|
Anda mengacu pada peraturan yang menyatakan bahwa distribusi dari paket yang memenuhi syarat (termasuk 401k, pembagian keuntungan, rencana pembelian uang dan rencana 403b) setelah Anda terpisah dari layanan dengan atasan Anda tidak akan menjadi tunduk pada hukuman penarikan awal 10%, asalkan perpisahan terjadi pada atau setelah tahun Anda mencapai usia 55. |
Suami saya telah memenuhi syarat untuk mendapatkan rencana 401 (k) (tanpa kontribusi yang sesuai) di tempat kerja. Bagaimana kita mengembalikan $ 9.000 yang telah kita sumbangkan ke IRA kita untuk tahun 2005 tanpa penalti? Suami saya menghasilkan $ 144.000 / tahun dan kami berusia di atas 50 tahun.
Atasan suami Anda harus memeriksa kotak rencana pensiun pada baris 13 dari Formulir W-2 2005 hanya jika suami Anda memilih untuk memberikan kontribusi penangguhan gaji ke rencana 401 (k) selama tahun 2005. Aturan umum untuk 401 (k) rencana adalah bahwa seseorang tidak dianggap sebagai peserta aktif jika tidak ada kontribusi atau penyitaan yang dikreditkan ke rencana tersebut atas nama individu.
Saya berusia 80 tahun membuat pembayaran pajak minimum yang dipersyaratkan minimum (RMD) yang harus dibayar. Saya berencana untuk mengubah IRA saya menjadi Roth IRA dan membayar pajak untuk total RMD. Apakah saya dapat menarik dana dari Roth tahun setelah konversi? Saya understa
Pertama, beberapa informasi latar belakang: perlakuan pajak atas distribusi Roth IRA bergantung pada apakah distribusi tersebut memenuhi syarat atau tidak. Distribusi yang memenuhi syarat dari Roth IRA adalah bebas pajak dan denda, namun distribusi yang tidak memenuhi syarat dapat dikenai pajak dan hukuman distribusi awal.
Sebagai penduduk sementara di AS, dapatkah saya menarik dana dari IRA Tradisional saya tanpa hukuman saat saya meninggalkan negara ini?
Jika Anda memutuskan untuk berinvestasi dalam IRA Tradisional dan menerima potongan pajak untuk kontribusi Anda, jumlah yang kemudian Anda tarik akan dikenai pajak penghasilan dan denda penarikan awal 10% tambahan. Hukuman akan dibebaskan jika Anda memenuhi pengecualian. Mengingat bahwa Anda adalah orang asing yang tidak tinggal (ditentukan oleh kategori visa Anda - H1B), penarikan Anda mungkin tidak dikenakan pajak negara.