Peluncuran platform robo-advisor Merrill Lynch baru-baru ini mengkonfirmasi bahwa jin tersebut keluar dari botol ketika sampai pada keputusan fidusia yang keras kepala Departemen Tenaga Kerja (DOL). Lebih banyak investor dibenarkan untuk bersikeras bahwa penasihat keuangan bertindak untuk kepentingan terbaik dan broker-dealer mereka merespons terlepas dari Komandan kami di Tweet. Keputusan DOL adalah, oleh karena itu, sebuah gangguan pada saat ini.

Manajer Operasi Manajer Penjaga Tua

Sebaliknya, sesuatu yang lebih besar dan layak dipertimbangkan adalah penuaan industri manajemen investasi. Baru-baru ini seperti tahun 2014, penelitian dari Cerulli Associates menemukan bahwa 43% penasehat berusia di atas 55 tahun. Mari kita anggap bahwa banyak dari orang-orang ini memiliki karir yang mengagumkan, namun hari-hari inovasi mereka telah berjalan dengan baik dari mesin Quotron.

Pemasaran Freewheel percaya bahwa pemenang dan pecundang dalam pengelolaan investasi selama 3-5 tahun ke depan murni akan menjadi fungsi inovasi melalui teknologi digital. Studi terbaru kami mengidentifikasi para manajer RIA dan aset tersebut mengambil langkah-langkah yang diperlukan untuk berkembang dalam industri yang sedang berkembang.

Isu kritis di sini paling baik dijelaskan dalam Dilema Innovator oleh Clayton Christensen, yang merinci bagaimana teknologi baru dapat menyebabkan perusahaan besar gagal. Meskipun diterbitkan pada tahun 1997, sifat nubuatan buku ini masih berlaku, karena perusahaan fintech telah menemukan tempat berlindung, karena keahlian domain mereka seringkali sangat asing bagi pengambil keputusan di perusahaan manajemen investasi.

Tempat penampungan sering ditutupi dengan arogansi dari penjaga tua. Ini bukan tanpa preseden, atau alasan, untuk bersikap adil. Berikut ini adalah penjelasan gamblang dari Christensen yang merinci dinamika ini dan mudah diterapkan pada proliferasi solusi berbasis teknologi dalam pengelolaan kekayaan: Teknologi yang mengganggu membawa ke pasar proposisi nilai yang sangat berbeda daripada yang telah tersedia. sebelumnya. Umumnya, teknologi yang mengganggu mengimbangi produk mapan di pasar utama. Tapi mereka memiliki fitur lain yang sedikit diminati (dan umumnya baru) menjadi nilai pelanggan. Produk berdasarkan teknologi yang mengganggu biasanya lebih murah, lebih sederhana, lebih kecil, dan sering kali lebih mudah digunakan . "Teknologi Finansial Mengganggu Teknologi yang mengganggu tentu saja terlalu sering digunakan akhir-akhir ini, namun konsep kenyamanan tidak boleh diabaikan. Ini karena teknologi pemasaran digital akan menjadi katalisator bagi penasehat investasi terdaftar (RIAs) untuk mendorong lingkungan yang lebih baik bagi prospek dan klien, dan bersaing dengan robo dan upstarts fintech lainnya.

Tapi ini bukan cerita Millennial. Sebenarnya, ini malas dan tidak imajinatif untuk jenis narasi ini terus berlanjut.Bagaimana dengan usia 50 tahun yang telah hidup melalui kengerian mengamankan hipotek, misalnya? Refinancing online dengan otomasi yang mendorong proses, bukan dokumen dan kertas kerja, mungkin lebih baik. Jika Anda tidak yakin, pertimbangkan bahwa rata-rata klien Personal Capital berusia 45 tahun.

RIA juga harus memanfaatkan teknologi atau mereka akan jatuh di belakang mereka yang melakukannya dalam akuisisi klien dan aset yang dikelola. Dengan kata lain, perusahaan besar akan goyah jika manajemen mereka bergantung pada kantong trik lama. Christensen menunjuk pada "perencanaan yang lebih baik, bekerja lebih keras, menjadi lebih berorientasi pada pelanggan, dan mengambil perspektif jangka panjang" sebagai respons nada-tuli terhadap teknologi yang mengganggu. Mengandalkan arahan mungkin satu-satunya yang hilang di sini.

Skor Freewheel Dengan garis pemikiran ini, Freewheel Marketing mengevaluasi lebih dari 250 RIA dan manajer aset untuk membandingkan penggunaan perangkat lunak dan teknologi pemasaran mereka. Model penilaian kemudian diterapkan, memungkinkan jagad perusahaan untuk menempati peringkat atas ke bawah. Nilai total masing-masing perusahaan - atau "

Skor Freewheel

"

- menunjukkan tingkat adopsi teknologi pemasaran mereka. Kami percaya bahwa perusahaan dengan nilai lebih tinggi akan tumbuh AUM lebih cepat daripada mereka yang memiliki skor lebih rendah, semuanya sama.

Untuk menguji ini, kami menerapkan metodologi penilaian ke daftar FA Magazine dari 50 RIA yang paling cepat berkembang dan menemukan bahwa skor mereka 28% lebih tinggi daripada luas perusahaan yang lebih luas. Bagian dari perusahaan ini penting karena menyoroti manajer investasi di seluruh spektrum ukuran. Hal ini sangat menarik untuk oleh karena itu menemukan bahwa begitu banyak perusahaan yang berkembang pesat memanfaatkan teknologi untuk melakukannya. (996) Contohnya adalah Tarrytown, NY Capital Capital yang berbasis di NY. Perusahaan mengelola sekitar $ 630 juta, dengan pertumbuhan aset selama dua tahun terakhir sekitar 50%. Selain itu, Skor Freewheel mereka berada di urutan kedelapan jika dibandingkan dengan RIA terbesar di negara ini. Dengan ini sebagai panduan, kami akan menegaskan bahwa tim kepemimpinan Alexandria Capital tidak menderita dilema inovator. Sebaliknya, mereka berurusan dengan itu kepala di.

Untuk lebih memahami selera inovasi dan visi strategis perusahaan, saya duduk bersama CEO mereka, Agustinus "Gus" Hong. Dengan akunnya, alasan Alexandria didorong menuju inovasi adalah pengalamannya yang sebelumnya menemukan awal yang berkembang dengan cepat, termasuk toko fixed-income yang tumbuh menjadi $ 7 miliar AUM, dan perusahaan media. Yang terakhir dari keduanya telah membantunya menghindari pandangan duniawi yang picik. Selain itu, dia melapor kepada dewan direktur yang sangat terlibat yang memiliki kecenderungan untuk terus berkembang. Ini berarti tidak terlalu nyaman, membuat keputusan sulit dan tetap fokus untuk tumbuh lebih cepat daripada pesaingnya.

Dalam menggambarkan bagaimana teknologi mendukung inisiatif mereka, Hong mengatakan bahwa [[Teknologi]] memusatkan proses penjualan, sehingga penasihat dapat bertindak lebih baik sebagai fidusia, dan memungkinkan perusahaan tersebut untuk fokus laser untuk mendapatkan di depan dari penonton yang tepatIni adalah pergeseran paradigma yang telah mendorong biaya akuisisi klien ke bawah. Secara lebih luas, saya percaya bahwa teknologi merupakan indikasi komitmen perusahaan kami terhadap keunggulan di semua aspek bisnis; Ini telah membantu kami menarik bakat terbaik, mendapatkan lebih banyak klien cerdas, mendukung layanan klien terbaik, dan memperbaiki valuasi perusahaan untuk calon investor luar. " Ini sangat berbeda dari perangkap yang digambarkan oleh Christensen untuk memecahkan masalah baru dengan solusi lama. Sama pentingnya, Hong dengan cepat menunjukkan bahwa orang mendorong kesuksesan dalam penggunaan teknologi, terutama dalam pengelolaan investasi di mana hubungan sangat penting. Oleh karena itu, dengan teknologi yang menghilangkan tugas rutin, penasehat dapat memberikan layanan klien yang lebih intim. Dengan ini, Alexandria mengandalkan teknologi digital untuk memanfaatkan pendekatan forensik terhadap segmentasi, dengan penargetan, pesan, dan layanan klien sekarang yang sistematis dan hiper-personal. Freewheel Marketing percaya inilah masa depan manajemen kekayaan. Perusahaan yang lebih mapan seperti UBS dan Wells Fargo meluncurkan platform investasi robo-investasinya sendiri, namun akan selalu ada tempat untuk layanan klien dengan sentuhan tinggi. Alat teknologi dapat membantu mendukung tujuan ini. Untuk alasan ini, Freewheel Marketing dengan senang hati mengumumkan bahwa Alexandria Capital adalah penerima Penghargaan 2017 untuk Digital Excellence di Wealth Management. Untuk mempelajari lebih lanjut, Anda dapat mendownload laporan lengkap dari Freewheel Marketing di sini.