Kekurangan utama penasehat robo adalah kurangnya sentuhan manusiawi. Banyak investor membutuhkan seseorang untuk diajak bicara. Mereka yang berusia di atas 40 tahun sangat lapar untuk penasihat manusia karena mereka mungkin tidak memiliki pengetahuan teknologi dari rekan Generasi Muda mereka yang lebih muda. Dalam kebanyakan kasus, jika Anda seorang investor yang ingin berbicara secara pribadi dengan penasihat keuangan, sebagian besar penasehat robo gagal.

Penasihat keuangan memiliki keuntungan atas penasihat robo dengan investor yang mencari penasihat tradisional, namun tetap ada masalah. Bahkan jika sentuhan manusia yang mencari investor ingin berbicara dengan seseorang tentang uang mereka, banyak juga yang menginginkan penawaran yang ditawarkan oleh robot robo - biaya yang lebih rendah dan beberapa bidang otomasi investasi. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Keuangan Dapat Menyesuaikan diri dengan Penasihat Robo .)

Robo - Advisors Relationships with Advisors

Ada beberapa penasihat robo yang juga menawarkan akses ke penasihat keuangan manusia. Modal Pribadi dan Rebalance IRA adalah dua, meskipun jika aset Anda tidak memenuhi jumlah minimum untuk penasihat robo ini maka Anda tidak akan memiliki akses ke penasihat mereka.

Ada beberapa penasehat robo lain yang memberi label putih pada layanan mereka dan mengizinkan perusahaan penasihat keuangan manusia untuk membayar layanan robonya dengan nama mereka sendiri. Jemstep sedang mengembangkan hubungan yang kuat dengan komunitas penasihat keuangan dan memberi label putih pada platform mereka. Platform Liftoff menggunakan penasihat robo berlabel putih untuk layanan mereka. Liftoff adalah lengan penasehat Robo-advisor dari Ritholz Wealth Management. (Untuk lebih, lihat: Penasihat Robo dan Sentuhan Manusia: Lebih Baik Bersama? )

Bagaimana Penasihat Hukum Bisa Bersaing

Untuk mengalahkan penasehat robo, atau setidaknya bersaing dengan mereka, ada beberapa alternatif. Pertama, penasihat tradisional harus memahami daya tarik penasihat robo. The robo-advisor menawarkan akses portal yang mudah untuk melihat investasi. Sebagian besar menggunakan metode penelitian yang baik dari teori portofolio modern. Dalam kebanyakan kasus, penasihat robo membeli dana indeks dengan biaya rendah untuk akun klien dalam persentase yang sesuai dengan tingkat kenyamanan risiko investor. Persentase investasi secara otomatis diseimbangkan kembali sesuai dengan preferensi investor secara reguler. Karena terbatasnya pilihan portofolio dan otomasi, biaya konsultasi rendah.

Penasihat robo memahami dampak dari lanskap media sosial populer dan menggunakan platform pemasaran ini dengan baik. Selain itu, mereka menawarkan situs web yang kuat dan mudah untuk bermanuver. Profil aktif di platform media sosial seperti Twitter Inc., Facebook Inc., Instagram, Pinterest, dan LinkedIn Corp. memudahkan penasehat robo untuk berbagi layanan dan pesan mereka.Klien Robo-advisory dapat tetap berhubungan di lokasi online yang sering mereka kunjungi. (Untuk lebih lanjut, lihat Manajemen Aktif Memasuki Platform Penasihat Robo .

Berikut adalah beberapa cara penasehat tradisional dapat bersaing dengan penasihat robo.

• Buat situs web yang menarik dan interaktif.
• Mengembangkan kehadiran media sosial. Ikuti akun media sosial klien Anda dan bagikan informasi yang berkaitan dengan perusahaan Anda dan juga industri. Penasihat keuangan dapat mengembangkan praktik mereka sendiri dengan meningkatkan jejak online mereka.
• Integrasikan teknologi ke dalam aspek manual perusahaan Anda. Pertimbangkan untuk membeli platform otomatis berlabel putih untuk bagian bisnis Anda yang lebih rutin, sehingga meluangkan waktu untuk percakapan penasihat keuangan pribadi yang membedakan firma penasihat keuangan tradisional.
• Bedakanlah diri Anda dari paket dengan menawarkan layanan tambahan seperti akses ke perencanaan pajak, keuangan dan perkebunan bersama dengan analisis dan saran asuransi.

Dengan memanfaatkan layanan yang hanya dapat diberikan penasihat keuangan manusia, Anda menjadikan diri Anda sebagai bagian berharga dari masa depan keuangan klien. Gunakan aspek clone-advisory yang mudah dikloning sambil mempertahankan fitur pembeda pribadi Anda sendiri.

The Bottom Line

Kedua penasehat robo dan firma penasihat keuangan tradisional memiliki tempat di pasar. Bagi perusahaan tradisional yang menginginkan penasihat robo terbaik, carilah klien yang dapat memperoleh keuntungan dari layanan keuangan pribadi tambahan sambil menjaga biaya dikelola dengan mengotomatisasi aspek rutin bisnis Anda. (Untuk lebih lanjut, lihat: Perusahaan Lainnya Akan Bergabung dengan Penasihat Robo-Advisor pada tahun 2016 .)