Daftar Isi:
Jadi Anda adalah penasihat keuangan yang baru dicetak yang mencari perusahaan untuk bergabung. Atau mungkin Anda siap untuk meninggalkan perusahaan Anda saat ini dan mencari pembayaran yang lebih baik untuk semua kerja keras Anda. Bagian dari tugas Anda untuk bergabung dengan perusahaan investasi agen broker adalah memahami struktur kompensasi. (Untuk lebih lanjut, lihat: 7 Langkah untuk Mencari Perekrut Eksekutif. )
Pertama, mari kita lihat dari mana biaya berasal. Perusahaan tersebut menagih komisi untuk penjualan reksa dana dan produk keuangan lainnya. Atau, perusahaan mungkin memungut biaya pengelolaan klien berdasarkan persentase aset yang dikelola (AUM). Kadang perusahaan membebankan komisi dan persentase AUM.
Biaya kotor yang dibebankan kepada klien kemudian dibagikan antara perusahaan dan penasihat.
Bagian perusahaan dari biaya tersebut mencakup biaya overhead perusahaan tersebut, termasuk biaya Securities Investigation Corporation (SIPC), platform teknologi perusahaan dan biaya operasional lainnya.
Menawarkan Big Bucks
Rasio pembayaran untuk perusahaan ada di seluruh peta. Selain itu, rasio pembayaran perusahaan cenderung bervariasi di antara jenis produk. Beberapa contoh dari survei agen broker terbaru oleh Financial Planning. com: American Portfolios Financial Services membayar 90% terlepas dari produk keuangannya. Di ujung lain spektrum, Harbour Investments membayar kisaran 70 sampai 92% untuk sebagian besar aset dan 85 sampai 90% untuk jenis aset lainnya.
Selanjutnya adalah daftar broker dengan rasio pembayaran tertinggi. Rentang rasio pembayaran mungkin berlaku untuk kelas aset tertentu. Dengan kata lain, rasio pembayaran bisa jadi 90% untuk reksadana dan 50-80% saat klien membeli aset alternatif. Daftar ini mencakup kisaran biaya di semua jenis aset dan dapat dilihat secara keseluruhan pada Perencanaan Keuangan. com.
|
Kantor |
Rasio Rasio Pembayaran |
|
Layanan Keuangan Portofolio Amerika |
90% |
|
Ameritas Investment |
50-90% |
|
Penasihat AXA |
50-80% < Berthel Fisher Financial Services |
|
70-90% |
Cadaret, Grant dan Co |
|
87-90% |
Riset Investasi Cambridge |
|
90-100% |
Centaurus Financial |
|
Hingga 92% |
Jaringan Penasihat Cetera |
|
Hingga 95% |
Penasihat Cetera |
|
Sampai dengan 92% |
Lembaga Keuangan Cetera |
|
Hingga 95% |
Spesialis Keuangan Cetera > Hingga 90% |
|
Jaringan Keuangan Persemakmuran |
Hingga 100% |
|
Crown Capital Securities |
70-92% |
|
CUSO Financial Services & Sorrento Pacific Financial |
70-94% > Efek Sekunder Pertama |
|
Hingga 100% |
Pendiri Efek Keuangan |
|
80-100% |
Efek FSC |
|
80-98% |
Pengelolaan Kekayaan Geneos |
|
93-95% < H. Beck |
Hingga 100% |
|
Investasi Pelabuhan |
70-100% |
|
HD Vest Financial Services |
0-90% |
|
Hornor, Townsend & Kent |
40-80% < Grup Keuangan Independen |
|
85-92% |
INVEST Financial |
|
79-95% |
Investasilorp |
|
85-92% |
Pusat Investasi Amerika |
|
75-92% < Modal Investor |
Sampai dengan 92% |
|
J.P. Turner |
85-90% |
|
KMS Financial Services |
50-95% |
|
Efek Kovack |
90% |
|
LaSalle St. Securities |
85-91% |
|
LPL Financial (LPLA |
LPLALPL Financial Holdings Inc49 34-1 73% |
|
Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 |
) |
|
77-98% |
M Holdings Securities |
|
95 % National Planning Corp. 80-95% NEXT Financial Group |
85-90% |
|
Layanan Penasihat NFP |
65-95% |
|
Northwestern Mutual |
35 -90% |
|
O. N. Equity Sales |
75-100% |
|
Merencanakan Efek |
Sampai dengan 92% |
|
Modal Questar |
90% |
|
Raymond James Financial Services (RJF |
RJFRaymond James Financial Inc84. 03-1. 51% |
|
Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 |
) |
|
80-100% |
Royal Alliance Associates |
|
80-98% SagePoint Financial 80 -98% Layanan Keuangan Securian |
Hingga 95% |
|
Sekuritas Amerika |
Hingga 100% |
|
Manajemen dan Penelitian Efek |
55-90% |
|
Jaringan Layanan Sekuritas > 85-100% |
Operator Penandatangan |
|
40-93% |
Investasi SII |
|
79-95% |
Layanan Pialang Puncak |
|
80-100% |
Pusat Investasi > 85-100% |
|
Penasihat Triad |
85-100% |
|
Perencana Keuangan Inggris |
90% dan naik |
|
Voya Financial Inc. (VOYA |
VOYAVoya Financial Inc42. 05-0 . 02% |
|
Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 |
) |
|
Rata-rata 89% |
Layanan Keuangan VSR |
|
80-92% |
Layanan Keuangan Woodbury |
|
85-95% Bottom Line Bagi penasehat keuangan, rasio pembayarannya adalah impor tant ketika mempertimbangkan di mana untuk bekerja atau yang untuk afiliasi dengan. Tapi, bukan satu-satunya metrik yang perlu dipertimbangkan. Sebaiknya lihat total pembayaran untuk penasihat individual, budaya, dan metrik kerja saat mempertimbangkan pilihan Anda. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat: Top 10 Penasihat Keuangan Terbaik |
dan |
|
Tip Top untuk Memenangkan Klien yang Kaya. |
) |
|
Bagaimana Anda mentransfer saham biasa dari satu broker ke broker lainnya?
Mengerti bagaimana aset saham biasa ditransfer dari broker ke broker menggunakan Automated Customer Account Transfer Service (ACATS). Perusahaan lama saya menawarkan rencana 401 (k) dan atasan saya hanya menawarkan rencana 403 (b). Dapatkah saya mengumpulkan uang dalam rencana 401 (k) untuk rencana 403 (b) baru ini?
Itu tergantung. Sementara peraturan mengizinkan pembagian aset antara 401 (k) rencana dan 403 (b) rencana, pengusaha tidak diharuskan untuk mengizinkan penggabungan ke dalam rencana yang mereka pertahankan. Akibatnya, rencana penerimaan (atau pemberi kerja yang mensponsori / mempertahankan rencana) akhirnya memutuskan apakah akan menerima kontribusi rollover dari rencana 401 (k) atau rencana lainnya. Setelah pembayaran periodik sama persis (SEPP) dari IRA telah dimulai, apakah pembayaran ditetapkan setiap tahun, atau apakah itu berfluktuasi dengan tingkat suku bunga? Bisakah pembayaran bulanan?
Biasanya, jika Anda menarik aset dari IRA atau rencana pensiun yang memenuhi syarat yang disponsori oleh atasan Anda saat berusia di bawah 59. 5, Anda mungkin berutang pajak penghasilan biasa atas jumlah ini, ditambah 10% tambahan awal- penalti penarikan Namun, Anda dapat menghindari penalti penarikan awal dengan mengambil aset di bawah program pembayaran periodik (SEPP) secara substansial sama. |