Semakin tinggi kekayaan bersih mereka, semakin besar kemungkinan investor kaya berinvestasi dalam dana yang diperdagangkan di bursa (ETFs), menurut penelitian oleh Spectrem Group. Hal ini terutama terjadi pada investor yang lebih muda, studi, Alokasi Aset, Portofolio dan Penyedia Primer, ditemukan.

Studi ini memecah berapa banyak nilai ETF dalam portofolio investor kaya makmur, jutawan dan ultra tinggi. Penelitian Spectrem juga mengungkapkan demografis mana yang paling mungkin memberi penasihat keuangan mereka tanggung jawab untuk mengelola investasi ETF mereka.

Berikut adalah poin penting dari penelitian ini yang dapat membantu penasihat mengenai seberapa baik melayani demografi ini. (99) Alokasi ETF antara 14% dengan nilai rata-rata $ 26.000 dari portofolio. dari banyak investor makmur. Ini naik sedikit dari 2014 ketika ETF dengan nilai rata-rata $ 25.000 membuat 13% portofolio mereka. Investor ini didefinisikan sebagai mereka yang memiliki kekayaan bersih antara $ 100.000 dan $ 1 juta (tidak termasuk tempat tinggal utama).

Separuh jutawan dengan kekayaan bersih sampai $ 5 juta berinvestasi di ETF domestik. Nilai rata-rata dari investasi ini adalah $ 88.000. Ini turun dari tahun lalu ketika 28% berinvestasi di ETF domestik, yang memiliki nilai rata-rata $ 92.000.

Investor bernilai bersih sangat tinggi, atau mereka yang memiliki jaring senilai antara $ 5 juta dan $ 25 juta, adalah yang paling mungkin diinvestasikan dalam ETF domestik, studi Spectrem ditemukan. Empat puluh tiga persen, naik dari 40% pada tahun 2014, diinvestasikan dalam ETF. ETF di portofolio mereka memiliki nilai rata-rata $ 438.000. Ini turun dari $ 469.000 pada tahun 2014.

Kemungkinan massa makmur, jutawan dan kekayaan bersih sangat tinggi yang berinvestasi di ETF dalam 12 bulan ke depan juga meningkat dengan kekayaan bersih mereka. Tiga belas persen investor makmur massal mengindikasikan bahwa mereka akan berinvestasi di ETF selama tahun depan. Ini dibandingkan dengan 21% jutawan dan 31% investor bernilai sangat tinggi. Setiap persentase pada dasarnya tidak berubah dari tahun 2014, Spectrem menunjukkan. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

6 Tip Pemasaran Penting untuk Penasihat Keuangan

)

Signifikansi Usia

Ketika menyangkut kepemilikan ETF, usia hanya merupakan faktor signifikan di antara jutawan dan jaring ultra tinggi. layak investor Dari 25% yang diinvestasikan dalam ETF, 63% adalah Milennials. Hanya 37% adalah Gen Xers dan 23% adalah Baby Boomers. Diantara 43% investor bernilai sangat tinggi yang berinvestasi di ETF domestik, hampir separuh berusia 47 tahun dan di bawah atau 48-54. Jender muda dan investor dengan nilai net sangat tinggi jauh lebih mungkin daripada rekan mereka yang lebih tua untuk memberi penasehat keuangan mereka tanggung jawab utama mengelola investasi ini.Hampir tujuh dari 10 miliarder milenium dan 44% investor bernilai sangat tinggi bersih berusia 47 tahun dan di bawahnya mengindikasikan bahwa penasihat keuangan mereka terutama bertanggung jawab untuk mengelola ETF mereka. Diversifikasi dan Pengemudi Lain Diversifikasi merupakan salah satu faktor utama yang dipertimbangkan oleh investor makmur saat memilih investasi. ETF menemukan peningkatan bantuan dengan investor kaya untuk keuntungan diversifikasi mereka, penelitian menemukan. Mereka adalah biaya yang lebih rendah dan ada berbagai macam ETF untuk dipilih. Dana ini juga bisa diperdagangkan kapan saja dari perdagangan hari seperti saham-dan tidak hanya di pasar dekat, seperti reksadana. Spectrem menunjukkan bahwa investor muda yang cenderung lebih paham teknologi dan sadar lingkungan daripada generasi yang lebih tua mungkin menganggap ETF semakin menarik. Itu mungkin karena ada kumpulan besar ETF khusus yang melacak pasar yang menarik bagi investor yang tertarik pada ceruk pasar, seperti teknologi dan perusahaan yang sadar sosial.

Garis Dasar

ETF sangat populer dengan investor bernilai bersih tinggi. Jutawan muda dan investor bernilai bersih sangat tinggi juga jauh lebih mungkin daripada tetua mereka untuk memberi penasihat keuangan mereka tanggung jawab untuk mengelola investasi ETF mereka. Memiliki latar belakang ETF yang bagus dan siap menawarkan berbagai pilihan, mereka hanya bisa membantu penasihat yang ingin memperluas kader investor kaya mereka. (Untuk bacaan terkait, lihat:

Tip untuk Memakai Klien yang Kaya.

)