Dua dana siklus hidup John Hancock dengan tanggal pensiun yang berbeda akan dibahas di bawah ini. Apa yang mungkin menonjol benar adalah bahwa salah satu dari mereka telah secara signifikan mengungguli yang lain sejak tanggal lahir mereka. Hal ini dapat membuat Anda percaya bahwa ini adalah pilihan terbaik yang akan dilakukan, namun alasannya mengungguli yang lain adalah karena ia memiliki eksposur yang jauh lebih besar terhadap ekuitas selama jangka waktu tersebut dan pasar saham telah berada dalam mode bullish selama mayoritas dari waktu itu Mari lihat. (Untuk informasi lebih lanjut tentang topik ini, lihat: Pro dan Kontra Dana Target Tanggal .)

Pilihan Pensiun JHancock di 2045 1

Pilihan Pensiun JHancock pada tahun 2045 1 (JRVOX) dirancang bagi investor yang berencana untuk pensiun pada atau sekitar tahun 2045. Ini menerapkan strategi alokasi aset yang semakin meningkat. konservatif dari waktu ke waktu. Karena tanggal pensiun mendekati ada lebih banyak fokus pada pendapatan daripada penghargaan. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Dana Siklus Hidup: Bisakah Itu Lebih Simpel? )

Aset Bersih: $ 547. 37 juta (semua angka mulai 11 November 2015)

Hasil Dividen: 2. 13%

Kinerja 1 Tahun: -0. 28%

Tanggal Awal: 29 April 2010

Kinerja Sejak Awal: 38. 30%

Rasio Beban: 0. 29%

Rasio Beban Kategori Rata-rata: 0. 46%

Alokasi Keseluruhan Perincian

Saham: 78. 21%

Obligasi: 17. 21%

Kas: 3. 86%

Kerusakan Alokasi Sektor Ekuitas (top 3)

Jasa Keuangan: 17. 15%

Teknologi: 14. 90%

Kesehatan: 13. 73%

Peringkat Obligasi

AAA: 27. 73% > AA: 3. 89%

A: 12. 90%

BBB: 15. 97%

BB: 16. 97%

B: 17. 05%

Di bawah B: 4 96%

Lain-lain 0. 53%

Analisis: Dengan tanggal pensiun 2045, investor mungkin ingin mempertimbangkan untuk mengabaikan pasar dalam beberapa tahun mendatang, yang dapat menimbulkan tantangan substansial. Sementara dana ini bisa mendapat pukulan sementara beberapa saat dalam beberapa tahun ke depan, layanan keuangan, teknologi dan perawatan kesehatan harus memberikan peluang jangka panjang. Jasa keuangan kemungkinan akan mendapatkan keuntungan dari kenaikan suku bunga. Namun, bank daerah harus lebih aman dari pada bank besar. Teknologi selalu menjadi bagian yang lebih besar dari kehidupan kita, dan pemain terbesar harus pulih dari lingkungan pasar beruang mana pun. Dan kesehatan harus diuntungkan dari populasi yang menua. (99,11) Pilihan Pensiun JHancock pada 2015 1

Pilihan Pensiun JHancock pada 2015 1 (JRFOX) memiliki tanggal pensiun 2015, Karena itulah dana ini sangat tertimbang terhadap obligasi.

Aset Bersih: $ 401. 42 juta Hasil Dividen: 1. 72% Kinerja 1 Tahun: 0.78%

Tanggal Awal: 29 April 2010

Kinerja Sejak Awal: 13. 84%

Rasio Beban: 0. 55%

Rasio Beban Kategori Rata-rata: 0. 44%

Alokasi Keseluruhan Perincian

Saham: 13. 53%

Obligasi: 83. 39%

Tunai: 2. 89%

Lainnya: 0. 10%

Kerusakan Alokasi Sektor Ekuitas (top 3) > Kesehatan: 15. 96%

Jasa Keuangan: 14. 48%

Teknologi: 13. 29%

Peringkat Obligasi

AAA: 35. 92%

AA: 7. 56% < B: 2. 31%

B: 0. 63%

Lainnya: 0. 11%

Analisis: Jika harapan Anda tidak terlalu tinggi, maka Anda harus puas. (Untuk yang lebih, lihat:

Memilih Reksa Dana Mutu

Inti

Pengungkapan berat JRVOX terhadap ekuitas masuk akal untuk horison waktu yang lama, namun dapat menimbulkan bahaya beberapa tahun ke depan . Tapi setiap klik harus bersifat sementara, karena eksposur ekuitas terberatnya adalah sektor layanan keuangan, teknologi, dan kesehatan yang solid. Lain positif adalah rasio biaya rendah dan hasil yang layak. Sekali lagi, mungkin ada beberapa tahun yang sulit, tapi dengan tahun 2045 sebagai tanggal pensiun, potensi jangka panjang tetap utuh. Jika Anda mencari lebih banyak keamanan, Anda mungkin ingin mempertimbangkan JRFOX, yang memiliki lebih banyak eksposur terhadap obligasi kelas investasi daripada ekuitas, yang masuk akal untuk fokus pada pelestarian dan pendapatan modal. (Untuk lebih lanjut, lihat:

5 Reksa Dana Terproteksi untuk Portofolio Pensiun Anda

Dan Moskowitz tidak memiliki posisi atau afiliasi dengan dana yang tercantum di atas.