Berapa persen portofolio terdiversifikasi yang harus dihadapkan pada sektor asuransi?

Berapa persentase portofolio diversifikasi yang harus dihadapkan pada sektor asuransi?
a:

Diversifikasi adalah teknik manajemen portofolio yang dirancang untuk membatasi eksposur terhadap perusahaan atau sektor tertentu. Diversifikasi porteksinya melindungi investor dari bencana jika satu sektor pasar menjadi buruk, seperti dot-com di awal tahun 2000an atau real estat di akhir tahun 2000an. Sektor asuransi adalah sektor investasi yang populer, dan untuk sebagian besar, ia bergerak erat dengan pasar yang lebih luas. Bergantung pada preferensi pribadi, investor dapat mengalokasikan 5 sampai 20% portofolio terdiversifikasi ke asuransi.

Portofolio terdiversifikasi khas mengikuti pola lonceng bel. Sektor yang menunjukkan volatilitas serupa ke pasar yang lebih luas berada di atas kurva bel, mewakili setidaknya 50% dari portofolio. Saat Anda bergerak ke kiri atau ke bawah kurva, Anda menemukan sektor yang masing-masing kurang stabil dan lebih mudah berubah daripada pasar yang lebih luas. Ketika Anda sampai di sayap paling kiri, Anda menemukan sedikit investasi dalam investasi yang sangat aman namun pertumbuhannya rendah, seperti CD, sementara di sisi kanan adalah pertumbuhan tinggi namun investasi berisiko tinggi, seperti startup teknologi.

Dengan beta yang melayang sekitar 1, sektor asuransi bergerak hampir di lockstep dengan pasar yang lebih luas. Oleh karena itu, ini adalah bagian dari kelompok sektor yang terdiri dari setidaknya setengah dari portofolio terdiversifikasi yang khas. Berapa banyak dari setengah itu, atau lebih, masuk ke asuransi tergantung pada preferensi pribadi investor. Segmen portofolio ini harus dibagi antara setidaknya tiga sektor, yang berarti asuransi tidak lebih dari 20% dari keseluruhan portofolio. Namun, karena asuransi merupakan sektor yang sudah berjalan lama dengan rekam jejak yang mapan, kebanyakan investor memilih untuk menyusun setidaknya 5% dari portofolio mereka.