Anda mungkin masih lulus dalam Chartered Financial Analysis (CFA) Level I meskipun Anda memberi nilai buruk pada bagian etika, namun jangan mengandalkannya.
Lembaga CFA telah lama menekankan bahwa etika adalah bidang fokus tertentu untuk itu. Keseriusan yang dilihat oleh CFA Institute mengenai etika terbukti dari kenyataan bahwa bagi kandidat ujian dengan skor total batas, kinerja pada bagian etika dapat berarti perbedaan antara lulus dan gagal dalam ujian. Hal ini berlaku untuk ketiga tingkat CFA dan tidak hanya untuk Level I.
Bagian Tanya Jawab dari CFA Institute membahas masalah ini di bawah pertanyaan yang mengatakan "apa itu penyesuaian etika?" CFA Institute mencatat di sini bahwa ketika Dewan Gubernur menetapkan kebijakan untuk memberikan penekanan khusus pada etika, dari ujian tahun 1996 dan seterusnya, kinerja di bagian etika menjadi faktor dalam keputusan lulus / gagal untuk kandidat yang memiliki nilai mendekati minimum passing. skor (atau MPS, yang tidak pernah dipublikasikan Institut). Ini menambahkan bahwa penyesuaian etika ini dapat memiliki dampak positif atau negatif pada hasil akhir kandidat tersebut. Yang paling penting, CFA Institute menegaskan bahwa penyesuaian ini memiliki efek positif bersih terhadap nilai kandidat dan tingkat kelulusan di sebagian besar sesi ujian.
Anda tidak dapat meminta bukti lebih jelas dari pada tentang pentingnya bagian etika dalam ujian CFA. Kinerja etika yang baik dapat mendorong seorang kandidat dengan skor garis batas ke dalam kelompok kandidat "lulus" yang didambakan, sementara kinerja etika yang buruk dapat menemui kandidat batas sampai satu tahun studi berat.
Oleh karena itu, sebaiknya Anda memulai studi CFA Anda dengan bagian etika. Jika Anda menguasai etika, mungkin akan terbukti menjadi faktor ayunan yang menguntungkan Anda jika Anda tidak melakukan ongkos sebaik yang Anda harapkan dalam ujian. Manfaat lain untuk menguasai etika adalah karena sebagian besar bahan studi serupa di ketiga tingkat, pemahaman yang baik tentang Level I akan memberi Anda awal untuk mempersiapkan Level II dan III. Selain itu, belajar mengenali dan menghindari dilema etika adalah sesuatu yang akan menghalangi Anda dalam meraih kesuksesan dalam karir investasi Anda. Intinya adalah mengutamakan etika.
Saya memiliki beberapa CD di IRA saya dengan masa jatuh tempo yang berbeda. Dapatkah saya menggulung mereka ke institusi lain dengan tingkat yang lebih baik saat mereka dewasa?
Pembatasan rollovers berlaku berdasarkan per IRA. Secara umum, jika IRA terlibat dalam rollover IRA-to-IRA, ini tidak dapat dilibatkan dalam rollover IRA-to-IRA lain dalam periode 12 bulan berikutnya. Namun, ini tidak mencegah IRA dipindahkan ke IRA lain sebagai transfer wali amanat.
Saya akan pensiun. Jika saya melunasi hipotek saya dengan uang setelah pajak yang telah saya selamatkan, saya bisa menghemat 6. 5%. Haruskah saya melakukan ini?
Hanya Anda dan penasihat keuangan, keluarga, akuntan, dan lain-lain yang bisa menjawab "haruskah saya?" Pertanyaan karena ada lebih banyak faktor yang tidak termasuk dalam asumsi yang Anda masukkan, dan banyak kaitannya dengan naluri Anda sendiri. Akan mudah jika melunasi hipotek HANYA hanya investasi lain.
Saya mengerti bahwa saya dapat menarik diri dari 401k tahun saya berbalik tanpa hukuman 10% (IRS 575). Dapatkah saya melakukan hal yang sama dengan IRA tanpa penalti 10%?
Anda mengacu pada peraturan yang menyatakan bahwa distribusi dari paket yang memenuhi syarat (termasuk 401k, pembagian keuntungan, rencana pembelian uang dan rencana 403b) setelah Anda terpisah dari layanan dengan atasan Anda tidak akan dikenai biaya 10% hukuman penarikan awal, asalkan perpisahan terjadi pada atau setelah tahun Anda mencapai usia 55. Karena peraturan ini didasarkan pada Anda meninggalkan layanan dari majikan yang menawarkan rencana yang berkualitas, hal itu tidak berlaku untuk I