Cara Menghindari Masalah Berinvestasi Bersama

5 ALASAN YANG MEMBUAT INVESTOR BISA RUGI DI INVESTASI SAHAM (Maret 2024)

5 ALASAN YANG MEMBUAT INVESTOR BISA RUGI DI INVESTASI SAHAM (Maret 2024)
Cara Menghindari Masalah Berinvestasi Bersama
Anonim

Hal ini terjadi pada sebagian besar dari kita pada suatu waktu lain: Anda berada di pesta koktail menikmati minuman dan hors d'oeuvres Anda, dan "pukulan keras" itu terjadi di jalan Anda. Anda tahu dia akan membual tentang "prestasi raksasa" terbarunya. Kali ini, dia mengambil posisi panjang di Widgets Plus. com, pemasar online terbaru dari gadget rumah tangga. Anda datang untuk menemukan dia tahu apa-apa tentang perusahaan, masih benar-benar terpikat dengan itu dan telah menginvestasikan 25% dari portofolionya di dalamnya dengan harapan bisa melipatgandakan uangnya dengan cepat.

Meskipun Anda tahan mendengar pendonor, Anda mulai merasa nyaman dan sombong saat mengetahui bahwa dia telah melakukan setidaknya empat kesalahan investasi umum dan mudah-mudahan, kali ini dia akan belajar pelajarannya. Artikel ini akan membahas delapan dari kesalahan umum tersebut, termasuk: berinvestasi pada sesuatu yang tidak Anda mengerti, jatuh cinta dengan perusahaan, kurang sabar, terlalu banyak mengubah portofolio Anda, waktu pasar, menunggu untuk mendapatkan bahkan, gagal mencapai diversifikasi dan membiarkan emosi Anda mengatur prosesnya.

LIHAT: Kesalahan Utama dalam Konstruksi Portofolio

1. Berinvestasi untuk Sesuatu yang Tidak Anda Pahami

Salah satu investor paling sukses di dunia, Warren Buffett, memperingatkan untuk tidak berinvestasi dalam bisnis yang tidak Anda mengerti. Ini berarti bahwa Anda tidak boleh membeli saham di perusahaan jika Anda tidak memahami model bisnis. Cara terbaik untuk menghindari hal ini adalah dengan membangun portofolio diversifikasi dana yang diperdagangkan di bursa (ETFs) atau reksadana. Jika Anda berinvestasi pada saham individual, pastikan Anda benar-benar memahami setiap saham perusahaan yang ada sebelum berinvestasi. 2. Jatuh Cinta dengan Perusahaan
Terlalu sering, ketika kita melihat perusahaan yang telah kita investasikan melakukannya dengan baik, mudah untuk jatuh cinta padanya dan lupa bahwa kita membeli saham itu sebagai investasi. Ingat: Anda membeli saham ini untuk menghasilkan uang. Jika ada dasar-dasar yang mendorong Anda untuk membeli perubahan perusahaan, pertimbangkan untuk menjual sahamnya.

LIHAT: Apa itu "Fundamental" Saham?

3. Kurangnya Kesabaran

Berapa kali kekuatan kemajuan yang lamban dan stabil akan segera jelas? Lambat dan mantap biasanya keluar di atas - baik itu di gym, di sekolah atau dalam karir Anda. Mengapa, kemudian, apakah kita mengharapkan hal itu berbeda dengan investasi? Pendekatan yang lamban, mantap dan disiplin akan berjalan lebih jauh dalam jangka panjang daripada mengikuti drama "Hail Mary" di menit-menit terakhir. Mengharapkan portofolio kami untuk melakukan sesuatu selain yang mereka rencanakan adalah resep bencana. Ini berarti Anda perlu menjaga harapan Anda tetap realistis sehubungan dengan panjang, waktu dan pertumbuhan yang akan dihadapi masing-masing saham. 4. Terlalu Banyak Perputaran Investasi

Perputaran, atau melompat masuk dan keluar dari posisi, adalah pembunuh balik lainnya. Jika Anda bukan investor institusional dengan tingkat komisi yang rendah, biaya transaksi dapat memakan Anda hidup - belum lagi tarif pajak jangka pendek dan biaya peluang untuk kehilangan keuntungan investasi jangka panjang. LIHAT: Dapatkan Keuntungan Lebih Dengan Perdagangan Kurang

5. Waktu Pasar

Waktu pasar, oli jahat omset, juga membunuh kembali. Berhasil menentukan waktu pasar sangat sulit dilakukan. Bahkan investor institusional sering gagal melakukannya dengan sukses. Sebuah studi yang terkenal, "Determinan Kinerja Portofolio" ( Financial Analysts Journal, 1986), yang dilakukan oleh Gary P. Brinson, L. Randolph Hood dan Gilbert Beerbower mencakup pengembalian dana pensiun Amerika. Studi ini menunjukkan bahwa, rata-rata, hampir 94% variasi pengembalian dari waktu ke waktu dijelaskan oleh keputusan kebijakan investasi. Dalam istilah awam, ini menunjukkan bahwa, biasanya, sebagian besar pengembalian portofolio dapat dijelaskan oleh keputusan alokasi aset yang Anda buat, bukan dengan pemilihan waktu atau bahkan keamanan. 6. Menunggu untuk Mendapatkan Bahkan

Mendapatkan bahkan adalah cara lain untuk memastikan Anda kehilangan keuntungan yang mungkin Anda buat. Ini berarti Anda menunggu untuk menjual pecundang sampai kembali ke basis biaya awalnya. Keuangan perilaku menyebut ini sebagai "kesalahan kognitif." Dengan gagal menyadari kerugian, investor benar-benar kehilangan dua hal: pertama, mereka menghindari penjualan pecundang, yang mungkin terus meluncur sampai tidak berharga. Juga, ada biaya peluang dari apa yang mungkin bisa digunakan dengan lebih baik untuk dolar investasi tersebut. LIHAT: Menguasai Mindtraps Perdagangan Anda

7. Gagal Diversifikasi

Sementara investor profesional mungkin dapat menghasilkan alfa, (atau, kelebihan pengembalian atas benchmark) dengan berinvestasi dalam beberapa posisi terkonsentrasi, investor biasa seharusnya tidak mencoba melakukan hal ini. Berpeganglah pada prinsip diversifikasi. Dalam membangun portofolio ETF atau reksadana, ingatlah untuk mengalokasikan eksposur ke semua ruang utama. Dalam membangun portofolio saham individual, alokasikan ke semua sektor utama, dan secara selektif untuk sektor kurus yang Anda rasa mungkin memiliki potensi. Jangan mengalokasikan lebih dari 5 sampai 10% untuk satu investasi. 8. Membiarkan Emosi Anda Mengatur Proses

Mungkin pembunuh nomor 1 pengembalian investasi adalah emosi Anda. Aksioma yang takut dan serakah menguasai pasar adalah benar. Jangan biarkan ketakutan atau keserakahan menyusulmu. Fokus pada gambaran yang lebih besar. Hasil pasar saham mungkin menyimpang secara liar dalam jangka waktu yang lebih singkat, namun dalam jangka panjang, pengembalian historis untuk saham cap besar rata-rata bisa mencapai 10 sampai 11%. Sadarilah bahwa, dalam waktu yang lama, pengembalian portofolio Anda seharusnya tidak menyimpang jauh dari rata-rata itu. Sebenarnya, Anda bisa mendapatkan keuntungan dari keputusan irasional investor lain. SEE: Pasar Keuangan: Bila Takut Dan Keserakahan Mengambil alih

Yang Dapat Anda Lakukan untuk Menghindari Kesalahan Ini

Berikut adalah beberapa cara lain untuk menghindari kesalahan ini dan menyimpan portofolio Anda di jalur: Mengembangkan Rencana Aksi

Secara proaktif menentukan di mana Anda berada dalam siklus hidup investasi, apa tujuan Anda dan seberapa banyak Anda perlu berinvestasi untuk mencapainya. Jika Anda tidak merasa memenuhi syarat untuk melakukan ini, carilah perencana keuangan ternama. Cobalah untuk menemukan orang yang akan bekerja untuk biaya dan orang yang tidak menerima insentif untuk menjual produk dengan komisi tinggi.Ingat mengapa Anda menginvestasikan uang Anda, dan Anda akan terinspirasi untuk menghemat lebih banyak dan mungkin akan lebih mudah menentukan alokasi yang tepat untuk portofolio Anda. Sesuaikan harapan Anda dengan pengembalian pasar historis. Jangan berharap portofolio Anda membuat Anda kaya dalam semalam. Strategi investasi jangka panjang yang konsisten sepanjang waktu adalah apa yang akan membangun kekayaan. Letakkan Rencana Anda pada Otomatis

Seiring penghasilan Anda tumbuh, Anda mungkin ingin menambahkan lebih banyak lagi. Pantau investasi Anda. Pada akhir setiap tahun, tinjau kembali investasi dan kinerjanya. Tentukan apakah rasio ekuitas terhadap pendapatan tetap Anda harus tetap sama atau berubah berdasarkan tempat Anda berada dalam kehidupan. Punya Uang yang Menyenangkan
Kita semua tergoda untuk menghabiskan waktu sesekali. Inilah sifat kondisi manusia. Jadi, alih-alih mencoba melawannya, ikutilah itu. Sisihkan "uang investasi yang menyenangkan". Anda harus membatasi jumlah ini tidak lebih dari 5% dari portofolio investasi Anda. Jangan gunakan uang pensiun. Selalu mencari investasi dari perusahaan keuangan terkemuka. Karena beberapa orang mungkin menyukai proses khusus perjudian ini, ikuti peraturan yang sama dengan yang Anda lakukan dalam usaha itu. 1) Batasi kerugian Anda pada prinsipal Anda (jangan menjual panggilan atas saham yang tidak Anda miliki, misalnya), 2) bersiaplah untuk kehilangan 100% investasi Anda dan 3) memilih dan tetap berpegang pada batasan yang telah ditentukan untuk menentukan kapan kamu akan pergi The Bottom Line

Kesalahan investasi adalah bagian dari proses investasi. Mengetahui apa adanya, saat Anda melakukannya dan bagaimana menghindarinya akan membantu Anda sukses sebagai investor. Untuk menghindari komitmen mereka, kembangkan rencana yang bijaksana dan sistematis dan tetaplah melakukannya. Jika Anda harus melakukan sesuatu yang liar, sisihkan uang yang Anda benar-benar siap untuk kehilangan. Ikuti panduan ini, dan Anda akan berada di jalur yang tepat untuk membangun portofolio yang akan memberikan banyak pengembalian bahagia dalam jangka panjang.