Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44 65-0 38% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) membuat percikan besar dengan yang baru-baru ini pengenalan layanan robo-advisor, Schwab Intelligent Portfolios. Debut tersebut mengaduk reaksi kritis dari setidaknya dua pemain besar di ruang penasehat robo, Betterment and Wealthfront. (Untuk yang lebih, lihat: Penasihat Robo Baru Schwab .)

Pada saat yang sama dengan peluncuran Portofolio Cerdas untuk investor perorangan, VP Penasihat Eksekutif Schwab Bernie Clark mengirim sebuah surat kepada penasihat keuangan yang mengawasi Schwab yang menunjukkan bahwa penasihat investasi yang terdaftar khusus layanan otomatis, Portofolio Cerdas Kelembagaan, akan diluncurkan pada kuartal kedua tahun 2015.

"

Kami telah bekerja sama dengan kelompok penasihat selama setahun terakhir untuk membentuk rancangan penawaran kami sehingga memenuhi kebutuhan tersebut. Portofolio Cerdas Institusional akan memungkinkan penasehat memodifikasi alokasi aset dan menyesuaikan portofolio dari genangan ETF yang memenuhi syarat. Pilihan penetapan harga penasihat akan tersedia, termasuk yang tidak memiliki biaya program, dan solusinya akan memungkinkan penasehat menerapkan merek mereka ke platform, kata Clark, 999 mengatakan. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat: Layanan Penasihat Robo Baru Schwab Dijelaskan .)

Signifikansi Schwab adalah pelopor dalam mengembangkan model dimana penasihat keuangan independen menahan aset mereka dengan kustodian independen yang sekarang banyak digunakan oleh Fidelity Investments dan TD Ameritrade, antara lain. Selama bertahun-tahun saat Schwab telah masuk ke unit penasihatnya sendiri, banyak penasihat keuangan merasa telah melanggar peraturan mereka.

Baik waktu Schwab untuk pengumuman Portofolio Cerdas dan Portofolio Cerdas Institusional diatur dengan baik dari sudut pandang bahwa tidak memberikan penasehat yang menahannya dengan alasan apapun untuk merasa bahwa mereka ditinggalkan dari alat tambahan ini untuk bekerja dengan investor baru dan orang lain yang mungkin tidak memenuhi minimum tradisional mereka. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat:

Bagaimana Teknologi Membantu Penasihat Keuangan

.)

Menjaga Kecepatan Pada satu tingkat, Schwab Institutional Intelligent Portfolios memungkinkan Schwab Institutional untuk mengikuti pesaing Fidelity dan TD Ameritrade dalam menawarkan solusi penasihat robo untuk penasihat keuangan. Fidelity telah membentuk kemitraan dengan perusahaan percontohan Betterment and Learnvest untuk memungkinkan penasihat yang ditahan melalui kelompok kelembagaan Fidelity untuk menawarkan layanan ini kepada klien mereka. Ini memberi penasihat layanan online instan yang dapat mereka gunakan untuk melayani milenium dan investor baru lainnya yang mungkin tidak memenuhi minimum mereka.

Waktu akan menceritakan bagaimana ini memainkan Fidelity tapi ini menunjukkan komitmen pada bagiannya untuk membantu penasehat memperluas praktik mereka. TD Ameritrade telah mengambil pendekatan yang berbeda dengan platform arsitektur Veo terbuka yang memungkinkan para penasehat untuk mencampuradukkan dan mencocokkan penyedia robo dan beberapa layanan yang ditawarkan TD untuk membangun penawaran penawar robo mereka sendiri. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Panduan Penasihat Keuangan untuk Klien Seribu Tahun

Schwab Institutional telah lama menjadi pelopor dalam membantu penasihat keuangan independen membangun bisnis mereka melalui layanan back-office dan dengan menawarkan salah satu dari Formasi investasi terluas tersedia. Dalam beberapa tahun terakhir, baik Fidelity dan TD Ameritrade juga telah mengembangkan layanan institusional mereka untuk penasihat keuangan dan merupakan pesaing yang sangat layak. Schwab perlu menawarkan solusi merampok-penasihat institusional jika tidak ada alasan lain selain mengimbangi pesaingnya. "Ada banyak minat di antara penasihat untuk solusi pengelolaan investasi otomatis, Portofolio Cerdas Institusional akan memungkinkan perusahaan RIA mengelola aset klien secara efisien, melayani klien baru dan yang sudah ada, dan membantu mereka mengembangkan bisnis mereka dengan cara yang terukur," Schwab Executive VP Naureen Hassan mengatakan dalam sebuah siaran pers. (Untuk lebih lanjut, lihat: Panduan untuk Memilih Penasihat Robo Terbaik

.)

Menurut pendapat saya, evolusi berikutnya di ruang penasehat robo sepertinya layanan yang ditawarkan oleh penasihat keuangan untuk menumbuhkan hubungan dengan klien yang mungkin tidak memenuhi standar minimum tradisional mereka dan / atau yang lebih memilih jenis pengaturan ini. Menempatkan sumber daya di Schwab di belakang layanan ini dan mengizinkan penasehat keuangan yang tampaknya menjadi pembuka turnkey hampir ke dalam ruang ini. masuk akal untuk Schwab. (Untuk lebih, lihat: Apa yang Berikutnya untuk Ruang Penasihat Robo? .

Garis Bawah Pengenalan Portofolio Cerdas Kelembagaan akan menambah Charles Kehadiran Schwab di ruang penasihat keuangan online serta meningkatkan rangkaian layanan untuk penasihat keuangan independen. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Keuangan Dapat Menyesuaikan dengan Penasehat Robo

.