Kemungkinan besar Anda akan bisa berguling atau mentransfer jumlah ini setelah Anda berhenti bekerja untuk atasan Anda saat ini. Yang pasti, perjanjian 403 (b) dan 457 harus diperiksa untuk menentukan kejadian yang menghasilkan kelayakan penarikan dari rencana.
Dengan asumsi Anda berhak melakukan penarikan dari rencana tersebut, jumlahnya dapat dilewati atau ditransfer ke rencana pensiun yang memenuhi syarat. Rollover harus dilakukan sebagai rollover langsung sehingga terhindar dari pemotongan pajak wajib 20%.
Pastikan untuk menanyakan kepada penyedia layanan saat ini apakah akan ada biaya yang dikeluarkan untuk mengakhiri akun, dan jika demikian, apakah ada keadaan dimana biaya akan dihapus atau dikurangi.
Yang terpenting, Anda mungkin ingin mempertimbangkan untuk bekerja sama dengan konselor pensiun yang kompeten untuk memastikan langkah-langkah yang tepat dilakukan. Penasihat pensiun memerlukan salinan 403 (b) dan 457 perjanjian untuk menentukan pilihan yang tersedia berdasarkan rencana. Ini bisa didapat dari penyedia rencana.
Jika saldo Anda termasuk jumlah setelah pajak, pastikan untuk memeriksa Aset Rollover Of After-Tax Dapat Mengubah Lanskap IRA Anda.
Pertanyaan ini dijawab oleh Denise Appleby (Hubungi Denise)
Dapatkah saya menggulung rencana bagi hasil ke akun SEP IRA tanpa menimbulkan denda pajak dan likuidasi posisi saat ini yang berada di akun ini?
Itu tergantung. Jika transaksi diproses sebagai direct rollover ke SEP IRA, maka tidak ada pajak yang akan dipotong. Melalui rollover langsung, aset tersebut dibayarkan ke kustodian SEP IRA (atau wali amanat atau rencana penggalangan aset).
Saya adalah seorang guru di sistem sekolah umum dan saya tidak Saat ini memiliki rencana 403 (b), tapi saya memiliki sejumlah uang di Roth IRA dan juga IRA yang diarahkan sendiri. Dapatkah saya memindahkan dana IRA saya ke dalam rencana 403 (b) yang baru dibuka, karena saat ini saya dipekerjakan oleh sekolah sy
Jika Anda membuat akun 403 (b) berdasarkan rencana 403 (b) sekolah, Anda dapat menggulirkan aset IRA Tradisional ke akun 403 (b). Seperti yang mungkin Anda ketahui, pengguliran dari IRA Tradisional ke 403 (b) tidak dapat mencakup jumlah setelah pajak atau jumlah yang mewakili distribusi minimum yang dipersyaratkan.
Saya memiliki beberapa CD di IRA saya dengan masa jatuh tempo yang berbeda. Dapatkah saya menggulung mereka ke institusi lain dengan tingkat yang lebih baik saat mereka dewasa?
Pembatasan rollovers berlaku berdasarkan per IRA. Secara umum, jika IRA terlibat dalam rollover IRA-to-IRA, ini tidak dapat dilibatkan dalam rollover IRA-to-IRA lain dalam periode 12 bulan berikutnya. Namun, ini tidak mencegah IRA dipindahkan ke IRA lain sebagai transfer wali amanat.