Dana Amerika dan Dana Vanguard adalah dua dari manajer reksa dana terbesar di dunia. Kedua perusahaan bangga pada penelitian dan fokus pada pelanggan, meskipun mereka memiliki cara pemasaran yang berlawanan sambil memberikan keuntungan yang baik. Semua perbandingan kembali didasarkan pada nilai aset bersih masing-masing dana (NAB) pada tanggal 1 Januari 2016.

Dana Amerika

Dana Amerika adalah divisi dari Grup Modal swasta. Capital Group, yang didirikan pada tahun 1931, berbasis di Los Angeles dan merupakan manajer aset terbesar ketujuh dengan $ 1. 3 triliun pada aset kelolaan (AUM). Dana Amerika menawarkan pilihan dalam ekuitas, pendapatan ekuitas, alokasi aset dan kelas pendapatan tetap. Dana alokasi aset yang ditargetkan untuk tahun pensiun tertentu adalah salah satu spesialisasi perusahaan yang berperingkat tinggi. Dana tersebut dikelola secara aktif oleh manajer portofolio yang memperhatikan nilai dan menjaga tingkat turnover rendah.

Dana Amerika tidak beriklan. Ini memasarkan dana dengan mengkompensasi broker tradisional dan penasihat keuangan dengan komisi. Untuk membayar komisi ini, proporsinya mengenakan kombinasi beban front-end, beban back-end dan rasio biaya yang lebih tinggi. Saham kelas A membawa beban front-end maksimum sebesar 5. 75%, yang mengurangi imbal hasil lima tahun minimal 1% per tahun.

Vanguard Funds

Vanguard Funds adalah divisi dari Grup Vanguard yang dimiliki bersama. Vanguard, didirikan pada tahun 1975, berbasis di Valley Forge, PA dan merupakan manajer aset terbesar kedua di negara itu dengan lebih dari $ 3 triliun di AUM. Struktur unik perusahaan membuat pemegang saham reksa dana pemilik sebenarnya dari perusahaan. Perusahaan induk melewati semua potensi keuntungan kembali ke dana dalam bentuk biaya pengelolaan aset yang lebih rendah, memberi mereka rasio biaya terendah di industri reksa dana. Vanguard menawarkan dana di berbagai kelas aset yang sama dengan American Funds.

Semua reksa dana Vanguard tidak memuat dan tidak memiliki biaya 12b-1. Perusahaan itu melakukan beberapa iklan, namun tidak membayar komisi ke broker atau penasihat keuangan yang merekomendasikan dana investasinya. Manajer portofolio mengambil pendekatan pasif terhadap manajemen investasi. Banyak dana tersebut dirancang untuk melacak indeks pasar tertentu secara langsung.

Growth Fund Comparison

Dana Pertumbuhan Dana Amerika Amerika (AGTHX) adalah dana ekuitas besar yang berfokus pada pertumbuhan modal. Manajer portofolio mempraktekkan pemilihan saham aktif. Dana tersebut memiliki rasio biaya sebesar 0,65% dan tingkat turnover 29%. Total pengembalian tahunannya adalah 10. 9% selama tiga tahun, 9. 94% selama lima tahun dan 5. 82% selama 10 tahun.

The Vanguard Growth Index Fund (VIGRX) juga mencari pertumbuhan modal melalui investasi dalam ekuitas dengan tingkat besar.Dana tersebut melacak CRSP U. S. Large Cap Growth Index, yang mencakup saham yang membentuk sekitar 85% dari total kapitalisasi pasar U. S.. Dana tersebut memiliki rasio biaya sebesar 0, 23% dan tingkat turnover 9%. Ini telah memberi investor pengembalian total tahunan sebesar 11. 72% selama tiga tahun, 11. 18% selama lima tahun dan 7. 37% selama 10 tahun.

Kenaikan yang meningkat untuk Vanguard Growth Index Fund melebihi rasio perbedaan rasio beban kerja sebesar 0,42%. Investor yang membayar biaya penjualan front-end untuk membeli saham Growth Fund of America akan berada pada posisi yang lebih buruk lagi. Perbandingannya serupa pada dana kelas aset lainnya.