Estimasi valuasi: Tidak tersedia

Produk: Layanan keuangan digital

Garis Waktu IPO: TBD

Tanggal Didirikan: 2014

Kekayaan sederhana, didirikan pada tahun 2014 oleh Michael Katchen, menaklukkan arena penasehat robo di Kanada dan sekarang mengambil investor milenium AS. Kekayaan sederhana adalah penasehat keuangan digital berbiaya rendah yang platformnya menawarkan investasi beragam secara luas dan akses ke penasihat keuangan manusia. Dengan investasi minimum nol yang dibutuhkan untuk mendaftar dan $ 5.000 berhasil dilakukan secara gratis, platform ini membuat percikan di bidang penasehat robo-advisor yang ramai. Setelah $ 5.000 awal, Anda akan membayar 0,50% aset yang dikelola (AUM) sampai $ 100.000.

Menargetkan Investor Muda dengan Jahat

Kekayaan hanya mencoba untuk memancing pengguna dengan artikelnya yang bersifat provokatif seperti Kapan Saya Terlalu Tua untuk Meminta Orang Tua Saya untuk Uang ? dan pengguna Wealthsimple rata-rata berumur 29 tahun. Meskipun menawarkan platform digital yang didominasi, perusahaan ini berusaha untuk memberikan kehadiran sejati manusia. Akin ke SoFi, Wealthsimple berharap bisa memberikan pengalaman lebih dari sekedar pengalaman digital, termasuk menawarkan acara, ruang fisik dan penawaran terkait kepada klien.

Kekayaan korban sederhana memiliki banyak kesamaan dengan saudara-saudara penasehat robo. Ini mengklaim menawarkan "portofolio yang lebih cerdas" dan menjanjikan dana dengan biaya rendah yang beragam untuk memenuhi tujuan keuangan klien. ETF Kekayaan mencakup kelas aset dan sektor pasar berikut:

• U. S. saham
• U. S. saham mid-cap
• U. Saham-saham small-cap
• Saham asing
• Pasar saham internasional yang sedang berkembang
• Obligasi daerah
• Obligasi yang dilindungi inflasi
• Obligasi pemerintah
• Obligasi dengan yield tinggi

Perusahaan juga menawarkan pilihan portofolio yang bertanggung jawab secara sosial bagi investor yang ingin melakukan kebaikan dengan dolar mereka.

Portofolio obligasi korporasi dengan diversifikasi risiko menengah tampaknya kurang dalam penawaran investasi Wealthsimple. Penawaran obligasinya tampak bifurcated: obligasi dengan imbal hasil tinggi adalah kelas berisiko sementara obligasi pemerintah dan obligasi yang dilindungi inflasi sangat konservatif. ETF bond tengah jalan-the-road sebagai pilihan tampaknya tidak ada.

Biaya dan Harga

Kekayaan sederhana menjanjikan harga yang sederhana. Struktur biaya perusahaan lebih baik dibandingkan dengan model penetapan penasihat keuangan tradisional. Minimum akun nol sangat menarik seperti pengelolaan akun gratis untuk investasi $ 5.000 pertama Anda. Perusahaan tidak mengenakan biaya perdagangan, transfer rekening atau penyeimbangan ulang.

Biaya pengelolaan akun Dasar Kekayaan untuk nilai AUM sampai $ 100.000 adalah 0, 5%. Bila akun Anda melampaui $ 100.000, Anda beralih ke kelas Wealthsimple Black dengan biaya pengelolaan sebesar 0,4% yang lebih rendah dan keuntungan tambahan. Kekayaan pelanggan Black Black menikmati fitur tambahan seperti akses terhadap panen tanpa pajak dan penggunaan ruang tunggu VIP.

Saat berinvestasi dengan Wealthsimple, Anda mendapatkan portofolio ETF berbiaya rendah yang disesuaikan dengan tingkat risiko pribadi Anda. Bila investasi Anda menyimpang dari alokasi aset pilihan Anda, mereka akan secara otomatis menyeimbangkan kembali. Setiap dividen diinvestasikan kembali secara otomatis.

Portofolio investasi yang bertanggung jawab secara sosial menyediakan akses ke enam ETF dengan berbagai fokus terpuji. Untuk panduan tambahan dengan opsi ini, Anda diundang untuk berbicara dengan manajer portofolio. Saat ini, Anda dapat membuat akun IRA pribadi atau Roth IRA.

Kekayaan sederhana memanfaatkan tren penasihat keuangan hibrida yang menggunakan penasihat keuangan otomatis dan manusia. Selain itu, perusahaan ini diakui dengan Webby 2016 untuk Situs Web Jasa Keuangan Terbaik. (Untuk bacaan terkait, lihat: Pertumbuhan Penasihat Robo Hybrid untuk Melampaui Robos Murni. )