Tidak ada yang suka memecat seseorang, entah itu karyawan atau individu yang telah memberi Anda layanan. Melakukan hal itu bisa menjadi situasi yang tidak nyaman dan bisa mengakibatkan beberapa perasaan tidak menyenangkan dan pertukaran.

Bagaimanapun juga, kadang harus dilakukan. Tidak ada yang mau - atau harus - membayar layanan yang buruk, dan tidak ada yang ingin merasa menyia-nyiakan uang mereka untuk produk atau layanan yang disusupi atau buruk. Aturan yang sama berlaku untuk perekrutan dan penembakan penasihat keuangan.

Mari kita hadapi itu. Beberapa penasihat keuangan tidak begitu bagus. Mereka mungkin tidak cukup memperhatikan kebutuhan klien mereka, mereka mungkin memberikan nasehat yang buruk, atau mungkin mereka tidak mengutamakan kepentingan klien mereka terlebih dahulu. Semua skenario ini bisa menjadi alasan untuk menembaki seorang penasihat. Yang benar adalah bahwa klien layak mendapatkan layanan terbaik untuk uang mereka dan harus diperlakukan secara adil dan dengan hormat. Jika klien khawatir bahwa dia tidak mendapatkan saran terbaik, dia akan bijaksana untuk mempertimbangkan untuk beralih ke pakar keuangan baru. (Untuk lebih, lihat: 6 Hal yang Buruk Penasihat Keuangan Do. )

Berikut adalah beberapa alasan umum mengapa beberapa penasihat keuangan akhirnya mendapatkan bootingnya.

Mereka Tidak Meminta Pertanyaan yang Cukup

Klien sering bertanya kepada penasihat mereka banyak pertanyaan, dan mereka berharap diberi jawaban yang lengkap. Penasihat yang bijak akan meluangkan waktu untuk mengajar klien tentang seluk beluk produk investasi apa pun yang dia minati untuk belajar - baik itu reksadana atau ETF - dan juga menjawab pertanyaan yang mungkin dimiliki klien tentang berinvestasi di perusahaannya. atau rencana 401 (k) atau IRA-nya.

Tapi yang sama pentingnya adalah bagi penasihat untuk mengajukan pertanyaan kepada klien, sehingga dia dapat dengan mahir membuat rencana khusus untuk masa depan klien. Banyak klien pemula tidak tahu pertanyaan yang tepat untuk diajukan atau apa yang harus dikatakan kepada penasihat tentang situasi keuangan mereka saat ini. Jadi, tanggung jawabnya adalah penasihat untuk menemukan informasi dan fakta tentang kehidupan dan portofolio klien yang mungkin terkait dengan perencanaan keuangan.

Beberapa bidang utama yang harus difokuskan oleh penasehat dalam lini pertanyaan mereka adalah apakah klien memiliki banyak hutang kartu kredit, jika mereka memiliki tabungan, dan apakah mereka telah menyelesaikan surat wasiat atau tidak. Begitu klien mulai berbicara, pertanyaan tambahan harus dilipat, memberi pemahaman lebih dalam tentang kebutuhan klien. Ini juga merupakan ide bagus untuk membuat tinjauan tahunan terhadap portofolio klien, sehingga bersama-sama Anda dapat mengevaluasi bagaimana investasi dilakukan dan di mana klien ingin mengikuti perencanaan keuangannya. (Untuk bacaan terkait, lihat: Mengapa Waktu Pasar Harus Dikembalikan ke Pro. Struktur Biaya mereka Tidak Jelas

Penasihat keuangan dibayar dengan berbagai cara, namun sebagian besar menggunakan struktur fee-based atau fee-only. Penasihat berbasis biaya mendapatkan komisi atas penjualan saham, obligasi dan reksa dana mereka. Mereka mungkin juga mengenakan biaya berdasarkan persentase aset yang dikelola (AUM) yang dimiliki klien. Penasihat biaya saja, sebaliknya, dapat mengenakan tarif per jam atau biaya pengikut di muka, atau sekali lagi, mengenakan biaya berdasarkan persentase klien AUM. (Lebih dari itu, lihat:

Membayar Penasihat Investasi - Biaya atau Komisi Anda? ) Yang penting dalam semua ini adalah bahwa penasihat tersebut dengan jelas menjelaskan kepada klien bagaimana dia akan menagihnya dan jenis apa dari struktur yang mereka gunakan Penasihat harus memastikan jawabannya jelas dan klien sepenuhnya mengerti bagaimana segala sesuatunya bekerja. Jika tidak, ada ruang untuk kebingungan dan kejutan saat gajian datang. Jika klien merasa bahwa penasehatnya tidak dimuka mengenai biaya, dia mungkin akan mencari penasihat lain yang mana.

Mereka Tidak Ada Saat Dibutuhkan

Klien ingin merasa bahwa penasihat keuangan mereka tersedia dan dapat diakses oleh mereka saat mereka perlu mendiskusikan suatu masalah atau mengajukan pertanyaan. Mereka ingin tahu bahwa seseorang akan menjawab telepon saat mereka menelepon, atau pesan mereka akan dikembalikan tepat pada waktunya, lebih baik dalam waktu 24 jam. Jika penasihat tidak tersedia, dia harus memastikan bahwa asisten akan berada di sekitar untuk mengambil pesan yang masuk atau menjawab pertanyaan umum. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

Peninggalan Pendapat Kedua untuk Penasehat Keuangan Klien ) Penasihat juga harus menerapkan rencana cadangan untuk kapan dia akan berlibur atau tidak terjangkau Jika seorang klien ingin membuat perubahan pada akunnya pada hari tertentu, seharusnya ada jalan baginya untuk melakukannya, bahkan jika penasihatnya tidak ada. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Mengapa Klien Penasihat Keuangan Kebakaran . Garis Bawah

Tidak ada alasan bagi klien untuk tinggal dengan penasihat keuangan yang tidak memenuhi kebutuhannya. Penasihat harus melapor masuk dengan klien untuk memastikan mereka menawarkan layanan terbaik mereka, menjawab semua pertanyaan dan berfokus pada tujuan klien dan kebutuhan finansial yang lengkap. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

Hack Pensiun Teratas? Mulai dengan Perubahan Gaya Hidup )