Menjadi eksekutor untuk sebuah perkebunan datang dengan banyak tanggung jawab. Prosesnya bisa menakutkan jika Anda masuk ke situ tidak siap. Pada artikel ini, kita akan melihat beberapa langkah sederhana yang bisa Anda ambil saat pewaris hidup yang akan membuat pekerjaan Anda sebagai pelaksana lebih mudah saat waktunya tiba.

1. Pastikan Anda tahu kemana kemauan dan dokumen lainnya berada.
Ini adalah langkah awal yang jelas, namun kepentingannya tidak dapat dibesar-besarkan. Ini akan mempermudah pekerjaan Anda jika pewaris menyimpan surat wasiat, akta, dokumen kemitraan, polis asuransi atau dokumen penting lainnya di lokasi yang disepakati (baik di rumah atau di brankas) dan kemudian menyimpan salinannya pada cadangan lokasi Salinan tersebut dapat langsung dilakukan oleh pelaksana atau diajukan ke kantor pengacara yang digunakan oleh penguji. (Lihat juga: Perencanaan Perumahan Harus: Perbarui Penerima Manfaat Anda .)

2. Pastikan bahwa properti dan akun dibuat sesuai dengan yang sesuai.
Jika pewaris memiliki pasangan, dia mungkin lebih memilih agar aset mengalir secepat mungkin. Cara termudah untuk memastikan ini adalah mengatur semua akun sebagai sambungan, dan pastikan properti dan judul ada dalam kedua nama tersebut. Hal ini juga berlaku untuk setiap perusahaan bisnis yang melibatkan pasangan. Ini memiliki manfaat tambahan untuk mengurangi ukuran perkebunan yang harus Anda jalankan selama kedua belah pihak tidak mati secara bersamaan.

Hal ini juga layak jika penguji mengkonfirmasi bahwa penerima manfaat yang benar terdaftar untuk akun yang memiliki penerima manfaat yang ditentukan (pensiun, rekening pensiun, polis asuransi, dll.). Jika pewaris telah mengalami perceraian, menikah lagi, hidup lebih lama dari seorang anak atau suatu peristiwa semacam itu, penerima manfaat yang terdaftar kemungkinan akan perlu diperbarui.

3. Minta preferensi para pewawancara dicatat.
Apakah pewaris menginginkan bangun Irlandia atau kremasi rendah? Apakah ada kegiatan amal yang dia dukung jika semua penerima manfaat meninggal dunia? Dapatkan preferensi ini secara tertulis dan ditandatangani oleh pewaris. Bicarakan dengan pewaris tentang masalah apa pun yang dia percaya akan menimbulkan masalah. Salah satu masalah umum yang banyak orang hadapi adalah menyebarkan barang pribadi dengan sedikit nilai finansial namun memiliki banyak nilai sentimental. Jadi …

4. Buat daftar barang dan berikan "penerima ideal."
Lebih dari sekadar uang, barang bernilai sentimental cenderung menyebabkan masalah bagi pelaksana. Sulit untuk menyeimbangkan dan mengukur nilai emosional barang yang diberikan kepada penerima manfaat. Bekerja dengan pewaris, Anda bisa membuat draf kasar untuk menyebarkan barang-barang pribadi serta sistem penugasan barang yang adil, beserta alasan dalam kata-kata pewawancara.

--1 ->

Jika memungkinkan dan sesuai, berbagi daftar dengan yang terlibat dapat menghilangkan masalah di masa depan. Tentu saja, Anda harus membicarakannya dengan pewaris sebelum menghubungi penerima manfaat dan menjelaskan bagian yang mereka andalkan. Manfaat utama bekerja dari daftar adalah Anda bisa melacak hadiah yang diberikan sebelum kematian pewaris, karena banyak orang mulai membubarkan barang-barang pribadi saat mereka menua dan, terutama dalam kasus orang dengan kekayaan bersih tinggi, memberikan hadiah finansial sebelum kematian mereka Sementara penyebaran pra-kematian ini berarti pekerjaan Anda semakin mudah dilakukan, menjaga keseimbangan dapat membantu menyeimbangkan masalah keadilan dan memastikan pewawancara menyadarinya saat memberi hadiah barang pribadi dan uang tunai. (Lihat juga: 6 Perencanaan Perumahan Must-have .)

5. Buatlah lembar akuntansi tahunan dan jadwal update.
Komputer telah mempermudah melacak perubahan akun dan harta benda. Jika pewaris melacak perkebunan setiap tahun, Anda akan memiliki potret aset saat ini bila / jika Anda diminta untuk mengeksekusi surat wasiat. Dokumen ini akan mengurangi waktu yang Anda habiskan untuk mencari jam tangan emas yang diberikan pewaris kepada seorang cucu atau melacak uang tunai yang sebelumnya ada di akun investasi yang sekarang kosong.

6. Punya dokumen rekening yang disegel.
Sampai saat ini, nasehatnya tidak banyak berubah dari 50 tahun yang lalu. Namun, di era digital, semakin penting bagi pelaksana untuk mencatat kehadiran online sang penguji (Facebook, Paypal, eBay, dll.) Untuk menonaktifkan akun dan mengumpulkan jumlah yang tidak diklaim / tidak terdaftar milik perkebunan. Dokumen ini dapat tetap disegel sampai kematian sang pewaris, sepanjang dicatat. Hal yang sama dapat dipenuhi dengan menghadirkan sertifikat kematian ke banyak situs ini, namun keseluruhan premis di sini adalah menyederhanakan proses untuk Anda sebagai pelaksana. Jadi, lebih baik informasi dicatat dan disimpan dengan semua dokumen penting lainnya.

7. Lakukan kontak dengan para profesional.
Anda harus tahu akuntan, pengacara dan profesional lainnya yang dipekerjakan oleh pewarisnya. Mereka bahkan mungkin memiliki saran lebih lanjut tentang bagaimana mempersiapkan situasi spesifik para pewawancara (beragam kemitraan, kepemilikan properti yang rumit, dll.).

Bottom Line

Menjadi pelaksana hadir dengan banyak tanggung jawab, namun sedikit persiapan akan sangat mengurangi komplikasi yang bisa terjadi dengan pekerjaan itu. Mengambil langkah-langkah ini sementara pewaris masih hidup akan membuat pekerjaan Anda lebih mudah dan, yang lebih penting, memastikan Anda bertindak dengan cara yang melakukan permintaan pewaris untuk warisan dan warisan yang ditinggalkannya. (Lihat juga: Perencanaan Perumahan: 16 Hal yang Harus Dilakukan Sebelum Anda Mati .)