Menyiapkan toko sebagai penasihat keuangan tentu dapat dicapai. Jika Anda ingin dianggap sebagai penasihat utama, dibutuhkan lebih dari sekedar menggantungkan sirap dan memilih investasi untuk klien Anda. Penasihat teratas mengetahui bisnis mereka sendiri - dan bisnis secara lebih luas - di dalam dan di luar, mereka sering berhubungan dengan klien mereka, dan mereka terus berkembang. (Untuk lebih lanjut, lihat: Alat Terbaik Setiap Penasihat Keuangan yang Dibutuhkan .

Apa yang membuat penasehat hebat adalah keterampilan yang tidak dipelajari di sekolah bisnis. Kabar baiknya adalah bahwa dengan memperhatikan detail dan komitmen, Anda bisa mencapai puncak tumpukan. (996) Mengenal Bilangan Data adalah komponen besar untuk menjadi penasihat keuangan, dan yang terbaik mengetahui data mereka sendiri. serta mereka tahu data pasar penting untuk investasi yang mereka buat atas nama klien. Penasihat yang baik dapat memberi tahu Anda berapa banyak klien yang dimilikinya dan berapa banyak pendapatan yang dia hasilkan; penasihat utama tahu segalanya tentang klien dan bisnisnya. (Untuk lebih lanjut, lihat: 5 Penasihat Pertanyaan Vital Harus Tanya Klien Baru

.)

"Mereka melacak pendapatan mereka berdasarkan produk, menurut jenis klien, berdasarkan sumber klien, dengan keuntungan dari klien, dan lain-lain," kata Brandon Marcott, perencana keuangan bersertifikat dan pendiri Edify Financial Planning. "Mereka melacak klien mereka dengan pekerjaan, kepribadian, dan demografi lainnya. Mereka melakukan hal yang sama untuk biaya, prospek, situs web mereka, blog mereka, dll. "(Untuk lebih lanjut, lihat: Tempat Terbaik untuk Bekerja untuk Penasihat Keuangan .)

Jika Anda tahu siapa klien Anda dan bagaimana bisnis Anda bekerja, Anda dapat merencanakan lebih akurat untuk masa depan dan membuat rencana strategis yang akan bekerja untuk Anda dan klien Anda. Analisis data terkait bisnis Anda dapat membantu Anda melihat apa yang hilang dan bagaimana mengatasinya, dan bagaimana memanfaatkan area di mana Anda melakukannya dengan baik. (996) Cara Mengamankan Lebih Banyak Aset Klien Anda . Mengerjakan Klien Anda

Salah satu hal terpenting yang dilakukan oleh penasehat utama adalah membuat klien mereka saat ini tetap bahagia dan menggunakannya. untuk menghasilkan bisnis baru. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Kiat untuk Mendapatkan Lebih Banyak Rujukan . Alih-alih menggunakan taktik pemasaran tradisional untuk merekrut klien baru, CFP Andrew Mohrmann dari Perencanaan Dollar modern bergantung pada basis kliennya untuk mendapatkan - dan simpan - namanya di luar sana. Word-of-mouth lebih murah daripada iklan tradisional, dan calon klien paling sering akan mempercayai rekomendasi klien jangka panjang yang memuaskan. Tingkat retensi yang tinggi berarti klien Anda senang dengan Anda dan bahwa Anda melakukan sesuatu dengan benar."Jauh lebih mudah menjaga klien saya daripada pergi keluar dan menemukan yang baru," katanya. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Tip Top 10 Lead-Generation untuk Penasihat Keuangan

. Salah satu cara untuk tetap berhubungan dengan klien dan membuat mereka bahagia adalah dengan meminta umpan balik. Mungkin pada awalnya tidak nyaman bertanya, tapi penasihat utama ingin tahu apa yang bisa mereka perbaiki. "Klien menghargai saat Anda mencari umpan balik mereka," kata Mohrmann. "Saya mencoba setiap percakapan ini setiap tahun dengan setiap kliennya. "(Untuk yang lebih, lihat: Mengapa Klien Memecat Penasihat Keuangan

. Menjadi Penasihat Utama selaras dengan keinginan dan kebutuhan klien mereka, dan mereka seharusnya dapat menjawab pertanyaan yang mungkin diajukan oleh klien mereka. Menurut Robert Colon, CFP dan mitra pendiri Legacy Care Wealth, pertanyaan tersebut - dan jawaban yang Anda berikan - dapat mencakup hampir semua topik dan permintaan rekomendasi dapat berkisar dari broker hipotek hingga pejalan kaki pejalan kaki. "Hari-hari untuk memilih sekumpulan reksa dana yang luas untuk klien dan berbicara dengan mereka setahun sekali, dan kami sangat senang dengan topik konsultasi keuangan baru yang interaktif," kata Colon. Membuktikan bahwa Anda bisa menjadi orang yang menjawab setiap dan semua pertanyaan mereka akan memisahkan Anda dari penasihat lainnya. Ben Wacek, CFP dan pendiri Wacek Financial Planning, LLC, menggarisbawahi bahwa cara terbaik untuk memberikan rekomendasi yang baik kepada klien Anda adalah dengan mengatakan:

Bagaimana Penasihat Keuangan Menurunkan Klien . Mengetahui dengan baik. "Melalui pengumpulan data dan percakapan, para penasihat ini memperoleh pemahaman menyeluruh tentang nilai, tujuan, dan pandangan klien mereka," katanya. (Untuk selengkapnya, lihat: Mengelola Harapan Klien Anda

.

Garis Dasar Menjadi penasihat utama berarti melampaui hanya memilih investasi, melibatkan mengetahui bisnis Anda di dalam dan di luar, sering berkomunikasi dan berkomunikasi dengan klien (termasuk meminta - dan mendengarkan - umpan balik), dan terus-menerus memperbaiki layanan yang Anda tawarkan. (Untuk yang lebih, lihat: Bagaimana Menjadi Penasihat Keuangan Terbaik

.