Kita semua membuat kesalahan. Ini sifat manusia. Tapi ada beberapa kesalahan yang bisa dihindari oleh penasehat keuangan dengan mudah. Melakukan hal itu tidak hanya akan membantu Anda untuk mengesankan klien, namun juga dapat membantu memperbaiki dan meningkatkan ukuran bisnis Anda. Reputasi adalah kunci dalam bisnis penasehat keuangan, jadi mengikuti beberapa tip berikut hanya dapat membantu meningkatkan reputasi Anda dan dapat membantu Anda dalam menarik klien baru.

Stick to Business

Anda ingin menyenangkan dan berbicara dengan klien Anda, tapi pastikan Anda tidak menghabiskan banyak waktu untuk mengobrol sehingga Anda tidak memiliki cukup waktu untuk benar-benar membicarakannya. hal yang penting Klien ada untuk mengetahui bagaimana Anda dapat melayani mereka dengan sebaik-baiknya dan membantu mereka mencapai tujuan keuangan mereka saat merencanakan masa pensiun. Mereka tidak membuat panggilan sosial. Juga tinggal jauh dari masalah tombol panas seperti agama dan politik. Pertemuan itu harus bagus, tapi Anda harus melakukan bisnis. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Penasihat Keuangan Menurunkan Klien .)

Anda juga harus mengikuti jadwal saat bertemu dengan klien untuk memastikan bahwa Anda meliput semua poin penting dan Anda punya waktu untuk mendiskusikan semua hal yang penting, sebelum pertemuan berakhir . Salah satu idenya adalah membuat daftar poin kunci yang ingin Anda atasi atau alternatifkan daftar agenda untuk diikuti sehingga Anda juga dapat berbagi dengan klien.

Berhenti Berbicara dan Dengarkan

Benar bahwa Anda memiliki banyak informasi penting untuk diliput, tapi jangan lupa bahwa Anda berada di sana untuk mengetahui secara tepat kebutuhan klien dan kemudian mencari cara terbaik untuk melayani mereka. Anda tidak bisa tahu apa kebutuhan sebenarnya mereka kecuali jika Anda meluangkan waktu untuk mendengarkannya. Doronglah klien Anda untuk mengajukan pertanyaan dan dengarkan dengan seksama semua masalah mereka. Dengan cara ini, Anda akan lebih mahir membantu rencana keuangan masa depan yang aman. (Untuk lebih lanjut, lihat: 5 Penasihat Pertanyaan Vital Harus Tanya Klien Baru .)

Saat mencoba menjelaskan dengan klien, sebuah cerita pribadi selalu dihargai, tapi jangan berlebihan dan beri klien itu sebuah isakan cerita tentang kesalahan yang Anda buat atau hal yang Anda inginkan berbeda. Klien ingin tahu bahwa Anda kompeten dan dapat membantu mereka menghindari masalah. Mereka tidak ada di sana untuk mendengar cerita mendalam tentang dirimu sendiri.

Organisasi Is Key

Anda mungkin merasa nyaman di kantor Anda yang berantakan dan tahu di mana masing-masing dan setiap lembar kertas berada dan di mana setiap dokumen penting dapat ditemukan. Tapi bukan berarti klien, yang bertemu dengan Anda di kantor Anda akan menemukan keajaiban kecil Anda menawan. Disorganisasi mengatakan kepada klien bahwa Anda kewalahan dan tidak dapat mengikuti pekerjaan dan jadwal kerja Anda.

Kepentingan Terbaik Klien Datang Pertama

Ingatlah bahwa tujuan Anda sebagai perencana keuangan adalah melakukan yang terbaik dalam membantu rencana klien Anda untuk masa depan mereka.Seharusnya bukan menjual produk sebanyak mungkin yang Anda bisa, dengan tujuan memberi Anda lebih banyak komisi atau membawa biaya lebih tinggi. Jika Anda seorang fidusia, sebenarnya ilegal jika Anda menempatkan keuntungan sendiri dari klien Anda. Pastikan Anda tidak begitu terperangkap dalam membuat penjualan sehingga Anda tidak melihat tujuan dan pekerjaan sebenarnya Anda. Juga benar bahwa jika Anda benar-benar menaruh minat pada klien Anda, Anda pasti akan memperbaiki reputasi Anda, dan kemungkinan besar akan mendapatkan lebih banyak klien dalam prosesnya. (Untuk lebih lanjut, lihat: Penunjukan Fidusia untuk Penasihat Keuangan .

Keterlambatan tidak dapat diterima

Setiap orang terlambat kadang-kadang, tapi kebiasaan buruk berulang kali, dan dengan sedikit perencanaan dapat dengan mudah dilakukan. dihindari Menjadi terlambat mengirim sinyal bahwa Anda tidak menghargai waktu orang lain sebanyak yang Anda hargai sendiri. Jika penasihat keuangan terus-menerus terlambat, klien mungkin mulai bertanya-tanya apakah Anda akan mahir menjaga aset dan real estat Anda. Untuk menghindari terlambat, cobalah dan rencanakan untuk tiba 10 menit lebih awal untuk setiap janji temu dan jangan melampaui batas. Jika pertemuan Anda kembali lagi, itu tidak memungkinkan waktu untuk lalu lintas atau rapat berjalan seiring berjalannya waktu.

Selalu Tindak Lanjut

Tugas Anda tetap berada di atas kebutuhan dan akun klien. Anda harus menjadi orang yang mengingatkan mereka untuk memberi Anda informasi atau dokumen yang Anda butuhkan dari mereka. Jangan hanya menunggu mereka melakukannya. Anda profesional, jadi Anda perlu bertindak seperti itu, dengan menindaklanjuti pertemuan klien dan penjadwalan. Bagian dari pekerjaan Anda adalah menjaga masa depan keuangan klien Anda, sehingga pada gilirannya mereka tidak perlu khawatir tentang hal itu, dan bisa terus dengan semua aspek lain dalam kehidupan mereka. Orang-orang hari ini menjalani hidup yang sibuk. Itulah alasan mengapa mereka mempekerjakan Anda, sehingga Anda bisa menjadi orang yang berada di puncak keuangan dan perencanaan real estat mereka, bukan mereka. (Untuk lebih lanjut, lihat: Penasehat: Hindari Kesalahan Umum ini .

Jangan Abaikan Pasangannya

Di masa lalu, sering kali pria di antara pasangan yang merawat dan mengawasi keuangan dalam suatu hubungan, tapi ini telah dan terus berubah. Pastikan Anda berbicara dengan kedua orang dalam pasangan. Bahkan jika wanita tersebut sepertinya tidak tertarik pada percakapan atau menghadiri rapat, Anda harus menyarankan agar dia menjadi bagian dari jika. Bagaimanapun, pria biasanya meninggal dunia sebelum wanita melakukannya, dan Anda ingin memastikan bahwa Anda sudah memiliki hubungan kerja yang baik dengan wanita atau istri dalam pasangan.

The Bottom Line

Dengan mengikuti beberapa tip sederhana, seperti diorganisir, menempatkan klien Anda terlebih dahulu dan selalu bekerja secara profesional, Anda akan melihat reputasi dan bisnis Anda mulai berkembang. (Untuk lebih lanjut, lihat: Tip tentang Bagaimana Penasihat Keuangan Dapat Berbicara dengan Klien .)