Investor mempercayai perencana keuangan independen paling banyak di antara semua tipe penasehat, sebuah laporan terbaru dari Spectrem Group ditemukan. Mereka juga merupakan tipe penasihat kedua yang paling populer di belakang pialang layanan penuh.

"Daya tarik perencana keuangan independen tampaknya merupakan hubungan langsung," kata Presiden Spectrem George H. Walper Jr. "Investor yang menggunakan IFPs tidak melihat strategi keuangan yang rumit. tingkat kepercayaan yang tinggi dalam penasehat mereka bahwa mereka mendapatkan produk atau layanan terbaik yang mereka dapat untuk biaya yang mereka bayarkan tanpa tekanan dari luar yang mempengaruhi pilihan yang diberikan oleh penasihat mereka. Mereka merasa bahwa mereka mendapatkan pendekatan yang lebih holistik terhadap situasi keuangan. "

Baca terus untuk lebih banyak wawasan tentang mengapa penasehat ini sangat disukai. (Untuk bacaan terkait, lihat: Penasehat: Ya, Investor Kekayaan Apakah Membaca Tuan Rumah Anda )

Tuan Populer di antara Investor

Laporan tersebut, Profil Investor Berdasarkan Jenis Penasehat yang Diutamakan , mensurvei lebih dari 6, 600 rumah tangga dan menemukan bahwa 24% responden menggunakan perencana keuangan independen versus 36% yang gunakan broker layanan penuh. Manajer investasi berada di posisi ketiga sebesar 12%.

Investor yang berpartisipasi dalam penelitian ini diberi gambaran berikut tentang perencana keuangan independen: "Orang ini tidak berafiliasi dengan penyedia keuangan besar manapun. Dia memberikan saran yang obyektif dan menyeluruh seputar perencanaan pensiun, perencanaan perumahan, strategi pajak, arus kas dan investasi. Perencana keuangan biasanya mengenakan biaya tetap untuk saran perencanaan mereka, atau persentase aset yang dikelola jika mereka benar-benar mengelola investasi untuk klien. "

Spectrem menunjukkan bahwa ketika seorang penasihat independen, "ini adalah sinyal bagi investor bahwa mereka cenderung tidak didorong untuk menawarkan pilihan yang dipilih oleh seseorang di lantai atas. "

Tingkat Kepercayaan, Kepuasan Tinggi

Diminta untuk menempatkan tingkat kepercayaan mereka pada penasihat mereka dalam skala 0-100, investor yang menggunakan perencana independen rata-rata memperoleh peringkat 87. 55, tertinggi di antara semua tipe penasihat . Tingkat kepuasan antar investor dengan menggunakan perencana independen juga termasuk yang tertinggi dan, tidak mengherankan, adalah kesetiaan mereka.

Investor yang menggunakan penasihat keuangan independen memiliki tingkat risiko yang lebih rendah rata-rata daripada investor yang menggunakan jenis penasihat lainnya. Lebih dari 50% lebih memilih tingkat pengembalian yang dijamin untuk sebagian besar investasi mereka daripada mengalokasikan sebagian dari investasi mereka pada risiko signifikan untuk tingkat pengembalian yang lebih tinggi. Spectrem berpendapat bahwa seorang penasihat yang berharap bisa memancing investor dari perencana independen perlu menunjukkan kesediaan untuk menerima kebutuhan investor akan keamanan atas risiko dan imbalan.(999) Laporan ini juga menemukan bahwa investor yang menggunakan penasihat keuangan independen tidak menghabiskan banyak waktu dengan rencana investasi mereka dan mungkin menggunakan penasihat mereka untuk lebih dari pandangan jangka panjang yang aman. Hanya 31% investor yang memilih perencana independen ingin terlibat dalam operasi investasi sehari-hari dan hanya 32% menikmati investasi. Keduanya merupakan persentase terendah dari semua investor dalam penelitian ini. Tip untuk Penasihat Spectrem menyarankan hal berikut untuk penasihat:

Investor dapat mengubah sikap mereka terhadap risiko secara berkala. Penasehat yang bertemu dengan investor yang saat ini bekerja dengan perencana keuangan independen harus mempertanyakan apakah keamanan pilihan investor benar-benar mengurangi peluangnya untuk meningkatkan nilai portofolio mereka.

Sementara banyak jenis penasehat menyediakan layanan perencanaan keuangan, kuncinya adalah menawarkannya dengan cara yang memberikan jawaban yang sesuai untuk klien dan tampaknya tidak hanya mempromosikan produk dan layanan dari penasihat.

Penasehat harus melakukan survei kepuasan klien secara teratur. Hal ini memungkinkan penasehat untuk mengidentifikasi tantangan dan juga peluang untuk produk dan layanan baru.

• The Bottom Line
• Perencana keuangan independen paling dipercaya oleh investor di antara semua jenis penasehat. Penasihat jenis lain yang ingin menarik perhatian klien perlu mengingat toleransi risiko rendah mereka dan memastikannya tidak muncul untuk mempromosikan produk dan layanan. (Untuk bacaan terkait, lihat:
• 10 Sifat Umum Investor Kaya

)