Dapatkah saya menyerahkan aset IRA saya ke rencana Kanada yang terlindung?

Brian McGinty Karatbars Gold New Introduction Brian McGinty Brian McGinty (Maret 2024)

Brian McGinty Karatbars Gold New Introduction Brian McGinty Brian McGinty (Maret 2024)
Dapatkah saya menyerahkan aset IRA saya ke rencana Kanada yang terlindung?
Anonim
a:

Tampaknya tidak ada pilihan lain untuk Anda. Versi U. S. Code dan U. S. / Canada Treaty saat ini tidak mengizinkan transfer atau rollover antara U. S. dan rencana pensiun Kanada. Selanjutnya, rencana pensiun Kanada mungkin tidak mempertimbangkan aset yang memenuhi syarat (untuk ditransfer ke rencana). Jika Anda menghapus aset dari IRA, maka transaksi tersebut akan dianggap sebagai penyaluran pajak dari IRA kecuali jika aset tersebut dilewati ke program pensiun yang memenuhi syarat sebagaimana ditentukan oleh U. S. Kode Pajak.

Karena Anda tinggal di luar U. S., tingkat di mana Anda dikenai pajak ditentukan oleh kewarganegaraan U. S. Anda atau status penduduk asing. Jika Anda warga U. S. atau penduduk asing dan jumlahnya tidak dikirim ke alamat rumah di U. S., penjaga IRA harus menahan 10% untuk pajak federal; Penahanan ini tidak bisa dilepaskan. Jika Anda bukan penduduk U. S. atau penduduk asing, penjaga IRA juga akan menahan 10% untuk pajak federal; Namun, dalam contoh ini, Anda dapat memilih untuk mengabaikan pemotongan federal dan kemudian tunduk pada tingkat perjanjian Kanada. Dokumentasi tertentu harus diberikan kepada kustodian IRA jika tingkat perjanjian harus diterapkan.

(Untuk informasi lebih lanjut tentang pajak IRA, baca Pendahuluan Tour Melalui Rencana Pensiun , Aset Rencana Pindah: Bagaimana Menghindari Kesalahan dan Menggabungkan Anda Rencanakan Aset? Tidak Begitu Cepat! )

Pertanyaan ini dijawab oleh Denise Appleby
(Hubungi Denise)