Daftar Isi:
Investor dapat menggunakan Excel untuk menjalankan perhitungan teknis atau menghasilkan rasio akuntansi fundamental. Korporasi menggunakan Excel untuk menjalankan analisis penganggaran modal, analisis risiko atau diskonto arus kas. Pilihan pedagang bisa menjalankan harga Black-Scholes. Ada puluhan, jika tidak ratusan, model analisis keuangan standar yang bisa dilakukan melalui Excel.
Bagi Profesional Keuangan
Pengetahuan kerja Excel yang ekstrem dan penguasaan fungsi Excel yang umum sangat berharga bagi mereka yang berkecimpung dalam karir finansial. Setiap data dapat diinput dan dimanipulasi, asalkan dapat dihitung.
Meskipun tidak mungkin menguasai semua fitur Excel, penting untuk memahami bagaimana melakukan fungsi yang penting bagi peran analis tertentu. Cobalah untuk menerapkan sesuatu yang mirip dengan aturan 80-20 untuk penggunaan Excel Anda; 80% hasil Anda mungkin berasal dari 20% fungsi Excel dan pintasan Anda.
Fitur analisis umum mencakup manipulasi data, pemformatan, tabel pivot, persamaan lookup dan valuasi.
Bagi Investor
Investor melakukan analisis keuangan dengan salah satu dari dua cara umum. Yang pertama berfokus pada data yang diambil dari laporan keuangan perusahaan (analisis fundamental), yang dapat memberi Excel blok bangunan untuk persamaan lanjutan. Yang kedua berfokus pada charting, probabilities dan if-then analysis (technical analysis).
Excel mungkin lebih bermanfaat bagi analis fundamental. Analisis teknis sering mengandalkan grafik interaktif. Grafik ini lebih mudah digunakan dan diperbarui dengan cepat melalui perangkat lunak charting teknis aktual, bukan Excel.
Untuk Akuntan dan Konsultan
Terkadang analisis keuangan tentang menyajikan kembali informasi yang diketahui alih-alih meramalkan informasi di masa depan. Bagi akuntan dan konsultan, Excel dapat menjalankan fungsi untuk depresiasi, amortisasi, pajak dan penganggaran.
Excel secara alami cocok untuk menghitung biaya melalui fleksibilitasnya. Tidak seperti akuntansi keuangan, yang memiliki peraturan yang kaku dan metodologi yang relatif seragam, akuntansi biaya harus dimodifikasi agar sesuai dengan kebutuhan individu perusahaan. Excel dapat melacak, memperbarui dan menyajikan informasi dengan cara yang memungkinkan keputusan bisnis yang lebih cerdas.
Dapatkah saya, tanpa denda pajak, menggunakan IRA yang saya warisi dari ayah saya untuk membeli rumah yang akan saya tinggali? Dia berusia 72 tahun dan mulai melakukan pembayaran kecil di sana.
Jika Anda mewarisi sebuah IRA dari seseorang yang bukan pasangan Anda pada saat dia meninggal, jumlah yang Anda terima sebagai distribusi dari IRA tidak akan pernah dikenakan hukuman distribusi awal. Namun, jumlah yang Anda terima akan diperlakukan sebagai pendapatan biasa (untuk Anda) dan mungkin dikenai pajak penghasilan.
Bagaimana saya bisa menggabungkan analisis teknis dan analisis fundamental dengan analisis kuantitatif untuk menghasilkan pengembalian dalam portofolio saham saya?
Belajar tentang bagaimana rasio analisis fundamental dapat dikombinasikan dengan metode penyaringan stok kuantitatif dan bagaimana indikator teknis digunakan dalam algoritma.
Saya akan pensiun. Jika saya melunasi hipotek saya dengan uang setelah pajak yang telah saya selamatkan, saya bisa menghemat 6. 5%. Haruskah saya melakukan ini?
Hanya Anda dan penasihat keuangan, keluarga, akuntan, dan lain-lain yang bisa menjawab "haruskah saya?" Pertanyaan karena ada lebih banyak faktor yang tidak termasuk dalam asumsi yang Anda masukkan, dan banyak kaitannya dengan naluri Anda sendiri. Akan mudah jika melunasi hipotek HANYA hanya investasi lain.