Credit Suisse adalah perusahaan jasa keuangan multinasional berbasis Swiss yang mengkhususkan diri pada perbankan investasi, perbankan swasta, manajemen aset dan layanan bersama. Perusahaan ini didirikan pada tahun 1856 oleh Alfred Escher dan telah berkembang secara substansial dengan mengakuisisi bank internasional dan perusahaan investasi yang lebih kecil. Divisi pengelolaan aset Credit Suisse menawarkan berbagai produk investasi ke pasar U. S., seperti dana open-end, dana tertutup, perusahaan pengembangan bisnis dan anuitas variabel.

Manajemen aset Credit Suisse didasarkan pada tiga pilar yang berbeda: mengkhususkan pada keahlian produk, memiliki tata kelola dan kendali, dan bakat, wawasan dan dukungan yang substansial. Perusahaan menjalankan operasinya seperti firma investasi butik, namun memiliki fitur kontrol kualitas dari sebuah institusi besar. Dana itu bersifat klien-sentris dengan fokus pada kinerja. Setiap tujuan manajer adalah mengidentifikasi dan menangkap alfa untuk dana tersebut. Saat ini, Credit Suisse menawarkan sembilan reksa dana open-end yang berbeda dan memiliki total aset manajemen sebesar $ 392 miliar (AUM).

Dana Investasi Pendapatan utama perusahaan adalah Dana Pendapatan Strategis. Dana investasi pendapatan utama perusahaan adalah Dana Pendapatan Strategis (Strategic Income Fund). Dijalankan oleh tim yang terdiri dari lima manajer portofolio, dana ini terlihat menawarkan kemampuan global dengan penekanan pada pelestarian modal dan pendapatan yang lebih tinggi dari rata-rata. Dana saat ini memiliki 192 posisi dengan kualitas kredit rata-rata B +. Lebih dari 50% dana diinvestasikan pada pinjaman senior, dan sisanya tersebar di antara obligasi dengan yield tinggi dan obligasi yang didukung aset. Dengan diversifikasi ini di dalam pasar pendapatan tetap, dana tersebut memiliki tingkat jatuh tempo rata-rata 6. 12 tahun dan durasi yang dimodifikasi 1. 61. Hal ini penting bagi investor, karena dana tersebut memiliki risiko yang lebih rendah dalam hal kenaikan suku bunga. Dana tersebut saat ini memberikan imbal hasil sebesar 6. 16% untuk rasio biaya 1. 24%.

Dana Strategic Income diluncurkan pada bulan September 2012 dan telah berjalan dengan baik sejak saat itu. Dana tersebut telah mengumpulkan rating Morningstar bintang 4 dan telah mencapai patokannya setiap tahun. Dengan rata-rata tiga tahun, dana tersebut menghasilkan imbal hasil 3. 8%, jauh di atas angka tolak ukur 0,61%. Dalam hal risiko, dana tersebut memiliki beta sebesar 0, 56 dan alpha sebesar 4, 16, menunjukkan bahwa manajer mendapatkan keuntungan yang tinggi dengan risiko lebih rendah daripada keseluruhan pasar.

Credit Suisse Volaris U. S. Dana Strategi (VAECX)

Dana talangan dalam negeri Credit Suisse adalah Dana Strategi Volaris U. S., yang dijalankan oleh tim manajemen Christian Stauss, Vivek Kapoor dan Timothy Knowles. Diluncurkan pada bulan Maret 2014, dana tersebut berusaha untuk memberikan eksposur terhadap indeks S & P 500 Index dengan strategi opsi yang dikelola secara aktif.Tujuan dari dana tersebut adalah untuk memberikan pertumbuhan jangka panjang, sekaligus membatasi risiko downside selama periode pergerakan ke bawah yang ekstrem. Para manajer menggunakan metodologi Volaris mereka untuk menganalisis dan memilih opsi untuk dana tersebut. Dengan strategi trading yang maju ini, fund ini memiliki rasio biaya 1. 55%.

Karena dana ini cukup baru ke pasar, ia memiliki rekam jejak kurang dari dua tahun. Satu-satunya tahun yang sebenarnya untuk digunakan sebagai perbandingan dengan benchmark adalah 2015, dimana dana tersebut turun -6. 06%. Sebagai perbandingan, S & P 500 naik 1. 38% untuk periode waktu yang sama. Meskipun dana tersebut di bawah kinerja di tahun pertama yang sebenarnya, ini bukan indikator kinerja masa depan yang baik. Selama periode waktu yang lebih lama, metodologi dana dan tim manajemen yang sangat baik harus memberi investor pengembalian yang disesuaikan dengan risiko dan alfa rata-rata di atas.

Credit Suisse Global Sustainable Dividend Equity Fund (CGDAX)

Dana Ekuitas Dividen Berkelanjutan Global Credit Suisse adalah strategi dividen di seluruh dunia. Diluncurkan pada bulan Februari 2015, dana tersebut dikelola oleh manajer Michael Valentinas dan Adam Steffanus. Dana tersebut tampaknya akan berinvestasi pada perusahaan blue-chip berkualitas tinggi dengan kelebihan modal berlebih, tingkat pertumbuhan yang berkelanjutan dan valuasi yang menarik. Dana tersebut didiversifikasi secara global dan terlihat untuk menarik investor dengan tujuannya untuk pertumbuhan jangka panjang sementara memberikan imbal hasil 3. 3% saat ini.

Sejak awal, dana tersebut telah mengungguli indeks MSCI ACWI. Meskipun pasar internasional turun pada tahun 2015 secara keseluruhan, dana tersebut berhasil meminimalkan kerugiannya menjadi -3. 87%. Tolok ukur untuk periode yang sama turun dua kali lipat pada -7. 53%. Dengan rasio beban lancar sebesar 0,95%, investor bisa mendapatkan portofolio diversifikasi global dengan kepemilikan yang mencakup General Electric, Unilever dan Johnson & Johnson.

Dana Strategi Multialternatif Credit Suisse (CSQCX)

Dana Strategi Multialternatif Credit Suisse terlihat mencapai total risiko dan kembali serupa dengan hedge fund. Dana tersebut dikelola oleh Yung-Shin Kung dan Sheel Dhande. Ini adalah pilihan yang sangat baik bagi investor untuk mencari investasi yang lebih transparan dan likuid yang serupa dengan hedge fund. Kelas aset tertentu ini telah menunjukkan korelasi rendah dengan kelas aset tradisional dan telah semakin populer untuk mendiversifikasi lebih lanjut portofolio. Proses investasi dana tersebut adalah untuk menciptakan pendekatan pengindeksan pasif dengan berusaha melacak kinerja Indeks Beta Alternatif Credit Suisse Liquid. Indeks ini diyakini akan meniru kinerja dan tingkat risiko pasar hedge fund. Dana ini memberi investor eksposur ke area yang tidak terjangkau dengan rasio biaya rendah sebesar 1. 55%.

Sejak awal berdirinya pada bulan Maret 2012, dana tersebut telah berjalan cukup baik, dengan tahun negatifnya yang akan datang pada tahun 2015 di -1. 03%. Dana tersebut saat ini banyak diinvestasikan pada credit swaps, equity-based investment dan bond futures. Para manajer juga saat ini mengalami korslet komoditas dan swap mata uang, mengambil keuntungan dari tren bearish di area tersebut.Dengan total $ 13. 5 juta AUM dan tumbuh, dana ini harus menjadi pilihan bagi investor yang mencari dana dengan sedikit atau tidak ada korelasi dengan pasar saham tradisional atau obligasi.