Sejak tahun 2010, penasihat keuangan telah membunyikan alarm atas revolusi fintek yang telah melahirkan penasihat robo. Meskipun aset yang dimiliki oleh firma penasehat robo masih merupakan sebagian kecil dari triliunan dolar yang dimiliki oleh perusahaan manajemen aset tradisional, arah pasar bergerak dengan kuat untuk menggunakan teknologi keuangan, atau solusi, fintech. Semakin banyak perusahaan penasehat yang mapan memperoleh perusahaan fintech, berinvestasi di dalamnya, atau bermitra dengan mereka, seolah-olah bersaing dengan serangan inovasi fintech yang melampaui saran robo. Dengan miliaran dolar modal ventura mengalir ke fintech setiap tahun, dengan cepat sampai pada titik di mana penasihat keuangan harus memilih apakah akan melawan serangan gencar atau menerapkan solusi fintech sebagai cara untuk lebih melayani klien mereka.

Ini adalah empat alasan mengapa penasihat keuangan harus memanfaatkan teknologi fintech.

Klien yang Lebih Muda Memimpin Biaya

Dua perusahaan fintech terkemuka, Betterment and Wealthfront, meluncurkan platform konsultasi tiruan langsung ke konsumen pada tahun 2008. Sampai akhir 2015, Betterment memiliki aset lebih dari $ 5 miliar yang dikelola , dan Wealthfront memiliki $ 2. 6 miliar. Kedua perusahaan cenderung melayani investor yang lebih muda, terutama pada kelompok usia seribu tahun, yang tertarik dengan platform digital swalayan. Meskipun penasihat keuangan yang mengelola aset individu dengan harga ultrahigh-net-worth (UHNWI) tidak diharapkan merasakan dampak langsung dari penasihat robo, mereka perlu mempersiapkan pengiriman lebih dari $ 30 triliun kekayaan ke milenium di 15 tahun ke depan. Jika mereka mengharapkan untuk mendapatkan bagian darinya, mereka harus berada di ujung tombak teknologi fintech. Penyempurnaan dan Charles Schwab Corporation sekarang menawarkan platform penasehat digital yang meniru konsumen langsung-ke-konsumen. platform untuk mengotomatisasi saran, namun mencakup penasihat keuangan sebagai perantara dalam prosesnya.

Jika Anda Tidak Bisa Mengalahkannya, Bergabunglah dengan Mereka Didorong oleh harapan klien akan "cepat, mudah dan transparan," kecepatan teknologi fintech semakin meningkat, dan akan meninggalkan penasihat keuangan yang jangan diadopsi dalam mendekam dalam keusangan. Penasihat keuangan yang mengadopsi saran digital otomatis berdiri untuk memanfaatkan tren pasar sambil menambahkan nilai signifikan dengan faktor manusia. Saran Robo tidak akan pernah menggantikan interaksi manusia yang dibutuhkan untuk perencanaan keuangan yang lebih kompleks. Penasihat keuangan yang menawarkan solusi omni-channel, di mana klien dapat memilih keterlibatan yang diarahkan sendiri, dibantu oleh penasihat atau penasihat, semua sesuai permintaan, merupakan peluang terbaik untuk menangkap aset milenium dan orang lain yang lebih memilih opsi .

Selain memberikan saran digital, perusahaan fintech di arena investasi memberikan solusi back office dan solusi yang dihadapi klien yang menyederhanakan banyak proses yang digunakan pada klien onboarding, pengelolaan portofolio mereka, menawarkan portal klien dan mengelola kepatuhan. Penasihat keuangan yang bekerja dengan perusahaan manajemen aset yang lebih besar yang berinvestasi atau mengakuisisi perusahaan fintech akan melihat platform mereka menggabungkan banyak solusi fintech ini. Namun, anggota segmen industri penasehat yang tumbuh paling cepat, yang merupakan penasihat keuangan independen, harus dapat mencapai skala teknologi dari perusahaan besar jika mereka ingin bertahan. Fintech dapat memiliki efek meratakan lapangan bermain antara perusahaan besar dan firma penasihat yang lebih kecil. Beberapa perusahaan kustodian terbesar, seperti Schwab dan Pershing LLC. , sedang mengembangkan atau berinvestasi dalam solusi fintech eksklusif, termasuk platform penasehat keuangan untuk penasihat keuangan.

Memanfaatkan Kekuatan Data Besar

Salah satu kontribusi terbesar fintech adalah kemampuannya untuk memanfaatkan, menganalisis dan mengelompokkan data dalam jumlah besar. Penasihat keuangan dapat memanfaatkan data yang besar untuk pencarian yang lebih efisien dan efektif, sehingga memungkinkan mereka untuk menargetkan pasar secara lebih tepat dan memanfaatkan informasi dengan lebih baik untuk melibatkan klien dan prospek mereka. Di sisi investasi, analisis data besar memberi para penasehat kemampuan untuk meramalkan tren pasar dengan lebih baik dan untuk memperkirakan dampak kejadian makro terhadap harga aset. Dalam waktu dekat, keputusan investasi akan dilakukan dalam milidetik berdasarkan analisis kuantitatif, memberikan keunggulan kepada penasihat keuangan yang memanfaatkan teknologinya. Investor bernilai tinggi ultrasound kemungkinan besar akan mencari teknologi ini.