a:

Menyewa layanan manajemen portofolio atau manajer portofolio harus menjadi keputusan logis berdasarkan topik pertimbangan termasuk orang, kinerja / risiko, biaya, transparansi, masalah hukum dan situasi khusus lainnya.

Orang-orang

Saat memilih manajer investasi, mulailah dengan memeriksa kualitas tim layanan manajemen portofolio dan kepemimpinannya. Faktor-faktor seperti pengalaman, kualifikasi dan kaliber staf pendukung semuanya memainkan peran penting dalam memberikan hasil yang berkualitas. Pada akhirnya, manajer portofolio ideal harus menjadi seseorang yang dapat Anda percaya dan dengan siapa Anda dapat mempertahankan hubungan kolaboratif.

Kinerja / Kinerja

Mengevaluasi kinerja manajer portofolio masa lalu relatif terhadap tolok ukur merupakan langkah penting dalam menentukan kecocokan yang baik. Sementara kinerja masa lalu bukanlah jaminan hasil masa depan, namun dapat menunjukkan keahlian berharga yang telah menghasilkan hasil yang bermakna secara historis. Menilai tingkat risiko manajer portofolio menggabungkan ke menghasilkan pengembalian; Terlalu banyak atau terlalu sedikit resiko bisa menimbulkan efek negatif. Memahami kinerja manajer investasi relatif terhadap risiko yang diambil (menggunakan alat seperti rasio Sharpe) memainkan peran penting dalam memilih manajer.

Biaya

Memahami dan menilai biaya yang dikenakan manajer portofolio untuk layanan. Membandingkan biaya manajer portofolio dengan rekan-rekannya adalah penting, namun biaya terendah belum tentu merupakan pilihan terbaik.

Transparansi

Tentukan tingkat transparansi dan kualitas pelaporan yang diberikan oleh manajer portofolio potensial. Pelaporan harus tepat waktu dan akurat. Proses pengambilan keputusan investasi harus secara jelas digariskan dan dimengerti oleh calon klien.

Masalah Hukum

Pastikan manajer portofolio memiliki semua urusan hukum secara berurutan. Ini termasuk (namun tidak terbatas pada) kedudukan hukum yang baik di mana dia melakukan bisnis, keluhan hukum yang luar biasa dan pendaftaran yang benar dengan badan pengatur.

Situasi Khusus

Pertimbangan seperti pertimbangan investasi atau pembatasan keagamaan bertanggung jawab juga harus menjadi bagian dari proses seleksi.

Selain elemen-elemen dasar ini, pertimbangkan untuk melibatkan penasihat hukum dan penasihat pajak untuk keputusan finansial yang substansial atau kompleks seperti memilih manajer portofolio.