Atas Kiat untuk Penasihat Keuangan Muda

Atas Kiat untuk Penasihat Keuangan Muda

Hampir sepertiga penasehat keuangan jatuh ke kisaran usia 55 sampai 64 tahun, menurut laporan Cerulli Associates tahun 2014, yang menunjukkan bahwa pialang dan kustodian berisiko kehilangan aset karena penasihat keluar dari industri. Pada saat yang sama, data menunjukkan bahwa penasehat penuaan ini telah menyeret kaki mereka saat melakukan perencanaan suksesi. Penasihat finansial muda mungkin akan segera mengalami pasar pencari kerja sebagai penasehat buru-buru untuk mendukung praktik mereka. Berikut adalah beberapa tip untuk penasihat keuangan muda saat mereka terjun ke industri yang ingin memaksimalkan kesuksesan mereka.

Jangan pernah berhenti belajar

Pasar keuangan global terus berkembang, yang berarti bahwa penasihat keuangan harus terus belajar untuk terus mengikuti kecepatan. Sebagai contoh, banyak penelitian ekonomi baru-baru ini telah mendukung gagasan dana tukar dan dana reksa dana yang diperdagangkan dengan biaya rendah, karena dapat memberikan keuntungan jangka panjang terbaik, sementara teknologi baru terus muncul yang dapat membantu mengoptimalkan portofolio klien dan memperbaiki keuntungan jangka panjang yang disesuaikan dengan risiko mereka. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Menjual Reksa Dana ke Klien Anda .)

Selain penelitian, penasehat keuangan juga harus tetap berada di atas tren peraturan terbaru untuk menghindari masalah di jalan. Contoh bagus dari perubahan peraturan baru-baru ini adalah undang-undang fidusia baru yang dipertimbangkan oleh Departemen Tenaga Kerja yang mengharuskan semua penasihat keuangan untuk menempatkan kepentingan terbaik klien mereka sebelum kepentingan mereka sendiri, yang dapat memaksa industri ini menjadi dana murah dibandingkan dengan yang lainnya. dana mahal

Penasihat keuangan harus tetap berada di puncak tren penelitian dan industri dengan berlangganan publikasi industri, menghadiri konferensi, dan terlibat dalam kegiatan lain yang dirancang untuk meningkatkan proposisi nilai kepada klien. Dengan tetap mengikuti perubahan ini, penasehat keuangan muda dapat memastikan bahwa mereka memposisikan diri mereka sebaik mungkin untuk masa depan, sekaligus membantu atasan mereka menyesuaikan diri dengan tren baru dan yang akan datang. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat: Tip Jaringan Teratas untuk Penasehat .)

Terhubung Secara Pribadi

Tidak ada lagi pilihan bagi seseorang yang mencari saran keuangan, dengan dana yang diperdagangkan di bursa membuat do-it -Anda sendiri lebih mudah mendekati dan meminta penasehat robo untuk detailnya. Dalam banyak hal, penasihat keuangan memisahkan diri dengan menghubungkan klien dengan tingkat pribadi untuk memberikan nilai lebih dalam dalam jangka panjang. Penasihat finansial muda seharusnya tidak melupakan pentingnya hubungan dalam masyarakat yang semakin terdigitalkan.

Kebutuhan akan koneksi pribadi lebih dari sekadar fitur bagus untuk latihan apa pun.Menurut MyPrivateBanking Research, penasihat robo akan mengelola $ 255 miliar dalam waktu empat tahun dan diposisikan untuk menjadi kekuatan yang semakin meningkat dari waktu ke waktu. Penasihat keuangan muda harus bergulat dengan tren ini dari waktu ke waktu jauh lebih banyak daripada penasehat penuaan harus selama beberapa tahun terakhir mereka dalam bisnis penasihat keuangan. (Penasihat keuangan mungkin ingin mempertimbangkan untuk bermitra dengan penasehat robo untuk menangani aspek-aspek otomatis perencanaan keuangan, sementara mereka tetap mempertahankan kontrol atas gambaran yang lebih besar dan kejadian mendadak yang terjadi. Dengan mengambil pendekatan tersebut, penasehat muda dapat memposisikan diri dengan fokus pada area yang dapat mereka nilai tambah daripada mencoba bersaing secara langsung, yang dapat memberi dividen di jalan saat industri dewasa. Invest in Yourself Penasihat keuangan mungkin sangat akrab dengan konsep peracunan bunga ketika menyangkut masalah keuangan, namun prinsip yang sama berlaku untuk waktu yang dihabiskan untuk pertumbuhan profesional. Misalnya, penasihat muda harus selalu membaca buku dan artikel, menjadi sukarelawan dengan organisasi profesional, dan mendapatkan kepercayaan pendidikan baru dari waktu ke waktu untuk terus membangun nilai mereka bagi klien dan atasan. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat:

Bagaimana Penasehat Dapat Membantu Mitra Muda Berkembang

.

Selain membangun nilai mereka sendiri, penasehat muda harus segera memberi kembali orang lain lebih awal dan sering. Mentoring penasihat keuangan muda atau siswa adalah cara yang bagus untuk mengikuti pengetahuan dasar, sambil membantu orang lain dan membangun hubungan baik. Berpartisipasi dalam permintaan informasi pemerintah tentang kebijakan merupakan cara lain untuk memberi kembali masyarakat dengan cara yang mempromosikan kepentingan terbaik setiap orang. The Bottom Line Bisnis penasehat keuangan penuaan akan segera menciptakan banyak kesempatan kerja bagi calon penasihat muda yang mencari tempat di bisnis ini. Bila waktunya tiba, para penasihat muda ini dapat mempersiapkan kesuksesan dengan selalu belajar, menjaga sentuhan pribadi, dan berinvestasi pada diri mereka sendiri dan orang lain. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Bagaimana Menjadi Penasihat Keuangan Terbaik

.