating tinggi, terutama di lingkungan ekonomi saat ini dimana sekitar 60% obligasi dengan yield tinggi terkait dengan sektor energi dan 20% obligasi dengan imbal hasil tinggi terkait dengan industri fracking. Inilah masalahnya

Bank sentral di seluruh dunia telah menerapkan kebijakan moneter yang akomodatif untuk mendorong pertumbuhan dan memicu inflasi. Ini bekerja untuk sementara, tapi selama jangka waktu tersebut, hutang mencapai tingkat yang ekstrim karena begitu banyak uang murah yang tersedia. Sulit untuk membuat jadwal yang tepat ketika ada sesuatu yang akan dimainkan - intinya adalah bahwa bank sentral tidak hanya mencoba menciptakan inflasi, mereka telah berusaha mencegah deflasi. Tanpa diragukan lagi, ekonomi global melambat. Lihatlah China, Jepang, Brasil, dan Eropa. Bayangkan apa ekonomi U. S. akan terlihat seperti tanpa dukungan Federal Reserve. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Ini akan menjadi Ekonomi Tertinggi Dunia pada tahun 2020. )

Di lingkungan deflasi, komoditas bergerak lebih rendah. Oleh karena itu, harga komoditas yang Anda lihat cenderung bergerak lebih rendah dalam 1 sampai 3 tahun ke depan. Hal ini akan terus menekan sektor energi, terutama industri fracking. Dan itu akan secara signifikan meningkatkan risiko default, yang merupakan berita buruk untuk obligasi dengan yield tinggi - atau dikenal sebagai obligasi sampah.

Obligasi Bagus

Kabar baiknya adalah tidak semua obligasi adalah berita buruk.

Anda akan melihat lebih banyak risiko pada obligasi dengan yield tinggi daripada obligasi pemerintah Anda, yang seharusnya menawarkan keamanan yang cukup dalam waktu dekat. Anda tidak akan menemukan cukup banyak kenyamanan dalam obligasi korporasi kelas investasi atau obligasi kota berkualitas tinggi, namun juga patut ditelusuri peluangnya.

Kunci sekarang harus melestarikan modal saat kita memasuki lingkungan deflasi. Dan sementara uang tunai merupakan investasi yang bagus, mungkin Anda juga bisa mendapatkan bunga dengan obligasi berkualitas tinggi. Ingat juga bahwa mudah untuk mengatasi inflasi dengan obligasi di lingkungan ekonomi yang menuju deflasi. Jika Anda mempertahankan modal Anda sementara ekuitas berkualitas tinggi dihukum secara tidak adil karena kekuatan pasar yang lebih luas, Anda akan memiliki kesempatan untuk membeli nama yang Anda inginkan dengan harga diskon tinggi beberapa saat selama beberapa tahun berikutnya. (99)> Masalah besar dengan berinvestasi pada obligasi adalah kurangnya likuiditas, tapi masalah itu dapat dengan mudah dipecahkan. Masalah besar dengan berinvestasi pada obligasi adalah kurangnya likuiditas, tapi masalah itu dapat dengan mudah dipecahkan. dengan berinvestasi di ETF cair yang melacak semua jenis obligasi. Bila Anda melihat daftar ETF obligasi berikut, perhatikan bahwa ETF dengan yield tertinggi tidak menawarkan pengembalian total terbaik. Silakan gunakan informasi di bawah ini sebagai titik awal untuk penelitian Anda sendiri. Anda kemudian dapat melakukan diversifikasi portofolio Anda sesuai dengan itu.

Semua angka di bawah pada 6 Oktober 2015.

SPDR Barclays High Yield Bond ETF (JNK

JNKSPDR Blmbrg Brc36. 98-0. 05%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 < ) Trek Obligasi Korporasi Berharga Tinggi Aset Bersih

$ 9. 07 miliar

Kinerja 1 Tahun

-11%

Kinerja 3 Bulan

-6. 28%

Hasil Dividen

6. 32%

Rasio Beban

0. 40%

Volume Perdagangan Rata-rata Harian

9, 583, 870

Rating Obligasi untuk JNK:

BBB

1. 02%

BB

40. 14%

B

44. 12%

Di bawah B

14. 72%

iShares Obligasi Treasury 1-3 Tahun (SHY

SHYiSh 1-3Y Trs Bd84. 23 + 0. 06%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

) Trek < Barclays US 1-3 Tahun Indeks Treasury Treasury Aset Bersih $ 13. 11 miliar

Performa 1 tahun

0. 35%

Kinerja 3 Bulan

0. 13%

Hasil Dividen

0. 48%

Rasio Beban

0. 15%

Volume Perdagangan Rata-rata Harian

2, 292, 300

Rating Obligasi untuk SHY:

AAA

100%

iShares Core US Aggregate Bond (AGG)

Trek < Indeks Obligasi Agregat AS Barclays

Aset Bersih

$ 26. 60 miliar

Performa 1 tahun

-0. 44%

Kinerja 3 Bulan

0. 61%

Hasil Dividen

2. 35%

Rasio Beban

0. 07%

Volume Perdagangan Rata-rata Harian

2, 312, 730

Peringkat Obligasi untuk AGG: (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

Dasar-dasar Investasi Berjualan Yield Tinggi

) > AAA

72. 47%

AA

3. 35% A 11. 33%

BBB

12. 85%

Pasar Obligasi Vanguard Total ETF (BND

BNDVng Ttl Bnd Mrk81. 86 + 0. 07%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

)

Trek

Barclays AS Indeks Adat Terapung Agregat

Aset Bersih $ 146. 97 miliar Performa 1 tahun -0. 87%

Kinerja 3 Bulan

0. 56%

Hasil Dividen

2. 43%

Rasio Beban

0. 07%

Volume Perdagangan Rata-rata Harian

1, 898, 230

Peringkat Obligasi untuk BND:

AAA

69. 31%

AA

3. 90%

A

12. 77%

BBB

14. 02%

iShares iBoxx $ Invst Grade Crp Bond (LQD

LQDiSh iBoxx IGCB121. 16 + 0. 03%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

)

Trek

Markit iBoxx USD Indeks Harga Investasi Cair

Aset Bersih $ 22. 04 miliar Performa 1 tahun -3. 42%

Kinerja 3 Bulan

-0. 21%

Hasil Dividen

3. 43%

Rasio Beban

0. 15%

Volume Perdagangan Rata-rata Harian

3, 057, 080

Rating Obligasi untuk LQD: (Untuk yang lebih, lihat:

Obligasi Investasi Grade Grade Atas 4

)

AAA

1. 46%

AA

10. 45% A 46. 82%

BBB

41. 28%

Obligasi Jangka Pendek Vanguard ETF (BSV

BSVVng Shrt-TrmBnd79. 54 + 0. 01%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

)

Trek

Barclays Indeks Iuran Pemerintah / Kredit Terapung 1-5 tahun

Aset Bersih $ 41. 87 miliar Performa 1 tahun 0.04%

Kinerja 3 Bulan

0. 29%

Hasil Dividen

1. 26%

Rasio Beban

0. 10%

Volume Perdagangan Rata-rata Harian

1, 221, 240

Rating Obligasi untuk BSV:

AAA

71. 87%

AA

4. 17%

A

13. 43%

BBB

10. 53%

iShares TIPS Bond (TIP

TIPiSh TIPS Bd114 14 + 0 17%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

)

Trek

Treasury Amerika yang dilindungi inflasi obligasi

Aset Bersih $ 13. 54 miliar Performa 1 tahun -1. 72%

Performa 3 Bulan

-1. 14%

Hasil Dividen

0. 33%

Rasio Beban

0. 20%

Volume Perdagangan Rata-rata Harian

653, 562

Rating Obligasi untuk TIP: (Untuk lebih, lihat:

Obligasi Korporasi atau Saham: Apa yang Lebih Baik Sekarang

)

AAA < 100%

iShares 20+ Obligasi Treasury Tahun (TLT

TLTiSh 20 + Y Trs Bd126. 11 + 0. 37%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) Trek

Barclays US 20+ Indeks Obligasi Treasury Tahun

Aset Bersih

$ 6. 41 miliar Kinerja 1 Tahun 3. 36% Kinerja 3 Bulan

3. 47%

Hasil Dividen

2. 62%

Rasio Beban

0. 15%

Volume Perdagangan Rata-rata Harian

9, 171, 100

Rating Obligasi untuk TLT:

AAA

100%

Garis Bawah

Ini adalah saat untuk mendapatkan modal pelestarian, bukan waktu untuk mengambil risiko. Jika Anda mempertahankan modal Anda sambil mendapatkan sedikit minat dengan beberapa obligasi pilihan dan obligasi berkualitas tinggi atau obligasi ETF berkualitas tinggi, maka Anda akan lebih banyak membeli daya ketika ekuitas menjadi undervalued beberapa tahun dari sekarang. Silakan melakukan penelitian Anda sendiri atau berkonsultasi dengan penasihat keuangan sebelum membuat keputusan investasi. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Bagaimana ETF Dapat Menyelamatkan Anda Ribuan.

)

Dan Moskowitz saat ini memiliki DUST dan EDZ. Dia secara tidak langsung memiliki TLT, EUM, SJB, AWR dan RAI.