Bagaimana Leverage Digunakan dalam Perdagangan Forex

Bagaimana Leverage Digunakan dalam Perdagangan Forex

"Leverage" secara umum berarti meminjam dana. Leverage banyak digunakan bukan hanya untuk mengakuisisi aset fisik seperti real estat atau mobil, tapi juga untuk memperdagangkan aset keuangan seperti ekuitas dan valuta asing ("forex").

Perdagangan valas oleh investor ritel telah berkembang pesat dalam beberapa tahun terakhir, berkat berkembangnya platform perdagangan online dan ketersediaan kredit murah. Penggunaan leverage dalam perdagangan sering disamakan dengan pedang bermata dua, karena memperbesar kerugian dan . Ini lebih jadi dalam kasus forex trading, dimana tingkat leverage yang tinggi adalah norma. Contoh di bagian selanjutnya menggambarkan bagaimana leverage memperbesar imbal hasil untuk perdagangan yang menguntungkan dan tidak menguntungkan.
Contoh Forex Leverage
Anggap saja Anda adalah investor yang berbasis di U. S. dan memiliki akun dengan broker forex online. Broker Anda memberi Anda leverage maksimum yang diperbolehkan di U. S. pada pasangan mata uang utama sebesar 50: 1, yang berarti bahwa untuk setiap dolar yang Anda bangun, Anda dapat menukarkan $ 50 dari mata uang utama. Anda memasang $ 5.000 sebagai margin, yang merupakan jaminan atau ekuitas di akun trading Anda. Ini menyiratkan bahwa Anda dapat menempatkan maksimum $ 250.000 ($ 5, 000 x 50) pada posisi perdagangan mata uang pada awalnya. Jumlah ini jelas akan berfluktuasi tergantung pada keuntungan atau kerugian yang Anda hasilkan dari perdagangan. (Untuk menjaga agar tetap sederhana, kita mengabaikan komisi, bunga dan biaya lainnya dalam contoh ini.)
Contoh 1 : Long USD / Short Euro . Nilai perdagangan = EUR 100, 000
Asumsikan Anda memulai perdagangan di atas saat nilai tukar adalah EUR 1 = USD 1. 3600 (EUR / USD = 1. 36), karena Anda bearish pada mata uang Eropa dan berharap bisa turun dalam waktu dekat.
Leverage : Leverage Anda dalam perdagangan ini hanya di atas 27: 1 (USD 136, 000 / USD 5, 000 = 27. 2, tepatnya).
Nilai Pip : Karena euro dikutip ke empat tempat setelah desimal, masing-masing "pip" atau titik basis bergerak di euro sama dengan 1/100 th dari 1% atau 0 01% dari jumlah yang diperdagangkan dari mata uang dasar. Nilai masing-masing pip dinyatakan dalam USD, karena ini adalah mata uang counter atau quote currency. Dalam hal ini, berdasarkan jumlah mata uang yang diperdagangkan sebesar EUR 100, 000, masing-masing pip bernilai USD 10. (Jika jumlah yang diperdagangkan adalah EUR 1 juta versus USD, masing-masing pip bernilai USD 100).
Stop- rugi : Saat Anda menguji perairan berkaitan dengan perdagangan forex, Anda menetapkan stop loss yang ketat sebesar 50 pips pada posisi EUR / EUR yang panjang. Ini berarti jika stop loss dipicu, kerugian maksimum Anda adalah USD 500.
Profit / Loss : Untungnya, Anda memiliki keberuntungan pemula dan euro turun ke tingkat EUR 1 = USD 1. 3400 dalam beberapa hari setelah Anda memulai perdagangan. Anda menutup posisi untuk keuntungan 200 pips (1. 3600 - 1. 3400), yang berarti USD 2.000 (200 pips x USD 10 per pip).
Forex Math : Secara konvensional, Anda menjual EUR 100.000 dan menerima USD 136.000 dalam perdagangan pembukaan Anda. Ketika Anda menutup perdagangan, Anda membeli kembali euro yang telah Anda korsleti dengan harga lebih rendah dari 1. 3400, membayar USD 134.000 untuk EUR 100.000. Perbedaan sebesar USD 2.000 mewakili keuntungan kotor Anda.
Pengaruh Leverage : Dengan menggunakan leverage, Anda bisa menghasilkan 40% pengembalian investasi awal sebesar USD 5.000. Bagaimana jika Anda hanya melakukan perdagangan dengan USD 5.000 tanpa menggunakan leverage? Dalam hal ini, Anda hanya akan menyingkat euro setara dengan USD 5, 000 atau EUR 3, 676. 47 (Rp 5.000 / 1,3600). Jumlah transaksi ini secara signifikan lebih kecil berarti bahwa masing-masing pip hanya bernilai USD 0. 36764. Menutup posisi short euro di 1. 3400 akan menghasilkan laba kotor sebesar USD 73. 53 (200 pips x USD 0. 36764 per pip). Dengan menggunakan leverage, memperbesar keuntungan Anda dengan tepat 27. 2 kali (USD 2.000 / USD 73. 53), atau jumlah leverage yang digunakan dalam perdagangan.
Contoh 2 : Yen Jepang Jangka Pendek / Lama . Jumlah perdagangan = USD 200.000
Keuntungan 40% dari perdagangan forex leverage pertama Anda telah membuat Anda bersemangat untuk melakukan perdagangan lagi. Anda mengalihkan perhatian Anda ke yen Jepang (JPY), yang diperdagangkan di 85 ke USD (USD / JPY = 85). Anda mengharapkan yen menguat dibandingkan USD, jadi Anda memulai posisi USD / long yen pendek dalam jumlah USD 200.000. Keberhasilan perdagangan pertama Anda telah membuat Anda bersedia untuk melakukan perdagangan dalam jumlah yang lebih besar, karena Anda sekarang memiliki USD 7.000 sebagai margin di akun anda. Meskipun ini jauh lebih besar daripada perdagangan pertama Anda, Anda akan merasa nyaman dengan kenyataan bahwa Anda masih berada dalam jumlah maksimum yang dapat Anda tukar (berdasarkan leverage 50: 1) sebesar Rp 350.000.
Leverage : Rasio leverage Anda untuk perdagangan ini adalah 28. 57 (USD 200.000 / USD 7.000).
Nilai Pip : Yen dikutip ke dua tempat setelah desimal, jadi setiap pip dalam perdagangan ini bernilai 1% dari jumlah mata uang dasar yang dinyatakan dalam mata uang kutipan, atau 2.000 yen.
Stop-loss : Anda menghentikan stop loss pada perdagangan ini pada tingkat JPY 87 ke USD, karena yen cukup mudah berubah dan Anda tidak ingin posisi Anda dihentikan oleh kebisingan acak.
Ingat, Anda memiliki yen yang panjang dan USD yang pendek, jadi idealnya Anda ingin yen bisa diapresiasi versus USD, yang berarti Anda bisa menutup posisi short short Anda dengan yen lebih sedikit dan mengantongi selisihnya. Tapi jika stop loss Anda dipicu, kerugian Anda akan menjadi besar: 200 pips x 2, 000 yen per pip = JPY 400, 000/87 = USD 4, 597. 70.
Profit / Loss : Sayangnya , laporan paket stimulus baru yang diresmikan oleh pemerintah Jepang menyebabkan pelemahan yen yang cepat, dan stop-loss Anda dipicu sehari setelah Anda melakukan perdagangan JPY yang panjang.Kerugian Anda dalam hal ini adalah USD 4, 597. 70 seperti yang dijelaskan sebelumnya.
Forex Math : Dalam istilah konvensional, matematika terlihat seperti ini:
Posisi pembukaan: Pendek USD 200, 000 @ USD 1 = JPY 85, i. e. + JPY 17 juta
Posisi penutupan: Memicu hasil stop-loss dalam USD 200.000 posisi short tertutup @ USD 1 = JPY 87, i. e. - JPY 17. 4 juta
Selisih JPY 400.000 adalah kerugian bersih Anda, yang dengan kurs 87, menghasilkan USD 4, 597. 70.
Pengaruh Leverage : Dalam Contoh ini, menggunakan leverage memperbesar kerugian Anda, yang jumlahnya sekitar 65. 7% dari total margin Anda sebesar USD 7.000. Bagaimana jika Anda hanya menyingkat USD 7.000 versus yen (@ USD1 = JPY 85) tanpa menggunakan pengaruh? Jumlah yang lebih kecil dari transaksi ini berarti bahwa masing-masing pip hanya bernilai JPY 70. Stop-loss yang dipicu pada 87 akan mengakibatkan kerugian JPY 14.000 (200 pips x JPY 70 per pip). Dengan menggunakan leverage maka memperbesar kerugian Anda dengan tepat 28. 57 kali (JPY 400, 000 / JPY 14.000), atau jumlah leverage yang digunakan dalam perdagangan.
Tip Saat Menggunakan Leverage
Meskipun prospek menghasilkan keuntungan besar tanpa mengurangi terlalu banyak uang Anda sendiri mungkin merupakan hal yang menggoda, ingatlah selalu bahwa tingkat leverage yang terlalu tinggi dapat menyebabkan Anda kehilangan kemeja Anda. dan banyak lagi. Beberapa tindakan pencegahan yang digunakan oleh trader profesional dapat membantu mengurangi risiko inheren dari trading forex leveraged:

  • Cap Kerugian Anda : Jika Anda berharap untuk mengambil keuntungan besar suatu hari nanti, Anda harus terlebih dahulu belajar bagaimana menjaga kerugian Anda tetap kecil. Cap kerugian Anda ke dalam batas dikelola sebelum mereka keluar dari tangan dan secara drastis mengikis ekuitas Anda.
  • Gunakan Pemblokiran Strategis : Perhentian strategis sangat penting di pasar forex sekitar-jam, di mana Anda bisa tidur dan bangun keesokan harinya untuk mengetahui bahwa posisi Anda telah terpengaruh oleh pergerakan. dari beberapa ratus pips Stop dapat digunakan bukan hanya untuk memastikan bahwa kerugian ditutup, tapi juga untuk melindungi keuntungan.
  • Jangan sampai di atas kepala Anda : Jangan mencoba keluar dari posisi kalah dengan menggandakan atau merata di atasnya. Kerugian perdagangan terbesar terjadi karena pedagang nakal terjebak pada senjatanya dan terus menambah posisi kalah sampai menjadi sangat besar, harus dilepas karena bencana. Pandangan pedagang pada akhirnya mungkin benar, tapi pada umumnya terlambat untuk menebus situasi. Ini jauh lebih baik untuk mengurangi kerugian Anda dan membuat akun Anda tetap hidup untuk diperdagangkan pada hari lain, daripada dibiarkan mengharapkan mukjizat yang tidak mungkin yang akan membalikkan kerugian besar.
  • Gunakan Leverage yang Sesuai dengan Tingkat Kenyamanan Anda : Menggunakan leverage 50: 1 berarti langkah 2% yang merugikan dapat menghapus semua ekuitas atau margin Anda. Jika Anda adalah investor atau trader yang relatif berhati-hati, gunakan tingkat leverage yang lebih rendah yang Anda rasa nyaman, mungkin 5: 1 atau 10: 1.

Kesimpulan
Meskipun tingkat leverage yang tinggi yang melekat pada forex trading memperbesar imbal hasil dan risiko, dengan menggunakan beberapa tindakan pencegahan yang digunakan oleh pedagang profesional dapat membantu mengurangi risiko ini.