Mengelola risiko klien mungkin adalah salah satu tugas tersulit yang dihadapi sebagian besar penasehat dalam rutinitas sehari-hari mereka. Saat pasar turun, klien akan bertanya mengapa mereka kehilangan uang. Ketika pasar naik, mereka ingin tahu mengapa portofolio mereka tidak berjalan sebaik indeks utama, atau portofolio orang lain. Tapi ada alat baru yang sekarang tersedia yang dapat digunakan oleh penasehat untuk membantu klien mereka melihat seberapa besar risiko yang harus mereka ambil atau butuhkan. Riskalyze adalah layanan yang memberikan penasehat dan klien mereka gambaran yang jelas tentang letaknya di area risiko dan di mana mereka berada.

Cara Kerja

Penasihat secara tradisional mencoba untuk menentukan toleransi risiko klien mereka melalui penggunaan kuesioner dan diskusi yang membantu prospek mereka untuk mengukur jumlah risiko yang ingin mereka ambil secara berurutan. untuk mencapai tujuan mereka. Tapi kenyataannya di sini adalah bahwa sepuluh penasihat yang berbeda dapat membangun sepuluh portofolio yang sangat berbeda sehingga masing-masing hakim memiliki tingkat risiko tertentu. Riskalyze melangkah lebih jauh dengan penggunaan kuesioner dan alat terpisah yang mengimpor semua kepemilikan portofolio klien saat ini dari masing-masing platform mereka masing-masing. Modul ini kemudian menganalisis kinerja historis masing-masing kepemilikan tersebut dengan menggunakan mesin yang kuat yang menggabungkan semua nomor teknis dalam portofolio seperti standar deviasi dan beta dan kemudian menghasilkan satu angka dari 1 sampai 99 (dengan 1 tidak memiliki risiko pasar) yang memberitahu klien di mana mereka berada pada skala risiko berdasarkan informasi ini. Mesin ini mampu menganalisis setiap saham, reksa dana dan ETF yang diperdagangkan secara publik, sekitar 10.000 pengelola dana pihak ketiga serta sejumlah penawaran alternatif dan REIT yang tidak diperdagangkan dan bahkan penawaran investasi yang disesuaikan dengan pesanan. Begitu mesin analisis telah melakukan tugasnya, mesin akan memproyeksikan kemungkinan pengembalian portofolio masa depan dalam kisaran persentase tertentu. (Untuk selengkapnya, lihat: Tip untuk Menilai Toleransi Risiko Klien .) Semua rentang probabilitas untuk portofolio dihitung pada interval kepercayaan 95%. Sebagai contoh, Riskalyze menghitung bahwa ada kemungkinan 95% bahwa portofolio akan tetap berada pada kisaran di jendela 6 bulan. Ini tidak memecah ini lebih jauh ke dalam kemungkinan keuntungan vs kerugian, karena jika itu menunjukkan bahwa ada kemungkinan 70 atau 80 persen bahwa portofolio akan mendapatkan uang, dan nilainya turun, yang membuat klien kecewa (dan ketidakpuasan dengan penasehat). Meskipun tidak dapat memprediksi di mana ia akan berada dalam kisaran, ada probabilitas statistik 95% yang akan jatuh di suatu tempat dalam rentang tersebut.Tujuannya adalah untuk menjaga jarak di tempat di mana klien merasa nyaman dengan hasilnya, bahkan jika itu berakhir menjadi kerugian. Program ini pada akhirnya mengasumsikan bahwa pengembalian masa depan jangka panjang yang diposkan oleh pasar kira-kira akan mencerminkan pengembalian jangka panjang di masa lalu, dan juga menunjukkan kepada klien berapa besar portofolio mereka akan kehilangan koreksi besar dan juga seberapa besar yang akan mereka dapatkan di masa depan. sebuah pasar banteng

Keuntungan Penasehat

Penasihat yang menggunakan Riskalyze dapat membuat praktik mereka lebih efisien dan menangani lebih sedikit sakit kepala dari klien karena mereka dapat merujuk pada pernyataan risiko yang dihasilkan oleh program. Mereka dapat memberi tahu klien mereka bahwa tugas mereka adalah menangani jumlah dan jenis risiko yang berada dalam rentang probabilitas yang ada dan memastikan portofolio klien berkembang. Mereka juga dapat menunjukkan kepada klien yang menelepon saat portofolio mereka turun atau berkinerja buruk pada tolok ukur lain di pasar bull bagaimana kinerja portofolio mereka normal mengingat jumlah risiko yang mereka ambil. Mereka dapat menggunakan perbandingan berdampingan untuk menunjukkan jumlah kerugian yang mungkin mereka andalkan untuk mencapai tingkat pengembalian yang diberikan. Angka-angka praktis ini bisa mengalahkan kekhawatiran banyak klien yang tidak nyaman saat keadaan menjadi sulit. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Bagaimana Penasihat Dapat Membantu Klien Volatilitas Perut .)

Program ini juga memungkinkan penasehat untuk menunjukkan kepada klien bagaimana penambahan atau pengurangan aset spesifik akan mempengaruhi profil risikonya, dan bagaimana mereka mungkin perlu memposisikan ulang kepemilikan mereka untuk mempertahankan tingkat risiko sebelumnya. Perlu dicatat bahwa sementara analisis Riskalyze dapat digunakan dan dicetak sebagai pernyataan kebijakan investasi, layanan ini bukanlah rencana komprehensif dalam arti apapun. Namun, informasi yang dikandungnya dapat dengan mudah diimpor ke dalam banyak program perencanaan keuangan yang umum digunakan, seperti Emoney. Program ini juga memungkinkan klien untuk log on jarak jauh dengan penasihat sehingga mereka dapat melihat data dan ilustrasi dengan mulus di layar yang sama. Mungkin keuntungan terbesar yang ditawarkan layanan ini adalah rasa urgensi yang dapat tercipta di prospek yang menemukan bahwa mereka mengambil lebih banyak risiko dalam portofolio mereka daripada yang mereka sadari. (Untuk lebih lanjut, lihat:

5 Penasihat Pertanyaan Vital Harus Tanya Klien Baru . Baris Dasar

Penasihat dapat mengikuti permintaan nasihat dengan program seperti Riskalyze. Fast Company telah menunjuk Riskalyze salah satu dari 10 perusahaan paling inovatif di industri keuangan, dan Morningstar Advisor mencatat mereka memiliki teknologi yang dihadapi klien terbaik dalam bisnis ini. Untuk informasi lebih lanjut tentang program ini, kunjungi situs Riskalyze di www. mengambil risiko. com. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Bagaimana Menjadi Penasihat Keuangan Terbaik .