Grup Modal milik pribadi adalah salah satu perusahaan manajemen investasi yang paling berpengalaman di dunia. Didirikan pada tahun 1931, telah berkembang menjadi manajer aset terbesar ketujuh dengan aset kelolaan (AUM) sebesar $ 1. 35 triliun pada 31 Desember 2015. Capital Group menawarkan berbagai layanan pengelolaan keuangan untuk individu kaya, rencana pensiun, program pensiun, investor institusi dan organisasi nirlaba. Melalui divisi American Funds-nya, ia menawarkan beragam reksadana kepada investor ritel.

Tim Manajemen

Grup Modal tidak menyajikan tunggalnya dengan judul manajemen mereka kepada perusahaan. Sebagai gantinya, mereka dipresentasikan sebagai komite manajemen tujuh anggota. Anggota komite memiliki masa kerja rata-rata dengan perusahaan 31 tahun. Lima anggota komite, termasuk Chairman Tim Armor, tercatat sebagai manajer portofolio aktif.

People

Foto panitia manajemen tidak menunjukkan sekelompok orang yang beragam. Namun, Capital Group memang membuat pernyataan kuat mengenai keragaman dan penyertaan menjadi bagian penting dari budaya perusahaannya. Perusahaan ini secara aktif bekerja sama dengan The Posse Foundation, the Forte Foundation dan The Robert Toigo Foundation. Organisasi-organisasi ini bekerja sama dengan perguruan tinggi dan sekolah bisnis untuk mengembangkan dan mengarahkan minoritas ke dalam karir di bidang bisnis dan keuangan.

Banyak karyawan telah lama berkarir dengan perusahaan. Manajer portofolio memiliki setidaknya 10 tahun dengan perusahaan dan rata-rata lebih dari sembilan tahun bekerja dengan dana investasi khusus mereka. Banyak profesional investasi telah bekerja untuk Capital Group untuk seluruh karir mereka.

Manajemen Portofolio

Semua manajer portofolio dan analis investasi bekerja dalam tim. Namun, keputusan investasi tidak dilakukan oleh panitia. Manajer portofolio dan analis masing-masing menugaskan sebagian aset untuk diinvestasikan sebagai individu. Perusahaan percaya bahwa portofolio berdasarkan komitmen manajer individual dan analis terhadap gagasan terbaik mereka menghasilkan tingkat pengembalian yang lebih baik dan portofolio yang lebih aman.

Perusahaan memiliki pendekatan investasi keseluruhan yang menyukai pengembalian jangka panjang dan pelestarian modal dari keuntungan jangka pendek. Untuk memperkuat filosofinya, sebagian besar kompensasi manajer investasi didasarkan pada tingkat pengembalian individualnya selama periode waktu empat tahun dan delapan tahun.

Kelas Aset

Capital Group adalah manajer aset yang konservatif secara tradisional. Meskipun memiliki divisi ekuitas swasta, ia tidak menampilkan diri sebagai pedagang derivatif. Sebagian besar aset yang dikelola adalah ekuitas publik dan sekuritas pendapatan tetap, baik asing maupun domestik.

American Funds

Wajah ritel Capital Group adalah Dana Amerika. American Fund tertua, The Investment Company of America, telah tersedia sejak 1934. Rangkaian 34 reksa dana utama mencakup semua kelas aset ekuitas dan pendapatan tetap. American Funds sekarang menawarkan serangkaian dana yang dirancang untuk memenuhi kebutuhan yang ditargetkan oleh investor seperti menghemat uang kuliah atau pensiun. Dana baru ini adalah "dana dana". Alih-alih berinvestasi langsung di sekuritas, aset dibagi antara 34 dana asli sesuai dengan tujuan investor.

Dana Amerika memiliki banyak kelas saham dana. Satu kelompok kelas dimaksudkan untuk rencana pensiun atau manajer kekayaan, dan kelompok kedua adalah broker berbasis komisi atau investor ritel.

Kelompok kelas saham pertama memiliki tingkat pengembalian dan pengembalian yang rendah dibandingkan dengan rekan kerja dan indeks komparatif. Kelas saham ini adalah kendaraan yang sangat baik untuk investor rencana pensiun

Set kedua, saham Kelas A dan Kelas C, memiliki muatan front-end atau 12b-1 biaya yang mengumpulkan uang untuk membayar komisi. Biaya penjualan ini berdampak negatif terhadap return. Investor harus mempertimbangkan secara serius apakah nilai yang mereka terima dari broker mereka bernilai biaya.

Tinjauan Keseluruhan

Sifat konservatif Capital Group menyebabkan perusahaan tersebut jatuh di belakang produk yang ditawarkan, yang menyebabkan terjadinya tment kembali turun. Klien pergi dan AUM jatuh. Perusahaan melakukan evaluasi atas ke bawah; Itu membuat apa yang berhasil dan mengubah apa yang tidak berhasil. Produk baru diciptakan, dan kembali naik. Klien mulai kembali, dan AUM telah meningkat dengan cepat selama beberapa tahun terakhir.

Grup Modal telah berkembang melalui setiap tantangan yang telah ditunjukkan ekonomi selama 85 tahun. Ini mungkin masih melayani investor dalam 85 tahun lagi. Ini adalah perusahaan yang bagus untuk investor jangka panjang yang sabar. Orang-orang yang berinvestasi di Perusahaan Investasi Amerika pada tahun 1934 akan menerima pengembalian total tahunan sebesar 12,16%; Sebagian besar investor akan senang dengan tingkat pengembalian hari ini.