Popularitas keseluruhan dana yang diperdagangkan di bursa (ETFs) tidak diragukan lagi, karena banyak dari mereka melacak indeks benchmark yang terkenal. Mereka secara tradisional dianggap sebagai kendaraan investasi bagi investor "plain vanilla". Namun, karena jumlah dan jenis ETF telah berkembang, dan karena keuntungan mereka telah semakin dikenal oleh penasihat keuangan, daya tarik mereka sehubungan dengan tujuan investasi dari individu dengan nilai bersih tinggi (HNWI) juga telah menjadi lebih dikenal. Investor bernilai tinggi harus menyeimbangkan keinginan dengan biaya rendah dan keuntungan maksimal, dan selalu mengawasi implikasi pajak dari investasi mereka. Selain itu, mereka sering ingin mengakses berbagai jenis kelas investasi, seperti komoditas atau mata uang, dan bukan yang disukai oleh investor ritel rata-rata. Berikut adalah beberapa alasan utama mengapa ETF membuat pilihan portofolio yang tepat bagi investor bernilai tinggi.

Investasi Berharga Rendah

Salah satu manfaat utama ETF bagi investor adalah biaya yang relatif rendah sebagai investasi. ETFs, terutama di bidang dana yang dikelola secara aktif, biasanya menawarkan rasio biaya yang jauh lebih rendah daripada reksa dana yang sebanding. Pengaruh rasio biaya yang lebih rendah diperkuat dengan investasi yang lebih besar. Perbedaan rasio biaya 1. 5% versus 0. 5% mungkin tidak diterjemahkan ke dalam jumlah dolar absolut yang sangat besar bagi investor yang hanya memiliki beberapa ribu dolar yang diinvestasikan, namun bagi investor dengan beberapa ratus ribu atau beberapa juta dolar yang diinvestasikan dalam sebuah dana, perbedaan rasio biaya sebesar 1% atau bahkan 0,5% mewakili jumlah uang yang cukup besar, dan tidak boleh diabaikan.

Efisiensi Pajak yang Lebih Baik

Investor bernilai tinggi yang tinggi, dengan tanda kurung pajak yang setinggi mungkin, harus memperhatikan implikasi pajak dari pilihan investasi apapun. ETFs, karena cara mereka terstruktur dibandingkan dengan reksa dana, biasanya membawa keuntungan pajak lebih tinggi. Manajer ETF biasanya dapat menavigasi transaksi pasar sekunder dengan cara yang meminimalkan kejadian yang memicu pajak capital gain. Pemegang saham ETF biasanya hanya memperoleh keuntungan modal saat mereka menjual saham mereka. Sebaliknya, jika ada pemegang saham reksa dana yang menukarkan sahamnya, pengelola dana diwajibkan untuk menjual saham untuk membayar penebusan, sehingga memicu kenaikan modal untuk semua pemegang saham yang tersisa. Menjaga penggunaan modal minimal pajak sangat penting bagi investor bernilai tinggi.

Likuiditas dan Efisiensi Perdagangan

Karena ETF diperdagangkan sepanjang hari di bursa utama, seperti saham, investasi mereka jauh lebih likuid daripada saham reksa dana, yang hanya dapat ditebus pada akhirannya. harga perdagangan hari ini.ETF bahkan mungkin menawarkan keuntungan likuiditas dibandingkan dengan perdagangan saham individual yang dipegang oleh dana, jika beberapa saham tersebut sahamnya kurang likuid. Kemampuan untuk bergerak dengan cepat dan mudah masuk dan keluar dari investasi menjadi perhatian yang lebih besar bagi investor bernilai tinggi, yang cenderung memiliki keseluruhan omset yang lebih besar dalam portofolio investasi mereka.

Ekspektasi terhadap Investasi Alternatif

Investor bernilai tinggi cenderung memiliki toleransi risiko yang lebih tinggi daripada rata-rata investor ritel, dan mereka sering berkeinginan untuk mengakses investasi alternatif yang membawa risiko lebih besar, namun juga menawarkan keuntungan yang jauh lebih tinggi daripada yang lain. investasi tradisional Perluasan jenis penawaran ETF yang tersedia membuat mereka mudah mendapatkan eksposur terhadap aset investasi alternatif dan strategi investasi alternatif lainnya. ETF menawarkan kendaraan investasi murah dan murah untuk mengakses investasi seperti komoditas, futures dikelola dan pertukaran mata uang. Ada juga ETF yang meniru strategi hedge fund, seperti long / short trading dan arbitrase merger. Contoh dana investasi alternatif tersebut adalah IQ Hedge Multi-Strategy Tracker ETF (NYSEARCA: QAI

QAIIndexiq ETF Tr30. 17-0. 07% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ) dan Kredit Suisse X-Link Merger Arbitrase ETN (NYSEARCA: CSMA). Investasi Internasional

Portofolio investasi investor bernilai tinggi cenderung lebih terdiversifikasi secara global daripada pada investor kecil. Hal ini memberi investor bernilai tinggi untuk alasan lain untuk menggunakan ETF, yang memberikan cara yang lebih efisien dan efisien untuk memegang saham yang diperdagangkan terutama di bursa saham asing, dibandingkan dengan membeli ekuitas semacam itu secara langsung.