Setiap tahun sekitar bulan Februari, Barron's dan Lipper Inc. keluar dengan Peringkat Keluarga Dana mereka untuk tahun sebelumnya. Tingkatan untuk dana keluarga ditentukan oleh kinerja semua dana perusahaan sepanjang tahun. Agar memenuhi syarat untuk mendapatkan rangking, keluarga dana harus memiliki sejumlah dana yang tersedia bagi investor. Untuk tahun 2014, persyaratan dana tersebut adalah: tiga dana dalam kategori ekuitas U. S. umum, satu dana dalam kategori ekuitas dunia, satu dana dalam kategori dana seimbang, dua dana obligasi kena pajak dan satu dana obligasi bebas pajak.

Ketika membandingkan hasil dari dana keluarga mereka mengeluarkan 12b-1 biaya, beban dan biaya penjualan. Alasan untuk menghapusnya adalah mereka ingin memastikan bahwa mereka membandingkan keterampilan investasi antara keluarga dana. Setelah mengeluarkan biaya, Lipper melanjutkan untuk menjalankan perhitungan untuk menentukan keluarga dana keseluruhan terbaik. Peringkat ini dihitung dengan menentukan peringkat persentil untuk dana dalam kategori yang diberikan, maka ini dikalikan dengan bobot dana tersebut sebagai persentase dari keseluruhan aset perusahaan investasi. Akhirnya, ini dikalikan dengan pembobotan kategori yang diberikan untuk tahun berjalan. Hal ini dilakukan untuk semua reksa dana dan kemudian jumlah akhir tersebut dihitung. Keluarga dana dengan nilai tertinggi adalah nomor satu. Proses ini diulang untuk mendapatkan hasil untuk klasemen lima dan sepuluh tahun juga. (Untuk lebih lanjut, lihat: Panduan Memilih Reksa Dana Jangka Panjang. )

Berikut adalah lima keluarga dana teratas untuk tahun 2014.

1. Grup Vanguard

Vanguard menempati posisi teratas untuk 2014. Vanguard dikenal dengan dana indeks mereka, yang merupakan dua pertiga aset yang dikelola. Tapi mereka sangat terbantu tahun ini dengan dana yang dikelola secara aktif. CEO Vanguard Bill McNabb mengaitkan kesuksesan mereka dengan biaya rendah. Menurut Lipper, rasio biaya rata-rata untuk dana yang dikelola secara aktif di Vanguard adalah 0,28% dibandingkan dengan rata-rata industri sebesar 1,25%.

2. Pengelolaan Aset Global BMO

Bank of Montreal (BMO BMOBank dari Montreal77. 97 + 0. 26% Dibuat dengan kelompok manajemen aset Highstock 4. 2. 6 ) mengklaim tempat nomor dua. Meskipun relatif tidak dikenal di Amerika Serikat, mereka memiliki pengelolaan $ 60 miliar di sini. Selain menempati posisi kedua secara keseluruhan, mereka juga menempati posisi lima besar dalam reksa dana ekuitas dunia dan dana obligasi kena pajak. Mereka akan menjadi nama untuk terus diawasi dalam beberapa tahun ke depan karena mereka terus menumbuhkan bisnis reksa dana U. S. mereka. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat: Reksa Dana Reksa Dana Saham Top 5 untuk tahun 2016 .)

3. Invesco Ltd (IVZ

IVZInvesco Ltd35. 87-0. 50% Menciptakan titik ketiga dengan pengelolaan $ 216 miliar.Invesco adalah perusahaan investasi independen yang hanya berfokus pada investasi. Mereka memiliki profesional investasi di seluruh dunia dengan bantuan untuk klien di lebih dari 20 negara. Seperti Vanguard, Invesco memiliki sebagian besar asetnya dalam investasi pasif yang membantu mereka pada tahun 2014. 4. SEI SEI Investments Co. (SEIC

SEICSEI Investments Company65 75 + 1. 29%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) mengelola $ 117 miliar di 50 reksa dana. SEI dimulai sebagai perusahaan teknologi untuk membantu melatih petugas pinjaman. Selama bertahun-tahun mereka telah menambahkan lebih banyak layanan untuk dunia investasi termasuk reksa dana mereka. SEI menggunakan sistem subadvisor, dengan lebih dari 90% melakukan outsourcing ke penasihat lainnya. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat: Reksa Dana Pertumbuhan Top 5 Rasio Pertumbuhan Kecil untuk 2016 .) 5. Dana Pokok Dana Pokok adalah bagian dari Grup Keuangan Utama (PFG

PFGPrincipal Financial Group Inc69 22 + 1. 32%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ). Sementara mereka memulai sebagai perusahaan asuransi, selama bertahun-tahun mereka melakukan diversifikasi ke manajemen investasi. Sebagian besar layanan investasi mereka diarahkan untuk tabungan pensiun. The Bottom Line Keluarga dana terbaik berubah setiap tahun karena penampilan mereka bervariasi. Namun Anda tetap dapat mengontrol seberapa baik Anda melakukannya dengan memilih dana dengan biaya rendah dan kinerja kualitas jangka panjang. (Untuk informasi lebih lanjut, lihat:

Manajer Reksa Dana Terbaik Sepanjang Masa

.