a:

Diversifikasi portofolio adalah salah satu pilar dasar investasi. Sementara dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) dan reksa dana pelacak indeks dapat memberi investor eksposur ke segmen pasar yang besar, dana indeks menyajikan beberapa keuntungan yang berbeda.

Berkomitmen untuk Investasi

Bagi investor rata-rata, tujuannya sering kali memanfaatkan minat compounding dan menumbuhkan investasi dalam jangka panjang. Mengalokasikan modal ke dana indeks dapat memberi ketenangan pikiran kepada investor bahwa portofolionya setidaknya tidak sesuai dengan tolok ukurnya. Mengingat rata-rata imbal hasil tahunan S & P 500 antara tahun 1992-2011 sekitar 7,8%, investor yang mencari stabilitas dan apresiasi modal akan lebih baik dalam dana indeks daripada di banyak dana yang dikelola secara aktif atau melalui ETF perdagangan sendiri. dengan jumlah waktu yang sama.

Investasi otomatis

Banyak akun pensiun memungkinkan investor memindahkan uang langsung dari rekening bank mereka ke dalam dana indeks pada jadwal reguler. Tanpa bantuan seorang profesional, pilihan ini tidak tersedia untuk ETF. Ditambah dengan pengetahuan bahwa investasi ini melacak indeks yang diinginkan secara keseluruhan, investasi reksadana dengan cara ini memberi waktu kepada investor untuk fokus pada penghematan bangunan daripada membeli dan menjual ETF dalam portofolio.

Periode Penyelesaian yang Lebih Pendek

Karena ETF diperdagangkan dengan cara yang sama seperti saham, pembelian atau penjualan satu membutuhkan waktu tiga hari untuk diselesaikan, sedangkan reksa dana hanya berjangka waktu satu hari . Periode penyelesaian tiga hari dapat menghambat investor saat mencoba melakukan perubahan portofolio, memaksa dia untuk menunggu periode penyelesaian sebelum dana tersebut tersedia untuk diinvestasikan kembali. Sementara jenis masalah ini bisa dihindari dengan melakukan trading melalui akun margin, banyak investor tidak mau membuka jenis akun broker tersebut.

Biaya

ETF biasanya memiliki struktur biaya berbasis persentase yang lebih rendah daripada reksa dana, namun dapat dengan cepat dikompensasikan saat investor memasukkan komisi dari perdagangan ETF. Pertimbangkan skenario dua investor yang mengalokasikan $ 100 per minggu untuk portofolio mereka. Salah satunya menggunakan reksa dana pelacak indeks, sementara yang lain menggunakan ETF serupa. Sementara biaya pada reksadana bisa sampai 0. 2%, dan ETF hanya 0,5%, investor yang menggunakan ETF mungkin harus membayar komisi sampai $ 8 pada setiap pembelian yang dia buat. Selama investasi beberapa tahun, komisi cenderung menyalip perbedaan biaya biaya. Tentu, ini tergantung dari ukuran portofolio yang dimaksud, tapi bagi investor rata-rata, komisi $ 8 bisa bertambah dengan cepat.

Indeks reksa dana pelacakan adalah beberapa kendaraan investasi terbaik untuk investasi jangka panjang. Idenya adalah untuk menahan mereka melewati puncak dan lembah yang melekat di pasar, mengikuti tren selama beberapa dekade bahwa indeks utama memberikan imbal hasil secara keseluruhan bagi mereka yang tetap berinvestasi. Seperti hampir semua hal di dunia keuangan, penting untuk dididik di sisi lain dari argumen tersebut.