FPHAX, FSMEX: Reksa Dana untuk Berinvestasi dengan Penduduk yang Menua

[ITQ엑셀 9강-3] ITQ엑셀 모의고사 1회 풀이 [제1작업] 7번 조건부서식 (Maret 2024)

[ITQ엑셀 9강-3] ITQ엑셀 모의고사 1회 풀이 [제1작업] 7번 조건부서식 (Maret 2024)
FPHAX, FSMEX: Reksa Dana untuk Berinvestasi dengan Penduduk yang Menua

Daftar Isi:

Anonim

Generasi baby boomer, menurut banyak komentator, adalah kelompok individu yang ditunjuk yang lahir antara sekitar tahun 1946 dan 1964. Generasi ini disebut sebagai baby boomer karena ada peningkatan yang signifikan secara statistik dalam kelahiran menilai selama periode ini Generasi ini telah secara dramatis membentuk lingkungan ekonomi dan budaya selama bertahun-tahun dan kemungkinan akan berpengaruh saat ia memasuki usia tua. Pada 2016, diperkirakan bahwa untuk 14 tahun ke depan, 10.000 baby boomer akan berusia 65 tahun di Amerika Serikat.

Boomer bayi memiliki pengeluaran tahunan rata-rata yang kurang dari demografi usia lainnya, menurut Biro Statistik Tenaga Kerja (BLS); Namun, mereka memiliki aset dan pendapatan paling banyak. Populasi yang menua memiliki dampak signifikan pada tren belanja konsumen; Hal ini menciptakan peluang berlimpah bagi perusahaan di sektor dan industri tertentu yang memiliki posisi yang baik untuk mendapatkan keuntungan dari pola pengeluaran generasi ini. Sektor perawatan kesehatan dan keuangan kemungkinan merupakan penerima manfaat karena mereka menawarkan produk dan layanan yang secara khusus memenuhi permintaan generasi muda yang mungkin tak terpuaskan.

Karena anggota generasi ini terus bertambah usia, mereka memerlukan produk dan layanan dari farmasi, bioteknologi, perawatan anak, manajemen rumah sakit dan perusahaan peralatan medis. Boomer bayi menghabiskan antara $ 15.000 dan $ 20.000 per tahun untuk perawatan kesehatan, menurut Centers for Medicare and Medicaid Services; Ini secara substansial lebih banyak daripada demografi usia lainnya. Produk dan layanan perusahaan keuangan mungkin mengalami peningkatan permintaan karena baby boomer menyaring masa pensiun yang memerlukan saran dan akses terhadap pengelolaan aset dan peningkatan tingkat asuransi kesehatan. Investor yang ingin memperoleh paparan pola belanja baby boomer mungkin ingin mempertimbangkan tiga reksa dana berikut.

Portofolio Fidelity Select Pharmaceutical (FPHAX) menginvestasikan 80% asetnya di perusahaan yang terlibat dalam pengembangan, pembuatan dan pendistribusian berbagai macam. obat-obatan. Ini biasanya berinvestasi di saham dalam dan luar negeri. Bagian atas termasuk Johnson & Johnson (NYSE: JNJ

JNJJohnson & Johnson140. 07-0. 01%

Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), Allergan PLC (NYSE: AGN AGNAllergan PLC176 12 + 0. 69% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), dan GlaxoSmithKline PLC ADR (OTC: GLAXF). Dana ini diposisikan dengan baik untuk menuai keuntungan dari kebutuhan konsumen akan produk farmasi yang meningkat seiring bertambahnya usia. FPHAX membutuhkan investasi minimal $ 2, 500 dan memiliki $ 1.6 miliar aset bersih. Portofolio Peralatan dan Sistem Fidelity Select (FSMEX) menginvestasikan sebagian besar asetnya di saham dalam dan luar negeri yang terlibat dalam penelitian, pengembangan, pembuatan, pendistribusian, dan penjualan peralatan dan perangkat medis. Saham yang membentuk tiga kepemilikan saham tersebut adalah Medtronic PLC (NYSE: MDT MDTMedtronic PLC77 97-0 59% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6

), Boston Scientific Corporation (NYSE : BSX

BSXBoston Scientific Corp27 77-0. 32% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), dan Intuitive Surgical Inc. (NASDAQ: ISRG ISRGIntuitive Surgical Inc385. 07 + 0 21% Dibuat dengan bahan baku 4. 2. 6 ). Dana tersebut menyediakan pemaparan terkonsentrasi pada peralatan medis dan sistem perusahaan yang cenderung mengalami kenaikan permintaan akan produk yang membantu rumah sakit, dokter dan konsumen yang lebih tua seiring dengan bertambahnya usia penduduk. Ini memiliki aset bersih sebesar $ 2. 8 miliar dan rasio beban sebesar 0, 76%. FSMEX membutuhkan investasi minimum sebesar $ 2, 500.