Penasihat Robo tidak ke mana-mana. Sebenarnya, mereka tampaknya akan bertambah banyak seperti pemain besar seperti Charles Schwab Corp. dan Vanguard masuk dalam aksi konsultasi investasi otomatis. Namun penasehat keuangan manusia masih memiliki keuntungan dibanding banyak penasihat robo, sentuhan manusia. Ketika pasar mengalami penurunan yang tak terelakkan, penasihat keuangan manusia dapat membuat investor Joe dan Jane tidak panik dan berjual beli di palung. Pro finansial bahkan bisa mendorong mereka menginvestasikan sedikit lebih banyak di bagian bawah sehingga meningkatkan kemungkinan pengembalian jangka panjang yang positif. Ini adalah sesuatu yang platform otomatis tidak dapat diperkirakan.

Profesional keuangan dapat mempelajari beberapa hal dari penasihat robo agar lebih kompetitif dalam lingkungan yang berkembang ini. Sebenarnya, kombinasi antara aspek penasehat robo dengan penasehat keuangan memiliki banyak manfaat. Inilah yang bisa Anda pelajari dari para penasihat robo. (Untuk yang lebih, lihat: Penasihat Robo dan Sentuhan Manusia: Lebih Baik Bersama? )

Mengotomatiskan Akhir Mundur

Apakah ada tugas yang berulang-ulang berulang dalam latihan Anda? Sangat penting untuk melakukan analisis waktu untuk mengetahui nilai sebenarnya dari usaha Anda. Jika jam per jam aktual Anda berada pada $ 150 per jam, tanyakan pada diri Anda apakah layak menghabiskan waktu untuk melakukan tugas rutin. Tugas yang tidak memerlukan sentuhan pribadi meliputi:

• Pembukaan rekening
• Penyaluran investasi
• Transfer dana antar rekening
• Panen rugi pajak

Jenis aktivitas rutin ini bisa otomatis sehingga Anda atau staf Anda tidak perlu menghabiskan waktu pada hal yang membosankan dan biasa. Jika demikian, Anda mungkin ingin mempertimbangkan banyak platform investasi otomatis label putih yang tersedia bagi para penasihat. Misalnya, Jemstep, Tradingfront, NestEgg oleh Vanare dan banyak perusahaan lain sekarang menawarkan platform investasi otomatis yang dapat disesuaikan yang dapat Anda gunakan sebagai merek Anda sendiri. Mengintegrasikan label out-of-the-box white label robo-advisor dapat memperlancar latihan Anda dan waktu luang untuk sentuhan personal. (Untuk lebih lanjut, lihat: 9 Penasihat Robo-Penasehat Keuangan Terbaik .

Saat Anda lebih tua, investor yang lebih paham teknologi, aspek otomatis dari latihan Anda adalah hasil imbang. Millennials merasa nyaman dengan teknologi dan menghargai kemanfaatan yang ditawarkan sistem otomatis. Jenis integrasi ini tidak hanya bisa membebaskan waktumu, tapi juga berfungsi sebagai alat rekrutmen. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Mengelola Ekspektasi Klien di Lingkungan yang Volatile .

Menggunakan Internet untuk Kontak Klien dengan Biaya Lebih Rendah

Tidak hanya para penasihat robo mengotomatisasi penempatan onboarding klien mereka up dan manajemen, tapi mereka unggul dalam kontak online. Perpaduan antara informasi umum dan investasi umum elektronik serta kontak pribadi akan membantu klien Anda tetap terlibat.Pertimbangkan cara-cara ini untuk berkomunikasi dengan klien Anda yang membuat Anda dan saran Anda tetap di depan dan di tengah halaman

• Facebook Inc.
• Twitter Inc. dan media sosial Posts
• Bahaya email klien informasi biasa
• Portofolio email yang dipersonalisasi update

Modal Pribadi unggul di bidang ini. Dashboard bebas dari perusahaan ini memberi investor pandangan 360 ⁰ tentang gambaran keuangan mereka. Modal Pribadi mengirimkan email pribadi mingguan yang merinci pengeluaran, penghematan dan rincian investasi beserta pemberitahuan penyimpangan dari pola normal konsumen. Mereka memiliki blog yang informatif dan juga mengirimkan newsletter email informasi uang umum. (Untuk yang lebih, lihat: Apa Penasihat Robo Terbaik? )

Penasihat yang sukses memenuhi klien mereka di mana mereka menghabiskan waktu secara online. Mereka juga menggunakan media sosial untuk merekrut pelanggan baru. Situs informatif dengan blog yang aktif, mirip dengan kebanyakan penasihat robo, akan membawa klien mencari panduan keuangan untuk Anda. Pos Facebook yang membantu tentang topik keuangan saat ini seperti peraturan fidusia baru atau perubahan dalam Jaminan Sosial membuat Anda tetap relevan. Blog posting tentang penganggaran, investasi dan pengelolaan uang dapat membawa bisnis juga. Media sosial adalah forum yang ideal untuk tidak hanya membagikan saran dan informasi investasi asli Anda sendiri, namun juga untuk mengungkapkan pendapat orang lain.

Melampaui Robo-Advisors Where You Can

Sedikit penasehat robo menawarkan akses ke profesional keuangan. Dan mereka yang sering kekurangan luas dari penasihat berpengalaman mengenai topik seperti peraturan pajak, perencanaan perumahan dan topik perencanaan keuangan lainnya. Sebuah laporan, "Sentuhan Manusia: Peran Penasihat Keuangan di Lanskap Saran yang Berubah " oleh Financial Engines, menemukan bahwa 54% investor yang belum bekerja dengan penasihat keuangan saat ini tertarik untuk melakukan jadi di masa depan Terlepas dari temuan ini, ada hambatan. Klien potensial khawatir tentang biaya, memiliki aset yang cukup dan kurangnya kejelasan mengenai bagaimana penasihat tersebut dapat membantu. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat: Crowdfunding: Apa yang Harus Diperhatikan oleh Penasihat dan Klien . Keinginan untuk bantuan keuangan ini membuka pintu bagi para penasihat untuk menyampaikan pesan mereka dan membiarkan calon klien memahami manfaatnya. Penasihat Robo umumnya baik bagi investor yang menginginkan portofolio alokasi aset sederhana sejalan dengan toleransi risiko mereka. Bagi investor lain yang tertarik dengan biaya dan manfaat, penasihat manusia, dengan komponen otomatis, dapat menawarkan keunggulan kompetitif. Dengan memahami apa yang Anda bawa ke meja, memasukkan elemen otomatis ke dalam praktik Anda, Anda dapat mempertahankan harga tetap kompetitif dan memberi nilai tambah kepada klien potensial. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

Penghasilan vs. Total Return: Penarikan Kembali Ditinjau Kembali .) Bagaimana Memberikan Nilai Benar

Dalam kebanyakan kasus, Anda tidak akan mengalahkan penasihat robo yang mengenakan biaya 0 25% aset kelolaan (AUM). Namun, Anda mungkin bersaing dengan harga dengan penasihat robo lainnya yang mengenakan biaya lebih. Anda bisa bersaing dengan memanfaatkan model harga yang pantas atau model harga a la carte.Misalnya, XY Financial Planning Network memiliki model yang unik. Jaringan CFD fidusia ini mengenakan biaya bulanan, bukan komisi atau persen dari AUM. Tapi biaya dan harga bukan satu-satunya penentu layanan dan semua klien tidak mencari bantuan keuangan hanya berdasarkan harga. Jika harga merupakan satu-satunya faktor yang dipertimbangkan konsumen, maka tidak akan ada pasar di pasar Wal-Mart Stores Inc. dan pembeli Nieman Marcus. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

Penasihat apa, Klien yang Harus Diharapkan dari Masa Depan yang Rendah Kembali . Anda memberikan nilai sebenarnya dengan mengetahui klien Anda. Seorang penasihat robo tidak mengenal klien secara pribadi dan kuis risiko 4 atau 5 pertanyaan tidak cukup informasi untuk menginformasikan platform bagaimana membantu klien saat S & P 500 turun 36. 55% menyukai hal itu pada tahun 2008. Untuk Misalnya, pada bulan Agustus 2015, Betterment merekomendasikan agar "klien menambahkan uang, mengurangi eksposur ekuitas dan meninjau kembali tujuan mereka," menurut sebuah artikel oleh ThinkAdvisor. com. Jelas, layanan berbiaya rendah bukan satu-satunya penentu kesuksesan investasi. Jika investor terancam oleh ketakutan mereka sendiri dan menarik keluar dari pasar di bagian bawah dan membeli setelah harga naik, biaya rendah tidak akan membuat mereka tidak berkinerja buruk terhadap indeks pasar. (99)> Penelitian oleh Dalbar telah menunjukkan bahwa sebagian besar investor tidak sesuai dengan tingkat pengembalian indeks pasar utama, karena mereka didorong. oleh emosi pribadi mereka. Dalbar menemukan bahwa pada tahun 2014 rata-rata reksa dana saham reksa dana underperformed proxy pasar S & P 500 sebesar 8. 19%. Dengan kata lain, pasar kembali 13. 69% sedangkan investor hanya memperoleh 5. 50%. Mengatasi aktivitas singkat ini dan kecenderungan manusia lainnya adalah di mana nilai sebenarnya dari penasihat keuangan manusia berada. (Untuk pembacaan yang terkait, lihat:

Apa yang Perlu Diketahui Penasihat tentang SEO, Media Sosial . Garis Dasar

Penasihat manusia dapat belajar banyak dari penasihat robo termasuk bagaimana mengotomatisasi tugas rutin , mempromosikan keahlian mereka di media sosial dan cara untuk memungkinkan teknologi bekerja untuk mereka. Namun, tidak ada robot yang bisa menggantikan kemampuan manusia untuk mendorong investor yang berkecil hati untuk duduk tegak setelah penurunan pasar atau menggambarkan implikasi pajak dari keputusan uang klien mereka. Lingkungan investasi berubah dan ada ruang untuk semua. Penasihat keuangan manusia dapat tumbuh dengan memahami dan mengambil apa yang berhasil dari penasihat robo sambil mempromosikan bakat istimewanya sendiri. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Keuangan Dapat Menyesuaikan dengan Penasihat Robo )