Dunia investasi dibagi menjadi dua kamp besar. Ada orang yang ingin melihat uang mereka tumbuh dengan mantap, tapi tanpa mengambil risiko besar. Dan kemudian ada orang yang ingin menyerangnya dengan kaya di belakang "hal besar berikutnya. "

Tepat di dalam kelompok kedua ini adalah investor malaikat, orang-orang yang mendanai bisnis startup yang menjanjikan dengan harapan mereka akan membayar beberapa kali pengeluaran awal. Biasanya itu terjadi ketika perusahaan tersebut dijual ke perusahaan yang lebih besar atau memutuskan untuk melakukan initial public offering (IPO).

Sementara investasi malaikat mungkin terdengar menarik, ini bukan untuk semua orang. Hambatan utama sebenarnya adalah legal. Anda harus menjadi apa yang dikenal sebagai "investor terakreditasi", yang berarti Anda harus memiliki aset $ 1 juta (tidak termasuk tempat tinggal utama Anda) atau menghasilkan lebih dari $ 200.000 per tahun. Dengan kata lain, Anda harus cukup adil jauh sebelum Anda memenuhi syarat untuk mencoba menyerangnya dengan Facebook atau Alibaba berikutnya.

Kenyataannya, Anda biasanya membutuhkan lebih banyak kekayaan daripada itu. Karena bahkan malaikat savviest pun kalah Uang pada banyak transaksi mereka, mereka biasanya mengembalikan setidaknya 10 sampai 20 perusahaan yang berbeda. Dengan investasi biasa di kisaran $ 25.000 sampai $ 50.000, dibutuhkan minimal $ 250.000 untuk memulai.

Experience Counts < Dibutuhkan lebih dari sekadar rekening bank yang mengesankan untuk menjadi sukses dalam permainan investasi malaikat, namun orang-orang yang paling baik sering kali adalah orang-orang yang pernah bekerja di industri yang sama dengan perusahaan yang mereka dukung. Individu seperti itu memahami pasar dan memiliki pemahaman yang lebih baik tentang potensi pertumbuhan bisnis.

Malaikat dengan indus Pengalaman mencoba juga cenderung memiliki jaringan profesional yang dapat dimanfaatkan oleh perusahaan pendiri untuk mencoba dan membawa usaha mereka ke tingkat berikutnya.

Melakukan Pekerjaan Rumah Anda

Hal ketiga yang perlu Anda masuki dunia investasi malaikat adalah waktu. Tidak seperti perusahaan yang sudah melakukan trading di bursa, relatif sedikit yang bisa Anda temukan tentang startup online.

Oleh karena itu, banyak investor tahap awal suka bertemu tatap muka dengan tim manajemen perusahaan untuk lebih memahami tujuan mereka dan menggali ke dalam keuangan perusahaan.

Sama seperti apapun, malaikat membutuhkan penilaian yang baik tentang apakah para pendirinya benar-benar dapat mewujudkan visinya. Jika mereka tidak memiliki keahlian yang saling melengkapi - atau jika mereka bertentangan dengan arah perusahaan - itu mungkin tidak akan terjadi. Juga pastikan untuk menyelidiki masing-masing pendiri untuk memastikan bahwa deskripsi latar belakang dan pengalaman mereka sesuai dengan apa yang sebenarnya mereka lakukan dan untuk melihat apakah ada masalah yang dipertanyakan dalam proyek mereka sebelumnya. Jika Anda menemukan kegagalan atau kebangkrutan, tentukan apakah itu terkait dengan proyek yang Anda pertimbangkan.Lihat

Apa dasar-dasar due diligence untuk investasi dalam startup? Risiko Tinggi, Reward Tinggi

Investor tahap awal cenderung optimis secara alami, jadi penting untuk memahami beberapa statistik yang serius. Menurut Biro Sensus U. S., kira-kira separuh dari semua bisnis startup gagal dalam beberapa tahun. Di antara sisanya, hanya sebagian kecil yang memberikan keuntungan besar - setidaknya sepuluh kali investasi awal - yang ditargetkan malaikat.

Tak perlu dikatakan lagi, Anda tidak berminat untuk mengambil uang yang Anda andalkan untuk pensiun atau uang kuliah anak Anda dan memasukkannya ke dalam usaha baru. Jika Anda terjun ke investasi malaikat, kebanyakan ahli menyarankan melakukan diversifikasi sebanyak mungkin. Itu meningkatkan kemungkinan masuk ke investasi bintang yang lebih dari sekadar untuk membuat clunkers.

Bahkan ketika perusahaan melakukannya dengan baik, investor seharusnya tidak mengharapkan gajian yang cepat. Rata-rata, dibutuhkan 5 sampai 10 tahun bagi perusahaan untuk mencari pembeli atau cukup berkoordinasi untuk memiliki IPO yang sukses.

Mendapatkan Lebih Mudah

Memulai investasi malaikat lebih mudah hari ini daripada sebelumnya. Dulu para penyandang dana harus bergabung dengan kelompok investasi malaikat, yang berarti menghadiri pertemuan dan membayar biaya keanggotaan. Banyak dari kelompok ini hanya sebagai undangan saja, jadi Anda sering membutuhkan koneksi yang benar untuk masuk.

Tetapi selama beberapa tahun terakhir, sindikat online seperti AngelList telah mulai bermunculan, memungkinkan Anda untuk berinvestasi secara lebih langsung. . Sebuah "timbal" menempatkan sebagian besar investasi secara keseluruhan dan menulis sebuah tesis tentang perusahaan tersebut. Investor lain kemudian dapat memutuskan apakah mereka ingin menjadi "pendukung" bisnis dengan uang mereka sendiri.

Forum crowdfunding online tidak hanya mengubah cara orang berinvestasi, tapi seberapa besar kontribusi mereka. Bergantung pada situs ini, mungkin saja Anda menjadi malaikat dengan harga $ 1, 000 per perusahaan, penghalang yang jauh lebih rendah daripada di masa lalu.

Apakah itu berarti selalu masuk akal untuk berinvestasi secara online? Belum tentu. Bergabung dengan sindikat yang lebih tradisional bisa menjadi pengalaman berharga, terutama bagi malaikat baru yang mencoba mempelajari tali dari pro berpengalaman. Sebelum memasang uang tunai, pastikan Anda benar-benar meneliti sindikat malaikat atau investor utama dan merasa nyaman dengan rekam jejak mereka.

The Bottom Line

Investasi malaikat bisa menjadi proses yang menggembirakan. Tetapi bahkan jika Anda memenuhi syarat sebagai investor terakreditasi, investasi tahap awal bukan untuk semua orang. Startups hanya berhasil sekitar separuh waktu - dan bahkan saat melakukannya, diperlukan beberapa tahun bagi investor untuk mencairkan posisi mereka. Untuk informasi lebih lanjut, lihat

Cashing In On the Venture Capital Cycle dan Apa perbedaan antara ekuitas swasta dan modal ventura?