Itu tergantung. IRS mengizinkan pengalihan aset antara 403 (b) penyedia layanan; Namun, pengusaha dan 403 (b) penyedia layanan tidak diharuskan untuk mengizinkan transfer tersebut.
Umumnya, transfer hanya diperbolehkan jika akun 403 (b) baru (yang asetnya ditransfer) tunduk pada peraturan distribusi yang sama (atau lebih ketat) yang berlaku untuk akun 403 (b) dari mana aset ditransfer Untuk alasan ini, dan alasan lain dari keputusan mereka sendiri, beberapa pengusaha dan 403 (b) penyedia layanan mungkin membatasi transfer ke penyedia 403 lainnya. Mungkin Anda berminat untuk menghubungi TIAA-CREF lagi dan meminta mereka memberi alasan khusus untuk tidak mengizinkan transfer. Anda dapat merujuk mereka ke Putusan Revenan IRS 90-24, yang merupakan dokumen yang diterbitkan IRS yang memungkinkan Anda mentransfer aset di antara 403b rekening, asalkan tidak ada batasan transfer oleh atasan Anda atau penyedia rencana 403 (b).
Pertanyaan ini dijawab oleh Denise Appleby
(Hubungi Denise)
Saya adalah seorang guru di sistem sekolah umum dan saya tidak Saat ini memiliki rencana 403 (b), tapi saya memiliki sejumlah uang di Roth IRA dan juga IRA yang diarahkan sendiri. Dapatkah saya memindahkan dana IRA saya ke dalam rencana 403 (b) yang baru dibuka, karena saat ini saya dipekerjakan oleh sekolah sy
Jika Anda membuat akun 403 (b) berdasarkan rencana 403 (b) sekolah, Anda dapat menggulirkan aset IRA Tradisional ke akun 403 (b). Seperti yang mungkin Anda ketahui, pengguliran dari IRA Tradisional ke 403 (b) tidak dapat mencakup jumlah setelah pajak atau jumlah yang mewakili distribusi minimum yang dipersyaratkan.
Saham dengan rasio P / E tinggi bisa terlalu mahal. Apakah saham dengan P / E yang lebih rendah selalu merupakan investasi yang lebih baik daripada saham dengan harga yang lebih tinggi?
Jawaban singkatnya? Tidak. Jawaban panjang? Itu tergantung. Rasio harga terhadap pendapatan (rasio P / E) dihitung sebagai harga saham saham saat ini dibagi dengan earning per share (EPS) untuk periode dua belas bulan (biasanya 12 bulan terakhir, atau mengikuti 12 bulan (TTM) ).
Saya memiliki beberapa CD di IRA saya dengan masa jatuh tempo yang berbeda. Dapatkah saya menggulung mereka ke institusi lain dengan tingkat yang lebih baik saat mereka dewasa?
Pembatasan rollovers berlaku berdasarkan per IRA. Secara umum, jika IRA terlibat dalam rollover IRA-to-IRA, ini tidak dapat dilibatkan dalam rollover IRA-to-IRA lain dalam periode 12 bulan berikutnya. Namun, ini tidak mencegah IRA dipindahkan ke IRA lain sebagai transfer wali amanat.