Salah satu bagian tersulit dalam membuat rencana keuangan adalah mengelola semua bagian yang bergerak dan bagaimana hubungan mereka satu sama lain. Ini bisa sangat menyebalkan bagi mereka yang akrab dengan keuangan, jadi bayangkan bagaimana rasanya bagi klien yang tidak terlatih secara finansial atau mereka yang tidak menyukai keuangan.

Penting untuk membantu klien Anda memahami sepenuhnya bagaimana semua bagian saling terkait. Dengan cara ini mereka tidak akan menyabotase masa depan keuangan mereka dengan melakukan tindakan negatif di mana mereka pikir itu tidak akan mempengaruhi uang mereka - seperti pergi menyelam tanpa harus memiliki kehendak. Bagaimana Anda mendapatkan semua klien untuk mencoba dan memahami rencana yang lengkap?

Salah satu cara terbaik untuk melakukannya adalah dengan menggunakan peta pikiran. (99)> Pemetaan Pikiran adalah diagram visual yang membantu Anda mengatur dan mengumpulkan informasi. Ini bagus untuk melakukan brainstorming dan membantu menjaga informasi terkait bersama. Pemetaan pikiran dipopulerkan oleh Tony Buzan di tahun 1960an namun telah ada selama berabad-abad dengan nama yang berbeda. Pada akhirnya apa yang dilakukannya adalah membantu Anda menggunakan semua bagian otak Anda untuk memproses, memahami dan memikirkan informasi. Komponen visualnya membantu Anda menemukan kejelasan seputar masalah, temukan asosiasi yang tidak Anda pikirkan dan temukan area yang mungkin Anda lupakan. Selain itu dapat membantu orang dari semua tipe pembelajaran memahami informasi yang sedang dibahas karena memanfaatkan visualisasi, kata yang diucapkan dan sentuhan.

Karena hubungan kompleks semua aspek perencanaan keuangan, peta pikiran memiliki potensi untuk membantu semua klien Anda memahami apa yang Anda bicarakan dan apa yang sedang mereka kerjakan.

Menggambar Peta Pikiran

Saat ini ada dua cara untuk membuat peta pikiran: program pena dan kertas atau perangkat lunak. Versi tertulis dapat membuat lebih banyak pekerjaan untuk Anda di ujung belakang saat memindahkannya ke format elektronik, namun makalah ini bermanfaat bagi klien karena menulis melibatkan bagian otak yang tidak Anda akses saat menggunakan komputer.

Untuk memulai, tuliskan nama klien Anda di tengah kertas dan gambar lingkaran di sekelilingnya. Dari namanya, menggambar garis bergelombang yang menjangkau berbagai aspek rencana keuangan, seperti rencana estat, anggota keluarga, investasi, manajemen risiko dan kejadian tak terduga. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Kiat Keuangan Teratas untuk Klien berusia 30-an tahun 40-an.

) Selanjutnya, isi komponen masing-masing area ini dengan menarik jalur lain dari ide utama. Misalnya, off dari "kejadian tak terduga" Anda mungkin memiliki kematian, cacat dan pengangguran. Terus jatuhkan setiap area ini sampai Anda kehabisan ide. Jadi, Anda mungkin mengambil "kematian" dan memiliki lebih banyak garis dari itu yang mengatakan "asuransi," "kehendak," dan "perencanaan pemakaman." Saat Anda menemukan gagasan yang saling berkaitan satu sama lain, Anda mungkin ingin menghubungkannya dengan garis putus-putus sehingga Anda bisa melihat hubungannya. Misalnya, jika Anda memiliki bagian keluarga yang mencantumkan anak-anak klien, Anda bisa menggambar garis dari masing-masing nama anak ke area peta pikiran mereka untuk "pendanaan perguruan tinggi."

Untuk memperbaiki kejelasan peta dan kemampuan klien untuk membuat koneksi, Anda dapat menambahkan warna dan gambar. Anda dapat membuat setiap cabang warna yang berbeda atau menambahkan gambar ke item seperti "beli kapal." Banyak orang berorientasi visual dan lebih termotivasi oleh gambar daripada kata-kata yang sebenarnya.

Perangkat lunak pemetaan pikiran dapat ditemukan secara online, termasuk Mindjet's MindManager, serta MindGenius dan MindMeister

Meningkatkan Efisiensi

Setelah Anda menyelesaikan peta pikiran dengan klien Anda dan setiap orang berada pada halaman yang sama, sekarang saatnya membuat dokumen hidup. (Untuk lebih, lihat: > Pensiun's Changing Tide: Bagaimana Membantu Klien.

)

Ada banyak perangkat lunak pr ogram yang memungkinkan Anda membuat peta pikiran elektronik dan kemudian menggunakannya untuk meningkatkan layanan dan efisiensi Anda. Berikut adalah beberapa gagasan tentang bagaimana menggunakannya untuk memperbaiki proses perencanaan keuangan dengan lebih baik. Tambahkan dokumen Anda bisa melampirkan dokumen seperti surat wasiat ke surat wasiat. Dengan kemampuan untuk menambahkan dokumen ini, Anda dan staf Anda dapat dengan cepat mengaksesnya saat ada pertanyaan - ada di tempat yang mudah ditemukan.

Segera tambahkan area baru dari rencana

• . Seiring perubahan hidup klien Anda sepanjang tahun, Anda dapat memperbarui peta. Peta pikiran menjadi dokumen kerja yang berkembang. Kemudian saat klien Anda masuk untuk peninjauan tahunan mereka, Anda cukup mencetak peta yang telah diperbarui dan melakukan tinjauan singkat alih-alih menciptakan kembali proses dari awal. Tujuan pengelolaan
• . Anda juga dapat menggabungkan peta pikiran ke area lain dalam bisnis Anda - bukan hanya untuk klien. Contohnya termasuk brainstorming selama pertemuan, mengatur presentasi dan menulis rencana bisnis Anda. Garis Dasar
• Peta pikiran adalah cara terbaik untuk melibatkan klien Anda dan mengatur tujuan dan informasi mereka di satu titik pusat. Meluangkan waktu untuk membuatnya - dan melalui proses pemetaan - akan meningkatkan efisiensi Anda, membuat pertemuan klien lebih mudah untuk melibatkan semua orang dan pada akhirnya membantu klien mencapai tujuan mereka lebih cepat. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Menghindari Warisan Yang Tidak Ada Yang Ingin: Hutang

)