Pelopor Penentu Target 2050 Studi Kasus Kinerja Dana (VFIFX)

Tips investasi 2015 | Tips sukses investasi Warren Buffett 2015 (Maret 2024)

Tips investasi 2015 | Tips sukses investasi Warren Buffett 2015 (Maret 2024)
Pelopor Penentu Target 2050 Studi Kasus Kinerja Dana (VFIFX)

Daftar Isi:

Anonim

Target Penargetan Vanguard 2050 Fund ("VFIFX") adalah portofolio target yang menyesuaikan alokasi aset dasarnya dari waktu ke waktu. Ini secara bertahap mengurangi eksposur terhadap ekuitas dan meningkatkan eksposur terhadap obligasi sebagai targetnya pada 2050 pendekatan. Ditujukan ke arah individu yang pensiun antara 2048 dan 2052, dana tersebut menampung sekitar 90% dari total aset dana dalam ekuitas dan 10% pada obligasi. Rasio biaya adalah 0,16%, dan investasi awal minimum adalah $ 1, 000. Pada tanggal 29 Februari 2016, total aset bersih dana adalah $ 7. 8 miliar. Pada akhir Februari, kurang dari 40% aset bersih dimiliki oleh perusahaan asing. Dana tersebut mengalami kerugian satu tahun sebesar 3. 1%, namun mengalami kenaikan rata-rata tiga tahun sebesar 7,9% dan tingkat pengembalian rata-rata 7 tahun sebesar 7,26%. Meskipun tahun anggaran dana berakhir pada bulan September, analisis kinerja ini memecah pengembalian dana sebelumnya sebesar seperempat, dimulai pada awal tahun kalender untuk mencerminkan akhir tahun fiskal yang khas dari investasi yang mendasarinya.

Januari Sampai Maret

Dana Pensiun Target Vanguard 2050 mengalami kerugian dalam tiga tahun terakhir pada bulan Januari. Baru-baru ini, ia kehilangan 4. 9% pada Januari 2016. Meskipun kerugian terkecil adalah 1. 5%, ketiga kerugian ini merupakan kerugian terbesar selama empat bulan pertama tahun kalender selama lima tahun terakhir. Dana tersebut mendapat kenaikan berturut-turut pada bulan Januari minimal 4. 3% pada tahun 2012 dan 2013. Laporan ini melaporkan kenaikan di setiap tahun dari 2011 hingga 2015. Deretan ini dipecahkan dengan -0. 8% kembali pada 2016. Empat dari lima keuntungan ini setidaknya 3%. Dana tersebut mendapat keuntungan dalam empat dari lima tahun terakhir di bulan Maret. Satu-satunya outlier adalah penurunan 1% pada tahun 2015. Namun, hanya satu dari kenaikan ini yang melebihi 2. 8%. Dari tahun 2011 sampai 2013, tidak ada kerugian dalam tiga bulan ini.

April Sampai Juni

Penargetan Target Vanguard 2050 Fund mendapat keuntungan dalam empat dari lima tahun terakhir di bulan April. Namun, yang tertinggi terjadi lima tahun yang lalu di tahun 2011, saat itu meningkat 3. 4%. Sejak itu, tidak ada kenaikan yang melebihi 2. 2%. Satu-satunya kerugian di bulan April adalah kerugian 0,8% pada tahun 2012. Ini mengalami kenaikan dalam tiga tahun berturut-turut di bulan Mei. Hanya satu di antaranya yang lebih besar dari 0,6%. Faktanya, bulan ini juga merupakan bulan terparah kedua dalam lima tahun terakhir di bulan Mei, ketika turun 6 8% di tahun 2012. Dana tersebut bergantian antara kenaikan dan kerugian pada bulan Juni selama lima tahun terakhir. Masing-masing dari empat perubahan terakhir setidaknya 2%, dengan pergerakan terbesar adalah peningkatan nilai aset bersih sebesar 1% pada bulan Juni 2012.

Juli Sampai September

Dana Pensiun Target Vanguard 2050 mendapat keuntungan dalam tiga dari empat tahun terakhir di bulan Juli.Sementara kenaikan pada 2013 adalah 4. 7%, dua lainnya selama periode ini kurang dari 1%. Ini mengalami kerugian dalam tiga dari lima tahun terakhir di bulan Agustus. Masing-masing kerugian ini setidaknya 2. 3%, dengan dua di antaranya lebih besar dari 5. 8%. September tahun berturut-turut mengalami kerugian minimal 2. 8%. Namun, ini didahului oleh dua tahun berturut-turut dengan keuntungan minimal 2. 6%. Bulan terburuk satu-satunya dana terjadi pada bulan September 2011, saat turun 8. 1%.

Oktober sampai Desember

Bulan terbaik Vanguard Target Retirement 2050 Fund dalam lima tahun terakhir adalah bulan Oktober. Pada tahun 2011, ia memiliki bulan terbaik dalam setengah dekade terakhir dengan membukukan keuntungan sebesar 10%. Dua dari tiga keuntungan tersebut sejak saat itu paling sedikit 3,6%. Kehilangan satu-satunya saham di bulan Oktober itu adalah sebesar 0,9% pada tahun 2012. Angka tersebut mendapat kenaikan minimal 1% setiap November dari 2012 hingga 2014. Penurunan ini terjadi karena kerugian sebesar 0,2% pada tahun 2015. Dana tersebut mengalami kerugian empat dari lima tahun terakhir di bulan Desember, dan tiga dari kerugian ini setidaknya 2. 3%. Di atas ini, satu-satunya keuntungan di bulan Desember selama lima tahun terakhir adalah kenaikan sebesar 0, 1% pada tahun 2013.