Ivy Funds telah masuk dalam daftar Reksa Dana Reksa Dana Terbaik Barron selama tujuh tahun. Penghargaan tersebut didasarkan pada kinerja keluarga dana selama periode lima dan 10 tahun. Keluarga dana Ivy Fund yang memiliki 33 dana memiliki empat dana yang sangat sesuai dengan keragaman tabungan pensiun. Semua pengembalian didasarkan pada nilai aset bersih (NAB) saham Grup A. Saham kelas A biasanya membawa beban front-end. Investor cerdas bisa mendapatkan biaya penjualan ini dibebaskan dengan membeli saham melalui broker diskon seperti Charles Schwab dan Fidelity Investments.

Rasio kualitas obligasi dan pendapatan tetap berkualitas tinggi merupakan basis konservatif yang baik untuk diversifikasi tabungan pensiun. Suku bunga secara historis rendah, namun Federal Reserve memulai sebuah program kenaikan tingkat bunga yang lambat namun stabil. Tujuan dari Ivy Limited-Term Bond Fund adalah mempertahankan nilai kapital sambil memberikan pendapatan lancar. Manajer dana menyimpan tanggal jatuh tempo kepemilikan dana tersebut antara dua sampai lima tahun. Tanggal jatuh tempo rata-rata saat ini adalah 2. 88 tahun.

The Limited-Term Bond Fund berinvestasi hampir seluruhnya di obligasi pemerintah AS dan obligasi tingkat investasi, meskipun dapat menginvestasikan sebagian aset pada saham preferen, surat hutang konversi dan surat berharga pendapatan tetap. Dana tersebut memiliki yield saat ini sebesar 1. 47%. Seiring sekuritas jatuh tempo, manajer investasi menginvestasikan kembali sekuritas baru yang memiliki imbal hasil lebih tinggi. Hal ini juga menghasilkan imbal hasil yang meningkat bagi investor. Dana tersebut bukanlah investasi yang mencolok, namun pemegang saham mempertahankan nilai investasinya sambil menerima imbal hasil yang harus mengikuti inflasi.

Reksa Dana Ivy Balanced Fund adalah dana bintang berbintang empat yang menggabungkan keuntungan dari dana pendapatan tetap dengan keuntungan dari pembayaran dividen. dana saham Investor yang mencari kesederhanaan bisa saja berinvestasi di Balanced Fund. Berinvestasi dalam ketiga dana tersebut menciptakan portofolio dengan keragaman yang lebih tinggi dan tingkat pengembalian yang lebih tinggi. Dana tersebut berusaha mempertahankan rasio 65% saham menjadi 35% pendapatan tetap. Investasi dilakukan terutama pada saham biasa dan obligasi kelas investasi.

Filosofi investasi dana dirancang untuk memberikan tingkat pengembalian dan perlindungan yang konsisten terhadap penurunan pasar. Total pengembalian tahunannya selama tiga tahun adalah 9. 61%, sementara pengembaliannya selama lima tahun adalah 8. 55% dan pengembaliannya lebih dari 10 tahun adalah 7,3%, memberikan pengembalian jangka panjang yang konsisten yang mencakup jangka waktu tertentu dengan gejolak pasar yang signifikan

Ivy Growth Cap Capacity Fund (WLGAX)

The Ivy Large Cap Growth Fund menggeser penekanan portofolio dari efek yang menghasilkan pendapatan ke saham dengan potensi pertumbuhan yang baik.Dana tersebut bertujuan untuk berinvestasi di perusahaan dengan kapitalisasi pasar lebih dari $ 10 miliar yang memiliki prospek pertumbuhan pendapatan yang lebih kuat daripada pasar umum.

The Large Cap Growth Fund meningkatkan keragaman sekaligus memberikan potensi pertumbuhan aset yang lebih besar dalam rencana pensiun seperti rollover IRA atau akun Roth IRA. Dana tersebut memiliki total pengembalian tahunan sebesar 17. 23% selama tiga tahun dan 12. 64% selama lima tahun.

Ivy Dividend Opportunities Fund (IVDAX)

Selain keamanan dan pendapatan modal, portofolio diversifikasi yang baik memerlukan komponen pertumbuhan. The Ivy Dividend Opportunities Fund secara konservatif menyediakan komponen pertumbuhan ini sambil juga menambahkan beberapa pendapatan. Dana tersebut berfokus pada total return dengan berinvestasi pada saham biasa yang membayar dividen.

Dana Dividen Opportunities berinvestasi terutama di perusahaan U. S. topi besar dengan stabilitas keuangan dan prospek untuk mempercepat pembayaran dividen di masa depan. Ini juga dapat menginvestasikan sebagian aset bersih di sekuritas internasional untuk memanfaatkan kondisi ekonomi yang bergeser. Hasil imbal hasil dana 0. 9%. Dana ini menawarkan kombinasi pendapatan dan pertumbuhan untuk portofolio program pensiun.