Ketika menyusun daftar klien Anda sebagai penasihat keuangan, Anda mungkin menganggap orang ingin mendengar berapa banyak uang yang Anda kelola atau berapa lama klien Anda bersama Anda. Tapi seperti pekerjaan yang berorientasi pada konsumen, kebanyakan orang ingin mempekerjakan seseorang yang mereka percaya, seseorang yang berkualifikasi dan seseorang yang mereka sukai.

Apa lagi yang mendasari pendapat mereka? Baca terus untuk mengetahui apa yang dikatakan oleh penasehat klien yang mereka cari. (Untuk lebih, lihat: Belanja untuk Penasihat Keuangan )

Brandon Marmer, CFP dan pendiri Edify Financial Planning, mengatakan bahwa orang dapat mengetahui kapan Anda mempresentasikan kepribadian sejati Anda dan ketika Anda hanya berharap untuk menambahkannya ke daftar kamu

"Saya pikir yang terbesar adalah keasliannya," katanya. "Apakah Anda memasang pertunjukan untuk mereka? Apakah pesan Anda ada di situs web Anda dengan siapa Anda sebenarnya? Anda lebih baik menjadi nyata dan Anda lebih baik konsisten. "

Meskipun tergoda untuk berpura-pura bahwa Anda, sebagai penasihat, memiliki semua jawaban, penting juga untuk mengenali kapan Anda tidak melakukannya. Klien perlu tahu kapan ada orang lain yang bisa memberikan wawasan yang lebih baik mengenai situasi mereka. Marcott mengatakan bahwa seorang klien baru-baru ini bertanya kepadanya apa kelemahannya, dan dia tidak ragu untuk menjawabnya. Jika Anda mencoba menghindari pertanyaan atau mengelak, orang akan bisa memberi tahu. Menjadi nyaman dengan siapa diri Anda dan apa yang dapat Anda tawarkan hanya akan membuat Anda tampak lebih tulus. (Untuk lebih, lihat:

7 Penasihat Keuangan Bendera Merah

)

Ted Halpern, AAMS, CRPC, AWMA, RFC dan presiden dan pendiri Halpern Financial, Inc., perusahaan penasihat investasi anggota NAPFA, mengatakan bahwa sertifikasi di daerah yang tepat juga penting Calon klien tidak bisa hanya mengandalkan firasat - mereka harus memastikan siapa pun yang mereka pekerjakan memenuhi syarat. "Langkah pertama adalah mencari tahu apakah seorang penasihat federal terdaftar di SEC," kata Halpern. "Jika tidak, lanjutkan. Ini juga penting untuk mengetahui apakah penasihat tersebut mengambil peran fidusia, dan apakah mereka adalah anggota organisasi seperti NAPFA yang akan menahan mereka untuk menerapkan kode etik yang ketat. "
Marcott mengatakan bahwa sementara dia dan perencana lainnya tahu bahwa Menjadi fidusia adalah keuntungan berharga bagi klien mereka, kebanyakan dari mereka tidak menyadari pentingnya hal tersebut. Marcott juga menganggap dirinya sebagai perencana biaya saja, yang berarti dia tidak dibayar dengan komisi berdasarkan berapa banyak transaksi yang dilakukan kliennya. (Untuk yang lebih, lihat: Apakah Penasihat Keuangan Mendapatkan Obat Diuji?

)

Pentingnya Tenang

Bila Anda terbiasa menonton Jim Cramer menjerit tentang persediaan sepanjang hari, itu bisa terjadi. Sulit untuk tidak tersedot ke dalam tornado pasar sehari-hari.Tetapi klien membutuhkan penasehat mereka untuk menjadi orang-orang berkepala dingin yang tahu kapan klien mereka harus menjual dan kapan mereka harus terus berpegang pada.

"Itu berarti seseorang yang akan membantu mereka menyaring kebisingan dan semua opsi potensial di luar sana untuk menciptakan rencana proaktif untuk investasi dan sisa kehidupan finansial mereka, berlawanan dengan reaktif terhadap berita atau volatilitas pasar, "Kata Melissa Sotudeh, CFP dan penasihat kekayaan di Halpern Financial.

Tidak cukup memiliki seseorang yang mengerti bagaimana pasar bekerja. Itu tidak masalah jika penasihat tidak tahu bagaimana menjelaskannya kepada klien mereka. "Penasihat yang berkomunikasi dengan jelas, menyederhanakan konsep yang sulit dan mengidentifikasi peluang baru memiliki hubungan yang panjang dan sukses dengan klien," kata Chad Smith, CFP dan penasihat utama Simetri Keuangan. Garis Dasar

Apakah Anda seorang penasihat baru yang membangun basis klien Anda atau telah berkecimpung dalam bisnis ini selama beberapa dekade, tidak ada salahnya untuk mengevaluasi apakah klien Anda menemukan apa yang mereka cari. Apakah Anda bersikap transparan terhadap mereka? Apakah Anda memberikan nilai wajar untuk apa yang Anda bayar? Penasihat keuangan adalah salah satu profesi yang paling terpercaya - memastikan untuk memberi klien Anda apa yang mereka butuhkan. (Untuk lebih lanjut, lihat:

Mengapa Penasihat Keuangan Memiliki Tanggung Jawab Fidusia?

)