Menjadi penasihat keuangan adalah usaha yang penuh tantangan dengan banyak persyaratan. Di luar kursus pendidikan potensial, Anda mungkin juga perlu disertifikasi sebagai perencana keuangan bersertifikat (CFP) atau CFG untuk membedakan Anda. Ini belum lagi kompetisi di lapangan. Departemen Tenaga Kerja Amerika Serikat melaporkan ada 249.000 penasihat keuangan pada tahun 2014 dan mereka diperkirakan akan menempati salah satu sektor tenaga kerja paling cepat berkembang selama dekade berikutnya. Sementara gaji bisa bagus, membuat klien dan membangun buku bisnis yang solid bisa menjadi tantangan tersendiri. Jika Anda seorang penasihat keuangan baru, pertimbangkan beberapa metode berikut untuk mengamankan klien pertama Anda.

Kembangkan Pengaruh Anda

Sebagai penasihat keuangan baru, Anda perlu keluar dari lingkaran dalam. Ini memungkinkan Anda membangun jaringan yang berkembang yang dapat memberikan arahan yang terus berlanjut ke layanan yang Anda berikan. Anda bisa melakukan ini melalui pemasaran media sosial atau melalui hubungan pribadi meskipun yang terakhir cenderung menjadi yang paling efektif. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tip untuk Penasihat yang Ingin Menumbuhkan Prakteknya .

Jangan membatasi diri dalam menumbuhkan jaringan Anda. "Saran saya kepada penasihat keuangan baru yang baru memulai adalah mencoba menggunakan 'pengaruh' melalui penggunaan pusat pengaruh seperti akuntan, pengacara, direktur SDM, meja bundar bisnis, dan juga melalui media sosial. Hubungan semacam itu dengan berbagai akun dan pengacara membutuhkan banyak waktu, dan karenanya harus dibudidayakan di awal karir seseorang, "kata Donald Reichert, Partner di Capital Design Associates Group, LLC. Saran Reichert untuk menumbuhkan jaringan di awal karir Anda itu penting karena Anda tidak pernah tahu siapa yang akan Anda temui melalui jaringan dan membuat koneksi lebih awal mendorong pertumbuhan karir lebih cepat.

Melayani Pensiun yang Belum Terpenuhi

, atau mereka yang mendekati pensiun , dapat menjadi sumber klien yang hebat bagi banyak penasihat keuangan. Itu hanya akan meningkat karena jumlah mereka di atas 65 tahun ini akan berlipat ganda dalam beberapa dekade mendatang. Sementara jumlah itu memberi banyak kesempatan bagi penasehat keuangan, hal itu juga memberikan tantangan - persaingan yang meningkat.

Alih-alih berfokus pada klien yang terlalu banyak dilayani, pertimbangkan untuk berfokus pada demografi yang kurang terlayani. "Sebagian besar penasehat bekerja dengan individu di atau mendekati masa pensiun dengan portofolio yang subur, tapi saya fokus untuk melayani ruang profesional muda yang terlayani. Saya telah menghabiskan beberapa waktu untuk fokus ke depan penasihat untuk menceritakan kisah kami dan bagaimana kami bisa membantu klien, "kata Matt Cosgriff, CFP, pendiri Lifewise Advisors. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Keuangan Memanfaatkan Media Sosial .) Dengan berjejaring dengan penasehat lain, dia tidak hanya bisa menargetkan orang-orang yang mungkin terlayani, tetapi juga mengembangkan kesadaran di antara komunitas penasihat tentang bagaimana dia dapat membantu mereka yang membutuhkan.

Terlibat dalam Komunitas

Salah satu cara terbaik untuk mendapatkan klien pertama Anda sebagai penasihat adalah terlibat dalam komunitas Anda. Padahal metode pemasaran tradisional membutuhkan uang, keterlibatan masyarakat sebagian besar hanya membutuhkan waktu saja. Anda mungkin tidak menyadarinya, namun keterlibatan masyarakat menyediakan jalan alami untuk menjalin jaringan dengan orang-orang di sekitar Anda.

Temukan organisasi yang Anda dukung, atau acara yang Anda sukai dan terlibat. Ini akan menghubungkan Anda dengan individu yang berpikiran sama yang berpotensi berubah menjadi klien untuk latihan Anda. Seperti jaringan yang disebutkan sebelumnya, Anda tidak pernah tahu siapa seseorang yang mungkin tahu, dan keterlibatan masyarakat adalah cara yang bagus untuk tumbuh dan mengembangkan lingkungan pengaruh itu. (Untuk lebih lanjut, lihat:

5 Penasihat Baru Cara Mendapatkan Penasihat Pelanggan Tanah . Yang Memberikan Kembali Sedikit

Mendapatkan klien sebagai penasihat keuangan baru adalah permainan angka. Anda mungkin pernah mendengarnya, atau melakukan beberapa hal berikut untuk mendapatkan klien baru:

Panggilan dingin

• Memberikan makanan gratis untuk mendorong hadir pada presentasi
• Mengetuk pintu
• Mangkuk ikan dengan kartu nama di pameran dagang
• Praktek-praktek itu, dan banyak lainnya, akan memberi angka. Namun, mereka bisa sulit membangun jaringan klien yang solid. "Selama sepuluh tahun pertama sebagai penasihat, saya berjuang dengan proses akuisisi klien. Panggilan dingin, ketukan pintu, seminar dan harapan untuk rujukan adalah satu-satunya solusi saya. Sementara metode ini berhasil, mereka sangat lamban, kata Devin Carroll, pendiri Social Security Intelligence. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Tip Teratas untuk Memenangkan Klien Baru .) Ini bukan untuk mengatakan taktik yang disebutkan di atas tidak akan berhasil. Mereka akan bekerja sampai batas tertentu, namun penasihat yang berfokus pada membangun hubungan dan terlibat dalam masyarakat dapat membangun buku bisnis organik yang mendorong pertumbuhan bisnis Anda dalam jangka panjang.

The Bottom Line

Ketika orang menyewa penasihat keuangan, mereka sering melihat ke hal yang mereka anggap kredibel dan dapat dilakukan dengan baik melalui pembentukan hubungan. Dengan masuk ke komunitas dan jaringan, Anda bisa membangun perusahaan yang akan tumbuh bersama Anda selama bertahun-tahun. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Bagaimana Mengesankan Klien: Pertemuan Pertama .)