Federal Reserve saat ini mulai menaikkan suku bunga secara perlahan dalam dua sampai tiga tahun ke depan. Saat suku bunga naik, harga obligasi turun. Investor dalam dana obligasi bisa mengalami kerugian modal yang melebihi pembayaran rendah saat ini, sehingga dana obligasi harus dihindari.

Perekonomian mengalami periode pertumbuhan yang lambat namun stabil tanpa adanya perubahan besar apapun. Pasar saham telah perlahan naik sambil mengalami peningkatan volatilitas. Ini bukan saatnya bagi pensiunan pensiun untuk mengambil risiko. Ini adalah saat yang tepat untuk melakukan diversifikasi dalam kelompok reksa dana yang menyebarkan investasi ke berbagai sektor dan berinvestasi di perusahaan yang membayar dividen yang solid.

Oppenheimer Funds, anak perusahaan Mass Mutual, mengelola $ 222 miliar dalam sebuah keluarga dengan reksa dana sebesar 90 per Desember 2015. Oppenheimer memiliki reputasi yang baik untuk investasi jangka panjang. Dana tersebut mencakup semua jenis kelas aset dan memiliki biaya biaya rata-rata. Lima reksa dana ini membuat kombinasi sempurna untuk diversifikasi tabungan pensiun dan solid, stable returns.

Rising Dividends Fund

The Rising Dividends Fund berinvestasi pada perusahaan yang memiliki manajemen yang baik, valuasi yang menarik dan pendapatan yang stabil. Perusahaan memilih perusahaan yang sepertinya akan meningkatkan dividen di masa depan. Meningkatnya dividen mendorong kenaikan harga saham dan menciptakan arus pendapatan bagi investor. Dana tersebut diinvestasikan terutama pada perusahaan U. S. topi besar dengan beberapa paparan mid-cap. Total pengembalian tahunan lima tahunan adalah 11. 85%.

Dana Pendapatan Ekuitas

Dana Pendapatan Ekuitas mencari perusahaan undervalued yang membayar di atas rata-rata dividen. Tujuannya adalah untuk memberi penghasilan dan beberapa pertumbuhan pokok. Ini juga bisa berinvestasi pada obligasi konversi dan saham preferen, menambahkan tambahan pendapatan dan diversifikasi bagi investor. Dana tersebut terutama diinvestasikan pada ekuitas U. S. topi besar dengan sepertiga investasi dibagi antara perusahaan topi menengah dan perusahaan kecil. Pengembalian tahunan lima tahunan adalah 10,5% dengan imbal hasil dividen 3%. Hasil yang tinggi membuat dana ini menjadi pilihan yang baik untuk investasi Roth IRA.

Main Street Fund

Main Street Fund difokuskan pada pertumbuhan modal dengan berinvestasi pada perusahaan U. S. yang lebih besar yang memiliki keunggulan kompetitif dalam industri mereka yang memungkinkan pertumbuhan lebih besar dari rata-rata. Beberapa kepemilikan Main Street Fund membayar dividen, tapi itu bukan fokus dana. Pertumbuhan merupakan bagian penting dari tabungan pensiun, karena memungkinkan penarikan yang meningkat di masa depan untuk menjaga inflasi. Pengembalian tahunan lima tahunan dana tersebut adalah 13. 52%

Dana Apresiasi Modal

Dana Apresiasi Modal adalah investasi pertumbuhan di perusahaan besar.Sebagian besar investasi dana tersebut ada di berbagai perusahaan teknologi. Ini memberi investor potensi keuntungan dari salah satu sektor dengan pertumbuhan tercepat secara ekonomi dengan cara yang aman. Investor menikmati ganjaran pertumbuhan tanpa resiko. Tingkat pengembalian tahunan lima tahunan dana tersebut adalah 13%.

Dana Peluang Global

Tidak ada portofolio seimbang yang lengkap tanpa beberapa eksposur terhadap saham kecil dan saham asing. Global Opportunities Fund menyediakan keduanya dengan investasi kuat pada saham-saham kecil dan topi menengah; lebih dari separuh kepemilikannya ada di perusahaan asing. Ini menginvestasikan sebagian dari propertinya pada saham-saham dengan komposisi defensif untuk memberikan stabilitas pada portofolio pada periode volatilitas atau penurunan pasar. Pengembalian tahunan lima tahunan dana tersebut adalah 10. 48%.

Portfolio Balancing

Alokasi investasi investor terbaik antara kelima Dana Oppenheimer ini bervariasi dengan waktu untuk masa pensiun. Seseorang yang berusia 15 tahun dari masa pensiun dapat membagi tabungan pensiun secara merata di antara dana tersebut. Jika investor berada dalam lima tahun masa pensiun, perpaduan terbaik antara 75% antara Rising Dividen Fund dan the Equity Income Fund, sedangkan sisanya 25% dibagi di antara Main Street Fund, Capital Appreciation Fund dan Global Opportunities Fund .