Membagi harta milik Anda di antara keturunan bisa menjadi bisnis yang rumit. Ingat apa yang terjadi dengan King Lear.

Serius, ada banyak situasi di mana pilihan yang jelas - pembagian aset yang setara di antara anak-anak - adalah pilihan yang tepat. Tapi di beberapa keluarga, memberi setiap anak warisan yang sama mungkin tidak masuk akal. Seperti yang ditunjukkan oleh pengacara perencanaan perumahan, ada perbedaan antara meninggalkan warisan sama , di mana setiap anak menerima jumlah yang sama, dan warisan adil , di mana setiap anak menerima apa yang adil, yang diberikan keadaannya.

Jadi kapan masuk akal jika meninggalkan warisan warisan masing-masing anak Anda, dan kapan pengaturan yang berbeda lebih masuk akal? Dan bagaimana masing-masing pilihan mempengaruhi kerukunan saudara dan apakah keinginan Anda dilakukan sesuai keinginan?

Bila harus Jumlah yang Sama

Jika ada tiga anak, masing-masing akan mendapatkan sepertiga dari sisa harta warisan setelah kedua orang tua tersebut meninggal.

"Masuk akal bagi setiap anak untuk mendapatkan warisan yang sama ketika masing-masing anak memiliki kebutuhan yang serupa dan juga terletak dalam kehidupan, setiap anak mendapat dukungan serupa di masa lalu dari orang tua mereka, dan setiap anak memiliki kemampuan mental dan emosional. bertanggung jawab, "kata Laura K. Meier, seorang pengacara perencanaan perumahan di Newport Beach, California, dan penulis" Orangtua yang Baik Khawatir, Rencana Orang Tua Besar - Kehendak, Percaya, dan Perencanaan Perumahan untuk Keluarga Anak Kecil. "

AD:

Misalnya, jika anak-anak Anda memiliki semua perguruan tinggi (dengan Anda membayar uang sekolah mereka) dan tidak lagi bergantung pada Anda untuk bantuan keuangan; Jika tidak ada anak yang cacat atau sakit parah; dan jika semua telah menunjukkan bahwa mereka bertanggung jawab atas uang, masuk akal untuk membagi aset Anda secara merata di antara mereka.

Jika warisan Anda mencakup real estat dan aset berwujud lainnya, Anda harus menentukan nilai dolar setiap aset dan mencari tahu apa yang paling masuk akal untuk diberikan kepada setiap anak. Pertimbangkan situasi umum dimana anak-anak tersebar di seluruh negeri. "Jika satu anak selalu mencintai rumah utama di Connecticut dan masih tinggal di dekatnya, masuk akal untuk mewariskannya kepadanya," kata Eric Meermann, perencana keuangan bersertifikat dan manajer portofolio bersama Palisades Hudson Financial Group di Scarsdale, NY. Anak lain, yang tinggal di Florida, bisa mewarisi rumah pantai di Boca. "Setiap perbedaan nilai properti bisa dibuat dalam bentuk tunai atau aset lainnya," katanya.

AD:

Ada juga alasan yang kurang menyenangkan untuk meninggalkan warisan yang setara, bahkan jika Anda merasa satu atau lebih anak Anda tidak pantas menerimanya: Melakukan hal itu dapat membantu menghindari biaya konflik, baik emosional maupun emosional. keuangan.Dari sudut pandang litigasi, cara terbaik untuk memutuskan adalah menimbang kemungkinan anak menyeret sebuah perkebunan melalui proses pengadilan, kata Philip Ruce, seorang pengacara perencanaan tanah di Stone Arch Law Office di Minneapolis. Sebuah tuntutan hukum "secara finansial dan emosional menguras keluarga Anda dan untuk harta warisan Anda," katanya, dan akan "menyebabkan beberapa aset Anda berakhir di tempat yang berbeda dari yang Anda harapkan - di kantong pengacara."

Ketika untuk melakukan jumlah yang berbeda

Meninggalkan setiap anak sepotong kue yang sama tidak selalu terasa benar Mungkin salah satu keturunan Anda bertindak sebagai pengasuh Anda, dan Anda ingin memberi penghargaan kepadanya untuk pengabdian tersebut atau membuat kompensasi atas kehilangan waktu dan upah, kata Candice N. Aiston, seorang pengacara perencanaan perumahan dengan Hukum Aiston di Portland, Oregon. Atau mungkin Anda telah memberi satu anak uang lebih banyak selama masa hidup Anda daripada yang Anda berikan kepada orang lain: katakanlah, $ 50 , 000 untuk pernikahan, sekolah pascasarjana atau uang muka di sebuah rumah.Dalam skenario ini, jika Anda membiarkan kedua anak Anda sama-sama memiliki warisan sebesar $ 200.000, Anda malah akan menghasilkan $ 175.000 untuk anak yang sebelumnya Anda beri uang. ke dan $ 225.000 untuk anak yang tidak Anda lakukan. Distribusi ini mengikuti pedoman yang adil dan tidak sama. (Periksa

7 Alasan Mengkaji atau Merevisi Kehendak Anda

dan Perencanaan Perumahan Harus: Perbarui Penerima Anda .) Jika Anda memiliki anak yang tidak dapat merawatnya sendiri, Anda mungkin ingin meninggalkan sebagian besar tanah Anda untuk menyediakan perawatan anak itu melalui kepercayaan kebutuhan khusus, kata Aiston. Seorang anak cacat mungkin memerlukan dukungan pendapatan untuk memenuhi biaya hidup dasar dan dana untuk membayar kebutuhan medis yang sedang berlangsung. Saudara kandung mungkin akan mengerti situasi seperti itu dan tidak tersinggung dengan menerima lebih sedikit uang, tapi tetap ide bagus untuk memberi tahu mereka rencana Anda, jadi tidak ada kejutan setelah kematian Anda. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat Special Trusts for Special Needs

dan Cara Membantu Klien Merencanakan Kebutuhan Khusus Anak . Anda mungkin juga memutuskan untuk mewariskan jumlah yang berbeda bila Anda memiliki keluarga campuran, dan satu anak dapat berharap untuk terus menerima dukungan dari orang tua lain; ketika Anda menjalankan bisnis keluarga dan satu anak memiliki pangsa kepemilikan yang lebih besar daripada yang lain; atau bila satu anak tidak bertanggung jawab secara finansial, memiliki kecanduan yang tidak ingin Anda dukung atau tidak pantas atau tidak dapat dipercaya dengan rejeki nomplok. Aiston mengatakan bahwa keseluruhan panduan harus mempromosikan harmoni keluarga. "Tidak dapat dipercaya berapa banyak keluarga berantakan setelah orang tua meninggal karena bagaimana perkebunan itu dibagi," katanya.

Mungkinkah Seorang Anak Menggugat Lebih Banyak?

Jika Anda memutuskan untuk tidak membagi aset Anda secara setara di antara anak-anak Anda, pahamilah bahwa Anda menetapkan rencana dan anak-anak Anda berisiko mengalami tuntutan hukum. Seberapa signifikankah risiko ini, dan seberapa besar kemungkinan hasilnya adalah pembagian aset yang berbeda dari yang Anda inginkan?

"Anak-anak selalu bisa menuntut, tapi pada umumnya harus menjadi dasar yang valid untuk kontes persidangan," kata Jeffrey R.Gottlieb, seorang pengacara perencanaan perumahan di Palatine, Illinois Dengan perencanaan real estat yang cermat, bagaimanapun, Anda dapat mengurangi tantangan apa pun. Langkah pertama adalah menyusun wasiat Anda dengan bantuan seorang pengacara perencanaan perumahan, sementara Anda memiliki pikiran dan ingatan yang baik, dan tanpa pengaruh yang tidak semestinya dari salah satu anak Anda. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat

Apakah Anda Membutuhkan Pengacara Perencanaan Perumahan?

dan Mengurangi Biaya Perizinan Perumahan . "Pengaruh yang tidak berarti" berarti salah satu dari anak Anda yang lain percaya - atau paling tidak berpikir bahwa hal itu dapat dibuktikan di pengadilan - bahwa Anda dimanipulasi selama proses menciptakan kehendak Anda. Akibatnya, anak itu berpendapat, Anda menyatakan keinginan yang seharusnya tidak Anda miliki atau yang sebenarnya bukan yang Anda inginkan. Anda tidak akan berada di sana untuk membela diri terhadap klaim semacam itu sehingga Anda perlu memastikan tidak ada yang bisa membantahnya dengan benar. "Kurangnya kapasitas," dengan cara lain sebuah kehendak dapat ditantang, berarti Anda tidak mengerti apa yang Anda lakukan saat Anda menciptakan atau mengubah surat wasiat Anda, mungkin karena usia Anda atau karena penyakit fisik atau mental telah memburuk. kemampuan Anda untuk membuat keputusan yang tepat. Seorang anak juga dapat mencoba untuk menyatakan bahwa kehendak Anda tidak sah karena kecurangan atau karena tanda tangan Anda tidak disaksikan. Ada cara untuk meminimalkan kemungkinan anak yang kurang disukai yang memperebutkan kemauan Anda di pengadilan, dan cara untuk meminimalkan peluang mereka menang jika dia melakukannya. "Klausul tanpa kontes yang dipasangkan dengan setidaknya beberapa hadiah nominal dapat menciptakan disinsentif untuk menantang," kata Gottlieb. Klausul no-contest, atau non-contestability, pada dasarnya adalah bahasa dalam surat wasiat Anda yang menyatakan bahwa pewaris yang membawa surat wasiat Anda ke pengadilan kehilangan warisan apapun. Di situlah hadiah nominal masuk - agar klausul menjadi efektif, anak Anda harus kehilangan sesuatu. Anda harus meninggalkan anak yang kurang disukai cukup bahwa dia mungkin memiliki lebih banyak keuntungan dengan tetap diam daripada pergi ke pengadilan. Ini adalah pilihan yang tidak enak, tentu saja, tapi itu mungkin berarti kesempatan terbaik untuk menjaga kehendak Anda tetap utuh. Penerapan klausul ini bervariasi menurut negara, bagaimanapun, jadi periksa undang-undang negara bagian Anda sebelum mempertimbangkan opsi ini.

Pakar perencanaan perumahan mengatakan cara lain untuk menghindari tantangan terhadap kehendak Anda meliputi:

menggunakan kepercayaan untuk menyediakan struktur bagi anak kecil yang mungkin tidak dapat mengelola warisan secara bertanggung jawab atas kepentingannya sendiri (pelajari lebih lanjut di < Perencanaan Perumahan Maju: Menggunakan Perwalian

)

Agar dokter Anda menjadi saksi saat Anda menandatangani surat wasiat Anda untuk membatalkan klaim kekurangan kapasitas

tidak termasuk semua anak dari proses penulisan-tulis untuk membatalkan klaim yang tidak semestinya mempengaruhi

• mendiskusikan kehendak Anda dengan setiap anak untuk menghindari kejutan dan menjelaskan alasan Anda Tuntutan jenis ini selalu kemungkinan besar akan berakhir di sebuah pemukiman, kata Ruce. "Penyelesaian itu akan mengubah rencana estat Anda karena dana kemungkinan akan berakhir di tempat yang berbeda atau dengan orang yang berbeda dari yang Anda harapkan."Hal yang paling penting untuk diingat saat membagi warisan adalah uang Anda, dan Anda memiliki hak untuk melakukannya dengan apa yang Anda pilih," kata Ruce. Yang mengatakan, warisan yang setara sangat masuk akal bila ada hadiah atau dukungan finansial yang Anda berikan kepada anak-anak Anda sepanjang hidup Anda minimal atau sama besar, dan bila tidak ada situasi di mana satu anak telah menyediakan sebagian besar perawatan kustodi untuk orang tua penuaan "Bila ada ketidaksetaraan aktual atau yang dirasakan," kata Ruce, "kemungkinan seseorang mencari pengobatan hukum meningkat secara substansial. "Anda harus memutuskan seberapa besar risiko itu diberikan pada temperamen anak-anak Anda dan hubungan mereka satu sama lain, dan apakah ada risiko untuk meninggalkan warisan yang tidak sama layak dilakukan dengan apa yang ingin Anda capai. (Untuk bacaan lebih lanjut, lihat
• Tip untuk Transfer Kekayaan Keluarga
• .)