Manajemen Investasi MFS, sebuah divisi dari Sun Life Financial Inc. (NYSE: SLF SLFSun Life Financial Inc39 11-1. 29% Dibuat dengan Highstock 4. 2. 6 ), adalah manajer aset global dengan $ 424. 5 miliar aset kelolaan (AUM) per November 2015. MFS dikreditkan untuk menciptakan reksa dana pertama di Amerika pada tahun 1924. Perusahaan tersebut menawarkan 82 reksa dana berbeda dengan aset di atas $ 200 miliar.

MFS dikenal karena budaya penelitian tim yang berfokus pada manajemen risiko sama pentingnya dengan keuntungan jangka panjang. Ini adalah filosofi yang sempurna bagi investor yang ingin melakukan diversifikasi tabungan pensiun sambil menikmati pertumbuhan aset. Pilihan lima dana MFS berikut ini memberikan diversifikasi ke portofolio di IRA, Roth IRA atau rencana pensiun lainnya. Semua pengembalian didasarkan pada nilai aset bersih (NAB) dari saham Kelas A.

- 650 - Massachusetts Investors Trust (MITTX)

Massachusetts Investor Trust menikmati perbedaan menjadi reksa dana pertama. Dana tersebut berinvestasi pada saham berskala besar, blue-chip U. S. dengan prospek bagus untuk pertumbuhan harga saham dan dividen yang mantap. Perusahaan memilih perusahaan yang memiliki manajemen, keunggulan kompetitif, dan potensi pertumbuhan pendapatan yang hebat, dan hal itu tampaknya kurang dihargai dalam kaitannya dengan pasar.

Massachusetts Investors Trust memiliki peringkat keseluruhan Morningstar dari tiga bintang. Dana ini bertahan dari Great Depression, perang dunia, banyak resesi termasuk Resesi Hebat dan setiap jenis siklus ekonomi yang bisa dibayangkan. Sejak didirikan pada tahun 1924, dana tersebut menghasilkan pengembalian total tahunan sebesar 9,4%, yang memvalidasi kelangsungan hidup jangka panjang dari filosofi investasinya. Total pengembalian total tahunan lima tahunan dana tersebut adalah 12. 83%.

MFS Utilities Fund (MMUFX)

Dana Utang MFS mencari penghargaan pendapatan dan modal terkini melalui investasi pada sekuritas ekuitas perusahaan utilitas. Ini juga bisa menginvestasikan sebagian portofolionya dalam bentuk surat berharga dan obligasi konversi. Dana tersebut berinvestasi di perusahaan dengan arus kas yang stabil dan kemungkinan pertumbuhan yang kuat. Penurunan harga energi mengurangi biaya untuk utilitas listrik. Pengurangan ini langsung mengarah ke garis bawah dan memungkinkan perusahaan-perusahaan ini meningkatkan dividen, yang membantu meningkatkan harga saham. Keuntungan investor melalui peningkatan arus kas, apresiasi modal dan mampu memanfaatkan kenaikan permintaan utilitas dasar akibat pertumbuhan ekonomi. Dana Utilitas memiliki total pengembalian tahunan lima tahunan sebesar 9,3% dan imbal hasil sebesar 2,69%.

MFS Diversified Income Fund (DIFAX)

Dana MFS Diversified Income Fund menekankan pendapatan saat ini sambil berinvestasi pada efek pendapatan tetap dan ekuitas. Efek ini tersebar di beberapa kelas aset termasuk hutang perusahaan, hutang pemerintah, saham preferen konversi dan saham biasa.Pembelian saham biasa difokuskan pada perusahaan dengan hasil dividen yang sangat stabil dan mungkin termasuk persediaan trust investasi real estat (REITs). Aset dana tersebut tersebar di ratusan sekuritas yang berbeda, yang memberikan keragaman besar bagi investor. The Diversified Income Fund memiliki rating Morningstar secara keseluruhan dari empat bintang. Ini memiliki total pengembalian tahunan lima tahunan sebesar 7, 05% dan imbal hasil 3, 06%.

MFS Mid Cap Value Fund (MVCKX)

Investor menginginkan keragaman yang lebih besar dan potensi pertumbuhan ekuitas harus mempertimbangkan MFS Mid Cap Value Fund. Dana tersebut mencari apresiasi modal melalui investasi dan perusahaan mid-cap yang kurang dihargai. Ini berinvestasi di perusahaan dengan keuangan yang solid, model bisnis yang fokus dan manajemen yang kuat. Perusahaan harus memiliki penghasilan tetap dengan potensi perbaikan berkelanjutan. The Mid Cap Value Fund memiliki total pengembalian tahunan lima tahun sebesar 13. 28%.

Dana Pertumbuhan MFS (MFEGX)

Dana Pertumbuhan MFS juga menambahkan potensi pertumbuhan ke portofolio yang terdiversifikasi. Dana tersebut tidak terkait dengan dividen karena tujuannya adalah untuk menemukan saham dengan kapitalisasi besar dengan potensi pertumbuhan pendapatan dan harga saham di atas rata-rata. Dana tersebut memiliki rating Morningstar secara keseluruhan dari empat bintang dan total pengembalian tahunan lima tahunan sebesar 13, 92%.