Reksa dana obligasi korporasi berinvestasi pada obligasi yang diterbitkan oleh sektor swasta di negara maju dan negara berkembang. Obligasi korporasi yang khas merupakan jaminan pendapatan tetap yang menjanjikan untuk membayar bunga selama masa obligasi dan pokok pada saat jatuh tempo. Bergantung pada penerbit, obligasi korporasi bisa berupa investasi dan nilai tidak investasi, menghasilkan spektrum imbal hasil obligasi yang beragam karena perbedaan risiko default.

Memilih dan membeli obligasi individual dapat menuntut waktu dan biaya transaksi yang substansial. Reksadana obligasi korporasi menawarkan cara mudah bagi investor untuk memperoleh eksposur terhadap efek pendapatan tetap tanpa melakukan penelitian ekstensif. Secara historis, obligasi korporasi investment grade telah menawarkan imbal hasil yang berkisar antara 3, 5% sampai 5% dalam lima tahun terakhir. Obligasi non-investment grade memimpin yield yang 3% lebih tinggi dari pada obligasi investment grade.

Delaware Extended Duration Bond Fund Class C

Delaware Extended Duration Bond Fund Class C dibuat pada 15 September 1998 dan dikelola dan dinasihati oleh Delaware Investments, bagian dari Macquarie Group. DEECX menginvestasikan sekurang-kurangnya 80% dari aset bersihnya dan setiap pinjaman ke obligasi korporasi yang memiliki peringkat kredit jangka panjang dan investment grade. Selama 5 tahun terakhir, dana tersebut telah menghasilkan tingkat pengembalian rata-rata tahunan sebesar 7,6% dan standar deviasi tahunan sebesar 7, 71%.

DEECX menginvestasikan 77% asetnya ke dalam obligasi korporasi, sementara obligasi pemerintah dan kota memiliki alokasi 17% dan 2%. Kepemilikan dana tersebut dinilai BBB- dan di atas oleh Standard & Poor's atau Baa3 dan di atas oleh lembaga kredit Moody's. DEECX memiliki 182 sekuritas yang berbeda dan lima kepemilikan teratasnya mencapai sekitar 6. 5% dan termasuk obligasi korporasi Apple, Dominion Gas Holdings, Valero Energy Corporation, SES Global-Americas dan Abbvie. Dana tersebut memiliki durasi rata-rata 13. 4 tahun dan imbal hasil 12 bulan yang tertinggal 3. 34%. Karena durasi yang lebih lama, dana tersebut sensitif terhadap perubahan suku bunga pasar.

Pada Agustus 2015, DEECX memiliki rating bintang lima oleh Morningstar dan rasio biaya 1. 71%. Dana tersebut juga dikenakan beban back-end sebesar 1%. Dana ini paling sesuai bagi investor yang ingin memperoleh eksposur terhadap obligasi korporasi dengan nilai tertinggi dan memiliki toleransi risiko tinggi terhadap risiko suku bunga dan volatilitas.

Fidelity Corporate Bond Fund

Fidelity Corporate Bond Fund menginvestasikan lebih dari 80% asetnya ke dalam investment grade obligasi korporasi asing dan domestik yang memiliki tingkat suku bunga yang sama dengan Indeks Obligasi Bank Barclays U. S.. Selama lima tahun terakhir, dana tersebut telah menunjukkan tingkat pengembalian rata-rata tahunan sebesar 5.76% dan standar deviasi sebesar 4. 3%. Dana tersebut menginvestasikan 90% dari portofolio ke obligasi korporasi, sementara sisanya tersebar di antara obligasi pemerintah dan uang tunai. Lima kepemilikan saham FCBFX teratas untuk 8. 3% portofolio dana tersebut adalah Portofolio Investasi Segar Kerahasiaan, Verizon Communications, JPMorgan Chase, JP Morgan Chase Bank dan Barclays Bank.

Tidak seperti DEECX, dana ini memegang obligasi korporasi dengan jangka waktu yang lebih pendek, dan durasi rata-rata adalah 6. 9 tahun. Untuk alasan ini, imbal hasil dana kurang sensitif terhadap perubahan tingkat suku bunga dan menikmati volatilitas yang lebih rendah. Namun, ini datang dengan mengorbankan pengembalian yang sedikit lebih rendah yang dihasilkan oleh dana tersebut.

FCBFX memiliki rating bintang empat dari Morningstar dan mengeluarkan rasio biaya sebesar 0, 45% dan tidak ada biaya beban. Dana ini paling sesuai bagi investor yang menginginkan eksposur obligasi korporasi kelas investasi dengan durasi yang lebih pendek dan sensitivitas yang lebih kecil terhadap risiko suku bunga.

Calvert Dana Pendapatan Jangka Panjang Kelas A

Calvert Dana Pendapatan Jangka Panjang Kelas A berusaha memaksimalkan keuntungannya dengan berinvestasi di obligasi korporasi, pemerintah, dan kota AS dengan nilai kredit investment grade. Selama lima tahun terakhir, CLDAX telah menghasilkan tingkat pengembalian rata-rata tahunan sebesar 5. 9% dan standar deviasi rata-rata tahunan sebesar 6. 49%.

Dibandingkan reksa dana lainnya, CLDAX memiliki konsentrasi obligasi korporasi yang agak rendah dengan alokasi sekitar 54%. Sisanya dialokasikan di antara obligasi pemerintah U. S. dengan alokasi 31%, kewajiban sekuritisasi dengan alokasi 10%, dan beberapa kepemilikan obligasi dan obligasi pemerintah. Sekitar 16% aset dana diinvestasikan dalam satu obligasi pemerintah U. S. yang akan jatuh tempo pada tahun 2045. Kepemilikan penting lainnya termasuk obligasi perusahaan Verizon Communications, Goldman Sachs, Citigroup dan Morgan Stanley. Lima kepemilikan teratas CLDAX memiliki alokasi 25%. Dana tersebut memiliki durasi rata-rata 12. 9 tahun, yang membuat CLDAX peka terhadap perubahan suku bunga.

Dana tersebut memiliki peringkat bintang empat dari Morningstar dan rasio biaya 1. 25%. Kelas saham Calvert Long-Term Income Fund ini dikenakan beban back-end sebesar 3,75%. Dana tersebut paling sesuai bagi investor yang membutuhkan eksposur terhadap obligasi korporasi namun khawatir dengan risiko default dan ingin menahan obligasi pemerintah U. S. untuk mengurangi risiko mereka.

Dana Obligasi Negara Federasi Kelas F

Dana Obligasi Federasi Kelas F Saham berinvestasi pada obligasi korporasi investment grade dan non-investment grade. Kepemilikan dana sangat terkonsentrasi pada obligasi korporasi dengan alokasi lebih dari 90%, sementara kewajiban pemerintah mencakup kurang dari 5% kepemilikan dana tersebut. Dana tersebut menghasilkan rata-rata tahunan lima tahun sebesar 5, 17% dan standar deviasi tahunan rata-rata lima tahun sebesar 3, 9%.

Tidak seperti dana lain, ISHIX mengalokasikan sebagian besar portofolionya ke obligasi dengan yield tinggi dengan alokasi 27%. Obligasi investment grade mencapai 71% dari portofolio dana. Durasi rata-rata dana adalah 5. 7 tahun, sehingga kurang sensitif terhadap perubahan suku bunga.Karena kepemilikan dana termasuk obligasi kelas spekulatif, pengembalian dana tersebut tunduk pada risiko default yang lebih tinggi. Namun, di bawah kondisi pasar yang menguntungkan, dana tersebut dapat mengungguli rekan-rekannya yang berinvestasi di obligasi kelas investasi.

Dana tersebut memiliki peringkat bintang empat dari Morningstar dan memiliki rasio biaya sebesar 1, 02%. Seri F saham untuk Dana Obligasi Federasi membawa biaya beban back-end sebesar 1%. ISHIX paling sesuai bagi investor yang ingin memiliki eksposur terhadap investment grade dan obligasi spekulatif yang mungkin memiliki tingkat pengembalian yang lebih tinggi di bawah kondisi pasar obligasi yang menguntungkan.

Lord Abbett Income A

Penghasilan Lord Abbett Reksa dana berinvestasi di obligasi tingkat investasi dan obligasi dengan yield tinggi, namun dengan penekanan lebih besar pada obligasi pada rentang spektrum investment grade yang lebih rendah. Dana tersebut telah menunjukkan tingkat pengembalian rata-rata tahunan lima tahun sebesar 5. 77% dan standar deviasi rata-rata lima tahunan sebesar 4. 12%.

Dana tersebut mengalokasikan sekitar 65% kepemilikannya ke obligasi korporasi, sementara instrumen pendapatan tetap securitized mencapai 24% dari kepemilikan dana tersebut. Efek LAGVX dengan peringkat investment grade terendah BBB memiliki alokasi 54% dan sekuritas spekulatif dalam portofolio dana memiliki alokasi sekitar 20%. Dana tersebut memiliki jangka waktu rata-rata antara 5. 59 tahun.

LAGVX memiliki rating bintang empat dari Morningstar dan mengeluarkan rasio biaya sebesar 0, 78%. Dana tersebut juga mengenakan biaya beban back-end sebesar 2. 25%. LAGVX paling sesuai bagi investor yang ingin melakukan diversifikasi portofolio dengan yield obligasi yang tinggi dengan fokus pada investment grade bond yang memiliki rating kualitas kredit BBB.