Instrumen pendapatan tetap menawarkan peluang investor konservatif untuk memperoleh pendapatan lancar dengan risiko yang wajar. Pasar utang di Amerika Serikat mengalami beberapa episode volatilitas pada tahun 2015, karena kekhawatiran akan perlambatan ekonomi global mendorong banyak investor untuk melarikan diri ke keamanan obligasi, terutama instrumen obligasi Treasury U. S.. Setelah kenaikan suku bunga pertama, U. S. Federal Reserve bersiap untuk melanjutkan secara bertahap meningkatkan suku bunga dana federal pada tahun 2016, yang dapat menciptakan angin sakal untuk pasar obligasi. Investor yang berminat menanamkan modalnya dalam diversifikasi portofolio instrumen pendapatan tetap dengan manajemen pasif dapat melakukannya dengan biaya yang wajar dengan menggunakan reksa dana indeks pendapatan tetap.

Fidelity Spartan Suku Bunga Obligasi Jangka Pendek Indeks Keunggulan Fidelity Advantage

Aset yang dikelola (AUM): $ 962 juta

2010-2015 nilai aset bersih tahunan rata-rata (NAB) kembali: 1 Rasio Beban Bersih: 0. 1%

Fidelity Spartan Obligasi Jangka Pendek Treasury Bond Index Fund Fidelity Advantage Class melacak kinerja Indeks Obligasi Treasury AS 1-5 Tahun di Amerika Serikat, yang terdiri dari AS. Kewajiban Treasury dengan profil jatuh tempo antara satu dan lima tahun. Dana tersebut menggunakan teknik sampling untuk melacak indeks yang mendasarinya, dan biasanya mempertahankan kematangan portofolio pada tiga tahun atau kurang. Karena risiko default yang sangat rendah dan sifat jangka pendek kepemilikannya, dana tersebut memiliki yield SEC 30 hari yang rendah sebesar 1, 03%. Durasi rata-rata dana sebesar 2. 62 tahun membuatnya kurang sensitif terhadap perubahan suku bunga dibandingkan dana lain dengan jangka waktu yang lebih lama.

Dana tersebut menawarkan salah satu rasio biaya bersih terendah di antara perusahaan sejenis dalam kategori pemerintah pendek. Dana tersebut telah menerima peringkat keseluruhan bintang empat dari Morningstar karena kinerjanya yang disesuaikan dengan risiko. Meskipun dana tersebut tidak memiliki biaya beban, maka investor harus memberikan kontribusi minimal $ 10.000 untuk memulai investasi dalam dana tersebut.

Vanguard Intermediate-Term Bond Index Fund Investor Shares

AUM: $ 22. 5 miliar

NAB NAV rata-rata tahunan 2010-2015: 3. 91%

Rasio biaya bersih: 0. 2%

Vanguard Intermediate-Term Bond Index Fund Investor Shares melacak kinerja Barclays Indeks Pemerintah AS / Indeks Terapung 5-10 Tahun. Indeks tersebut terdiri dari U. S. Treasury, investment grade obligasi korporasi dan investment grade kelas bisnis dengan profil jatuh tempo lima sampai 10 tahun. Dana tersebut menggunakan teknik pengambilan sampel untuk meminimalkan perdagangan dengan kesalahan pelacakan serendah mungkin. Sekitar 52% portofolio dana diinvestasikan pada obligasi pemerintah dan agen U. S., sementara 25% aset dana tersebut merupakan obligasi korporasi yang dikeluarkan oleh perusahaan industri.Obligasi yang diterbitkan oleh perusahaan jasa keuangan memiliki sekitar 13% alokasi.

Durasi rata-rata dana biasanya mencapai 6, 5 tahun, dan yield SEC 30 harinya adalah 2,66%. Dana tersebut telah menerima rating keseluruhan bintang lima dari Morningstar. Dana tersebut tidak membebani biaya pemasukan investornya, dan memerlukan investasi minimum sebesar $ 3.000.

Dana Inflasi Schwab Treasury Melindungi Securities Index

AUM: $ 268 juta

2010-2015 NAB NAV rata-rata tahunan: 2 Rasio biaya bersih: 0. 19%

Inflasi Keuangan Bernilai Bersahabat di Swiss mempengaruhi kinerja Indeks Protokol Lindung Nilai Inflasi Amerika Serikat (Seri-L) SM. Indeks patokan terdiri dari semua TIPS yang diterbitkan publik dengan setidaknya satu tahun sampai jatuh tempo, peringkat kelas investasi dan $ 250 juta atau lebih dari nilai nominal yang menonjol. Semua kepemilikan dana tersebut didenominasi dalam dolar U. S. dan dana tersebut tidak terkena risiko mata uang dari kepemilikan asing. Sekitar sepertiga dari aset dana tersebut diinvestasikan dalam obligasi nominal U. S., sedangkan sisanya diinvestasikan dalam U. S. TIPS.

Karena inflasi yang terus-menerus rendah, TIPS menghasilkan imbal hasil negatif pada tahun 2015. Dana Indeks Inflasi Bernilai Bersemi Swiss memiliki durasi rata-rata 7,69 tahun dan yield SEC 30 hari -1. 52%. Morningstar memberi dana tersebut rating keseluruhan empat bintang. Dana tersebut tidak memiliki biaya beban dan memerlukan investasi minimum sebesar $ 100.

Vanguard Indeks Efek Efek Inflasi Jangka Pendek yang Terproteksi Investor Saham

AUM: $ 13. 1 miliar

2012-2015 NAB NAV rata-rata tahunan: -0. 96%

Rasio Beban Bersih: 0. 2%

Dana Indeks Efek Pelindung Inflasi Jangka Pendek Pelacak Peduli Pelacakan Indeks Kinerja Lindung Nilai Inflasi Inflasi (TIPS) Indeks 0-5 Tahun. Indeks acuan terdiri dari kewajiban publik yang dilindungi inflasi dari U. S. Treasury dengan sisa jatuh tempo kurang dari lima tahun. Karena durasi yang lebih pendek, dana tersebut kurang sensitif terhadap risiko suku bunga riil, namun juga memiliki tingkat pengembalian yang lebih rendah dibandingkan dengan dana TIPS berdurasi lebih lama. Sekitar 60% kepemilikan dana tersebut adalah U. S. TIPS, sementara sekitar 30% aset dana diinvestasikan dalam obligasi nominal U. S. Treasury.

Dana memiliki durasi yang jauh lebih pendek yaitu 2. 3 tahun dibandingkan dengan rekan Schwab-nya, sehingga kurang sensitif terhadap perubahan suku bunga. Dana tersebut memiliki yield SEC 30 hari sebesar 0. 25%. Dana tersebut mendapat rating keseluruhan bintang lima dari Morningstar. Dana tersebut tidak memiliki biaya beban dan memerlukan investasi minimum sebesar $ 3.000.