Menemukan total persentase keuntungan atau kerugian pada portofolio memerlukan beberapa perhitungan sederhana. Pertama, Anda harus memahami bagaimana persentase keuntungan atau kerugian ditemukan pada keamanan individual. Untuk menemukan keuntungan atau kerugian bersih, kurangi harga beli dari harga sekarang dan bagi perbedaan dengan harga beli dari aset tersebut. Misalnya, jika Anda membeli saham hari ini seharga $ 50 dan besok harganya $ 52, persentase keuntungan Anda adalah 4% ($ 52 - $ 50) / $ 50).
Menemukan return harian pada portofolio Anda memerlukan pendekatan yang berbeda. Karena saham biasanya memiliki harga beli yang berbeda, persentase keuntungan dalam satu keamanan mungkin tidak setara dengan kenaikan persentase yang sama di negara lain. Cukup menambahkan persentase pengembalian individual tidak akan memberikan ukuran pengembalian portofolio yang akurat. Dengan menyesuaikan metode di atas untuk menemukan pengembalian saham, Anda dapat menemukan persentase pengembalian portofolio. Alih-alih menggunakan harga beli dan nilai saham saat ini, Anda akan melakukan perhitungan berdasarkan nilai total portofolio Anda. Misalnya, pada tanggal 1 Juni, portofolio Anda bernilai $ 14,500. Setelah seminggu aktivitas pasar, nilai portofolio Anda meningkat menjadi $ 15,258. Persentase pengembalian portofolio Anda untuk minggu ini adalah 5% (($ 15, 225 - $ 14, 500) / $ 14, 500).
Untuk informasi lebih lanjut tentang mengevaluasi portofolio Anda, baca Mekanisme Manajemen Portofolio Ekuitas .
Saya tidak mengerti bagaimana saham memiliki harga perdagangan 5. 97, tapi ketika membelinya saya harus membayar harga yang diminta 6. 04. Bagaimana saya bisa menjadi membayar lebih dari apa yang diperdagangkan saham?
Mungkin tampak logis bahwa harga keamanan terakhir yang diperdagangkan adalah harga saat perdagangan saat ini, tapi ini jarang terjadi. Pasar untuk keamanan (atau harga perdagangannya) didasarkan pada harga penawaran dan permintaannya, bukan harga perdagangan terakhir.
Bagaimana cara menghitung persentase keuntungan atau kerugian investasi?
Untuk menghitung keuntungan, ambil harga dimana Anda menjual investasinya dan kurangi dari harga yang Anda bayar untuk itu. Sekarang setelah Anda mendapatkan keuntungan, bagilah keuntungan dengan jumlah investasi semula.
Saya memiliki seorang KSOP melalui atasan saya bahwa saya telah menginvestasikan 100% saham perusahaan. Saya sekarang khawatir bahwa saya tidak terdiversifikasi dan ingin keluar dari saham perusahaan dan menjadi reksadana. Apakah ini dibolehkan dengan dana yang telah saya sumbangkan ke akun?
Untuk memastikan pilihan Anda, yang terbaik adalah memeriksa ringkasan rencana deskripsi (SPD) untuk rencana tersebut. Pilihannya mungkin berbeda untuk rencana yang berbeda. Ini harus mencakup penjelasan peraturan, termasuk pilihan diversifikasi. Jika Anda memiliki akses online ke akun KSOP Anda, Anda mungkin juga memiliki akses online ke SPD rencana Anda.