Monopoli telah menjadi permainan papan klasik selama lebih dari 100 tahun. Ini adalah permainan perdagangan real estat yang hampir semua orang mainkan untuk bersenang-senang dan kesempatan untuk menjadi konglomerat real estat yang berpura-pura. Tetapi jika Anda telah memainkan Monopoli cukup lama, Anda segera menyadari bahwa permainan tersebut menawarkan banyak kearifan dan pelajaran finansial yang dapat diterapkan pada dunia keuangan dan investasi yang sebenarnya. Berikut adalah lima pelajaran berharga yang tidak hanya membantu Anda meningkatkan peluang memenangkan permainan papan, namun juga meningkatkan peluang Anda untuk memiliki pemahaman finansial dan investasi yang lebih baik dan bermanfaat.

Pelajaran Satu - Selalu Simpan Uang di Tangan

Sejauh ini, ini mungkin pelajaran terpenting dalam permainan dan dunia finansial. Untuk menang di Monopoli, Anda harus menjadi pemain terakhir yang tersisa, dengan kata lain, yang terakhir punya uang. Jadi, jika Anda tanpa tujuan memindahkan dewan Monopoli untuk membeli segala sesuatu yang ada, ketika saatnya tiba untuk membayar kewajiban finansial Anda, Anda mungkin kehabisan uang tunai. Tidak ada uang tunai berarti Anda harus mulai menjual properti (aset) yang Anda dapatkan dengan diskon besar untuk apa yang Anda bayar untuk mereka. Dalam permainan, Anda diperbolehkan untuk hipotek mereka pada diskon untuk menghadapi nilai. Setelah proses ini terjadi, kecuali jika Anda beruntung, hanya masalah waktu sebelum Anda bangkrut.

Prinsip persis yang sama berlaku dalam masalah keuangan dunia nyata. Amerika Serikat mendapat kursi barisan depan dengan konsekuensi yang terjadi selama resesi saat uang tunai tidak tersedia. Saat resesi hebat terjadi, orang-orang menghabiskan uangnya seperti orang gila, berkat kecanduan kredit. Namun ketika pasar perumahan bangkrut dan krisis perbankan U. S. meletus, mereka yang tidak memiliki uang tunai hancur. Efek Monopoli terjadi: tanpa uang tunai, orang harus "menjual-off" apa yang mereka miliki dengan diskon curam. Karena tidak dapat melakukan pembayaran hipotek, orang terpaksa menjual rumah mereka secara signifikan lebih sedikit daripada yang mereka bayar untuk mereka, atau lebih buruk lagi, pemberi pinjaman disita di properti itu. Setiap ekuitas dihapuskan.

Konsekuensi yang sama dialami di pasar saham sampai pada tingkat yang mengejutkan. Ketika pasar kredit disita, banyak investor bergegas mengumpulkan uang. Satu-satunya pilihan yang mereka miliki adalah menjual sekuritas dengan harga berapa pun. Kebutuhan akan uang tunai ini menciptakan longsoran penjualan yang menciptakan penurunan pasar yang sangat besar di tahun 2008 dan pada akhirnya menyebabkan orang-orang pekerja keras kehilangan sebagian besar, jika tidak semua, memiliki aset yang dapat diinvestasikan. Di sisi lain, orang-orang yang memiliki uang tunai diberi kesempatan untuk membeli aset - saham, real estat, obligasi - untuk pecahan dari apa yang mereka layak dan, pada akhirnya, mereka memenangkan permainan dan menghasilkan banyak uang.

Pelajaran ke Dua - Jadilah Pasien

Untuk menang di Monopoli Anda harus bersabar dan memiliki rencana permainan. Anda tidak bisa menang dengan membeli setiap bidang real estat yang Anda tempati; Anda harus memiliki pendekatan umum tentang bagaimana Anda ingin melanjutkan. Jika Anda tidak sabar dan mulai membeli setiap bagian di papan tulis yang Anda tempati, Anda akan segera menemukan diri Anda kehabisan uang dan, dengan demikian, tidak dapat melakukan apapun selain mengharapkan yang terbaik. Karena itu, Anda harus sabar dan tahu kapan harus membeli dan kapan harus lulus. Demikian pula, jika Anda hanya membeli tanpa disiplin saat berinvestasi, Anda akan menempatkan hasil Anda dengan harapan bahwa pasar berperilaku baik. Investor yang sukses tidak berinvestasi berdasarkan harapan, mereka berinvestasi dengan pendekatan disiplin. Kesabaran merupakan bagian yang sangat integral dari pendekatan itu.

Selama booming Internet pada akhir 1990-an Warren Buffett diejek karena tidak berinvestasi di perusahaan Internet sementara spekulator di sekitarnya menangkap keuntungan tiga digit. Beberapa beruntung masuk dan keluar pada waktu yang tepat; Namun, untuk sebagian besar, hasilnya adalah kerugian yang menyakitkan. Buffett melakukan kesabaran selama bertahun-tahun sementara semua orang mengejar saham Internet. Pada akhirnya ketika pasar dan investor kehabisan uang, bagian bawahnya terjerat cepat, menyapu bersih sebagian besar investor yang tidak sabar dan cukup disiplin.

Pelajaran ke Tiga - Fokus pada Arus Kas

Monopoli adalah permainan sederhana: Anda memulai dengan sejumlah uang dan tujuan Anda adalah menjadi pemain terakhir yang berdiri dengan uang. Cara Anda menang dalam Monopoli adalah dengan mengumpulkan uang sewa properti, atau arus kas. Tidak banyak orang yang tahu ini, tapi properti paling berharga di dewan Monopoli, dengan arus kas terbaik, adalah empat rel kereta api; Jika Anda bisa memiliki keempatnya, Anda telah menempatkan diri Anda dalam posisi yang sangat baik. Dengan setiap jalur kereta api seharga $ 200, dengan memiliki keempatnya Anda mengumpulkan uang sewa $ 200 atau pengembalian 25%. Saya menyadari ini mungkin cara yang sangat aneh untuk melihat permainan, tapi justru inilah mengapa Monopoli menawarkan beberapa pelajaran berharga dan investasi berharga.
Seiring waktu, kenaikan nilai aset berdasarkan arus kas yang mereka hasilkan. Bahkan sesederhana tabungan atau tabungan pun menjadi lebih berharga jika menghasilkan lebih banyak uang, i. e. , tingkat bunga yang lebih tinggi. Dalam investasi, investasi yang paling berhasil berasal dari perusahaan-perusahaan yang dapat menghasilkan arus kas tumbuh. Perusahaan ikonik seperti Coca-Cola, Johnson & Johnson dan IBM telah menjadi investasi yang sangat sukses selama beberapa dekade karena pertumbuhan arus kas.

Pelajaran Keempat - Aset Termahal Tidak Selalu Terbaik

Sebagian besar pemain monopoli ingin memiliki Park Place dan Boardwalk karena mereka memiliki pembayaran terbesar. Tapi mereka juga merupakan potongan yang paling mahal untuk dipelihara. Banyak orang kalah di Monopoli dengan memiliki potongan yang paling mahal karena mereka tidak memperhatikan biaya, hanya arus kas. Berfokus pada arus kas tanpa memperhitungkan biaya yang dibayarkan untuk mencapai arus kas tersebut adalah bermain game dengan penutup mata. Mereka yang menang di Monopoli, dan berinvestasi dalam jangka panjang, malah fokus pada nilai yang didapat untuk harga yang harus dibayar.Dalam berinvestasi, investasi terbaik seringkali bisa ternoda oleh perusahaan yang diperdagangkan dengan harga murah. Memiliki Boardwalk dan Park Place bukanlah bagaimana Anda menang di Monopoli; Anda menang dengan menghasilkan uang paling banyak. Dalam menginvestasikan Anda menang dengan membeli rendah dan menjual tinggi. Bila Anda berfokus pada aset yang paling mahal, kemungkinan besar Anda membayar lebih dan memperbaiki kerugian.

Pelajaran Lima - Jangan Letakkan Semua Telur Anda dalam Satu Keranjang

Anda tidak akan banyak menang dalam Monopoli dengan hanya memiliki satu properti di papan tulis dan memasukkannya ke hotel. Ini juga sulit untuk menang jika Anda mencoba dan membeli semuanya di papan tulis dan menyebarkan diri terlalu kurus. Kadang-kadang Anda bisa beruntung dan memiliki setiap lawan mendarat di properti Anda, tapi biasanya pemenangnya adalah seseorang yang menyebarkan propertinya di seluruh dewan dan memiliki banyak peluang untuk menangkap uang sewa. Prinsip yang sama berlaku untuk investasi. Jika Anda mempertaruhkan semuanya pada satu atau dua saham, Anda mengekspos diri Anda ke potensi penghapusan jika terjadi kesalahan. Pada saat yang sama, Anda dapat mencairkan keuntungan Anda dengan mencoba memiliki 100 saham berbeda. Diversifikasi secara cerdas - penelitian telah menunjukkan bahwa portofolio tidak memperoleh keuntungan diversifikasi tambahan setelah 15 sampai 20 sekuritas. Jadi jangan hanya bertaruh satu atau dua aset atau mencoba dan bertahan dengan 50 aset.

Garis Dasar

Tentu saja, permainan papan seperti Monopoli tidak boleh dianggap sebagai pendidikan menyeluruh di bidang keuangan dan investasi, karena hal itu pasti merupakan kekurangannya. Namun, buku ini memiliki beberapa pelajaran berharga untuk diajarkan, seperti menyebarkan diri Anda ke seluruh papan dengan cerdas, menyimpan uang, fokus pada arus kas, bersabar dan memperhatikan harga. Gunakan lima pelajaran ini sebagai panduan untuk keputusan investasi yang lebih cerdas dan sukses.