
Salah satu tagihan pajak terbesar yang harus dibayar kebanyakan orang adalah pajak penghasilan federal yang dihitung berdasarkan formulir IRS 1040 setiap bulan April. Tiga pajak utama lainnya berasal dari negara bagian atau wilayah Anda: pajak penghasilan negara bagian, pajak penjualan dan pajak properti. Cara setiap jenis pajak dihitung rumit; Faktor-faktor seperti tingkat pendapatan Anda, status perkawinan dan daerah tempat tinggal akan mempengaruhi tingkat pajak Anda.
Sederhana, perbandingan apel-apel dari berapa total pajak yang akan Anda bayarkan untuk hidup di satu negara dengan negara lain tidak mungkin dilakukan. Dan karena Anda membayar pajak penghasilan negara atas uang yang Anda hasilkan, pajak penjualan atas uang yang Anda keluarkan dan pajak properti atas nilai real estat apa pun yang mungkin Anda miliki, Anda tidak dapat hanya menambahkan tingkat rata-rata di setiap negara bagian dan memberi peringkat pada mereka dari terendah ke tertinggi.
Namun, jika Anda mencoba memilih tempat tinggal atau tempat untuk mencari bisnis Anda - dan pajak merupakan faktor dalam keputusan Anda - tabel yang kami buat dapat memberi Anda gambaran besar kepada gunakan sebagai titik awal untuk penelitian lebih lanjut tentang bagaimana pajak di setiap negara bagian akan mempengaruhi situasi unik Anda.
Pajak Penghasilan: Atas Uang yang Anda Mendapat
Tarif pajak penghasilan negara hanya sederhana di beberapa negara bagian yang tidak mengenakan pajak penghasilan atau mengenakan tarif tetap tidak peduli apa yang Anda peroleh. Di negara bagian lain, tarif pajak penghasilan yang akan Anda bayarkan bergantung pada penghasilan braket mana yang akan Anda masuki, dan setiap negara menetapkan tanda kurung sendiri pada tingkat pendapatan yang berbeda. Di beberapa negara bagian, sebagian besar pembayar pajak di kelas menengah dan bawah membayar tarif tertinggi; Pada orang lain, Anda harus menghasilkan lebih dari $ 1 juta untuk membayar tingkat bunga tertinggi.
Bagan di bawah ini hanya mencantumkan tarif pajak penghasilan yang akan Anda bayarkan di setiap negara bagian jika Anda memiliki pendapatan rata-rata di tahun 2012 seperti yang dihitung oleh Biro Sensus U. S.. Tagihan pajak negara bagian Anda juga akan tergantung pada pengecualian, deduksi dan kredit yang Anda memenuhi syarat untuk - dan negara berbeda mengenai potongan pajak yang mereka tawarkan dan siapa yang memenuhi syarat.
Inilah 10 huruf besar boldface ) dan 10 huruf besar huruf miring ), bersama dengan 30 negara bagian yang jatuh di tengah, untuk membayar pajak penghasilan negara, apakah Anda mengajukan tunggal atau menikah.
STATE |
2014 Tarif Pajak Penghasilan - Jomblo ($ 26, 989 pendapatan rata-rata) |
STATE |
2014 Tarif Pajak Penghasilan - Keluarga ($ 62, 241 pendapatan rata-rata) |
Alaska |
0. 00% |
Alaska |
0. 00% |
Florida |
0. 00% |
Florida |
0. 00% |
Nevada |
0. 00% |
Nevada |
0. 00% |
New Hampshire |
0. 00% |
New Hampshire |
0. 00% |
South Dakota |
0. 00% |
South Dakota |
0. 00% |
Texas |
0. 00% |
Texas |
0. 00% |
Washington |
0. 00% |
Washington |
0. 00% |
Wyoming |
0. 00% |
Wyoming |
0. 00% |
Dakota Utara |
1. 51% |
Dakota Utara |
2. 82% |
New Jersey |
1. 75% |
New Jersey |
3. 50% |
Pennsylvania |
3.07% |
Pennsylvania |
3. 07% |
Arizona |
3. 36% |
Arizona |
3. 36% |
Indiana |
3. 40% |
Indiana |
3. 40% |
Ohio |
3. 22% |
Ohio |
3. 76% |
Vermont |
3. 55% |
Vermont |
3. 55% |
Rhode Island |
3. 75% |
Rhode Island |
4. 75% |
Louisiana |
4. 00% |
Louisiana |
4. 00% |
California |
4. 00% |
California |
6. 00% |
Michigan |
4. 25% |
Michigan |
4. 25% |
West Virginia |
4. 50% |
Virginia Barat |
6. 5% |
Colorado |
4. 63% |
Colorado |
4. 63% |
Maryland |
4. 75% |
Maryland |
4. 75% |
Kansas |
4. 90% |
Kansas |
4. 90% |
New Mexico |
4. 90% |
New Mexico |
4. 90% |
Alabama |
5. 00% |
Alabama |
5. 00% |
Connecticut |
5. 00% |
Connecticut |
5. 00% |
Illinois |
5. 00% |
Illinois |
5. 00% |
Mississippi |
5. 00% |
Mississippi |
5. 00% |
Utah |
5. 00% |
Utah |
5. 00% |
Nebraska |
5. 01% |
Nebraska |
6. 84% |
Massachusetts |
5. 25% |
Massachusetts |
5. 25% |
Oklahoma |
5. 25% |
Oklahoma |
5. 25% |
Delaware |
5. 55% |
Delaware |
6. 60% |
Virginia |
5. 75% |
Virginia |
5. 75% |
Kentucky |
5. 80% |
Kentucky |
5. 80% |
Georgia |
6. 00% |
Georgia |
6. 00% |
Missouri |
6. 00% |
Missouri |
6. 00% |
Tennessee |
6. 00% |
Tennessee |
6. 00% |
Arkansas |
6. 00% |
Arkansas |
7. 00% |
New York |
6. 45% |
New York |
6. 45% |
Iowa |
6. 48% |
Iowa |
7. 92% |
Wisconsin |
6. 27% |
Wisconsin |
6. 27% |
Montana |
6. 90% |
Montana |
6. 90% |
North Carolina |
5, 80% |
North Carolina |
5. 80% |
Carolina Selatan |
7. 00% |
Carolina Selatan |
7. 00% |
Minnesota |
7. 05% |
Minnesota |
7. 05% |
Idaho |
7. 40% |
Idaho |
7. 40% |
Hawaii |
7. 60% |
Hawaii |
7. 90% |
Maine |
7. 95% |
Maine |
7. 95% |
Oregon |
9. 00% |
Oregon |
9. 00% |
Sumber data: Tarif pajak. org, "Tarif Pajak Penghasilan oleh Negara Bagian," setiap halaman yang menampilkan tanda kurung pajak untuk setiap negara yang terkait dari // www. tarif pajak. org / taxtables / income-tax-by-state.
Pajak Penjualan: Atas Uang yang Anda keluarkan
Menentukan negara bagian mana yang memiliki beban pajak penjualan terburuk sedikit rumit, karena tarif pajak penjualan aktual yang Anda bayar tergantung pada kota mana Anda tinggal. tarif pajak penjualan mereka di atas tarif pajak penjualan negara bagian, jadi berguna untuk mengetahui tingkat dasar yang akan Anda bayar untuk melakukan pembelian di negara bagian mana pun.
Bagan di bawah ini memberi peringkat negara bagian dari yang terendah sampai yang tertinggi dalam hal beban pajak penjualan mereka, dengan yang terbaik dalam boldface , yang terburuk dalam huruf miring , dan yang ke 30 menyatakan secara reguler. Ini juga menunjukkan tingkat pajak penjualan yang akan Anda bayar di setiap kota terpadat di negara bagian dan tingkat yang jauh lebih tinggi daripada tarif pajak penjualan negara bagian.
STATE |
Pajak Penjualan Negara Bagian 2014% |
Kota Paling Berpengaruh di Negara Bagian, dari Sensus U. S. 2010 |
Negara 2014 + Pajak Penjualan Lokal% di Kota Paling Berpenduduk |
Persentase-Titik Selisih betw.Tarif Pajak Penjualan Negara Bagian dan Lokal |
Alaska |
0. 000 |
Anchorage |
0. 000 |
0. 000 |
Delaware |
0. 000 |
Wilmington |
0. 000 |
0. 000 |
Montana |
0. 000 |
Billings |
0. 000 |
0. 000 |
New Hampshire |
0. 000 |
Manchester |
0. 000 |
0. 000 |
Oregon |
0. 000 |
Portland |
0. 000 |
0. 000 |
Colorado |
2. 900 |
Denver |
7. 620 |
4. 720 |
Hawaii |
4. 000 |
Honolulu |
4. 500 |
0. 500 |
South Dakota |
4. 000 |
Air Terjun Sioux |
6. 000 |
2. 000 |
Wyoming |
4. 000 |
Cheyenne |
6. 000 |
2. 000 |
Georgia |
4. 000 |
Atlanta |
8. 000 |
4. 000 |
New York |
4. 000 |
Kota New York |
8. 880 |
4. 880 |
Alabama |
4. 000 |
Birmingham |
9. 000 |
5. 000 |
Louisiana |
4. 000 |
New Orleans |
9. 000 |
5. 000 |
Missouri |
4. 225 |
Kota Kansas |
8. 780 |
4. 555 |
Virginia |
4. 300 |
Virginia Beach |
6. 000 |
1. 700 |
Oklahoma |
4. 500 |
Kota Oklahoma |
8. 380 |
3. 880 |
Utah |
4. 700 |
Salt Lake City |
6. 850 |
2. 150 |
North Carolina |
4. 750 |
Charlotte |
7. 250 |
2. 500 |
Wisconsin |
5. 000 |
Milwaukee |
5. 600 |
0. 600 |
Dakota Utara |
5. 000 |
Fargo |
7. 500 |
2. 500 |
New Mexico |
5. 125 |
Albuquerque |
7. 000 |
1. 875 |
Maine |
5. 500 |
Portland |
5. 500 |
0. 000 |
Nebraska |
5. 500 |
Omaha |
7. 000 |
1. 500 |
Ohio |
5. 750 |
Columbus |
7. 500 |
1. 750 |
Idaho |
6. 000 |
Boise |
6. 000 |
0. 000 |
Iowa |
6. 000 |
Des Moines |
6. 000 |
0. 000 |
Kentucky |
6. 000 |
Louisville |
6. 000 |
0. 000 |
Maryland |
6. 000 |
Baltimore |
6. 000 |
0. 000 |
Michigan |
6. 000 |
Detroit |
6. 000 |
0. 000 |
West Virginia |
6. 000 |
Charleston |
6. 500 |
0. 500 |
Florida |
6. 000 |
Jacksonville |
7. 000 |
1. 000 |
Vermont |
6. 000 |
Burlington |
7. 000 |
1. 000 |
Pennsylvania |
6. 000 |
Philadelphia |
8. 000 |
2. 000 |
Carolina Selatan |
6. 000 |
Columbia |
8. 000 |
2. 000 |
Massachusetts |
6. 250 |
Boston |
6. 250 |
0. 000 |
Texas |
6. 250 |
Houston |
8. 250 |
2. 000 |
Illinois |
6. 250 |
Chicago |
9. 250 |
3. 000 |
Kansas |
6. 150 |
Wichita |
7. 150 |
1. 000 |
Connecticut |
6. 350 |
Bridgeport |
6. 350 |
0. 000 |
Arkansas |
6. 500 |
Little Rock |
9. 000 |
2. 500 |
Washington |
6. 500 |
Seattle |
9. 500 |
3. 000 |
California |
7. 500 |
Los Angeles |
9. 750 |
2. 250 |
Arizona |
5. 600 |
Phoenix |
8. 300 |
2. 700 |
Nevada |
6. 850 |
Las Vegas |
8. 100 |
1. 250 |
Minnesota |
6. 875 |
Minneapolis |
7. 780 |
0. 905 |
Indiana |
7. 000 |
Indianapolis |
7. 000 |
0. 000 |
New Jersey |
7. 000 |
Newark |
7. 000 |
0. 000 |
Rhode Island |
7. 000 |
Providence |
7. 000 |
0. 000 |
Mississippi |
7. 000 |
Jackson |
8. 000 |
1. 000 |
Tennessee |
7.000 |
Memphis |
9. 250 |
2. 250 |
Sumber data: Pusat Informasi Pensiun, "Pajak Menurut Negara," // www. pensiun. com / tax-by-state; Biro Sensus AS, Sensus Amerika Serikat Jumlah Populasi 2010, siaran pers untuk setiap negara bagian, beberapa bulan, 2011, // www. sensus. gov / newsroom / release / archives / 2010_census /; Pajak penjualan com, "Tarif Pajak Penjualan Negara," // www. pajak penjualan com /.
Pajak Properti: Di Real Estat yang Anda Miliki
Jika Anda berencana untuk memiliki rumah, Anda pasti ingin tahu berapa tarif pajak properti di tempat yang Anda pertimbangkan untuk tinggal. Tapi pajak properti ditetapkan di tingkat lokal, bukan di tingkat negara bagian. Di beberapa daerah, Anda dapat menyeberang jalan ke kota yang berbeda dan membayar tingkat yang berbeda secara dramatis meskipun tinggal di area umum yang sama dengan fasilitas dan kualitas hidup yang serupa.
Pajak properti dipengaruhi oleh faktor-faktor seperti pengecualian pemilik rumah, seberapa sering nilai properti dinilai ulang dan kenaikan tahunan untuk kenaikan pajak properti, seperti tutup tahunan 2% California di bawah Proposisi 13. Selain itu, di beberapa wilayah hukum, pengecualian pemilik rumah adalah hanya tersedia bagi pembayar pajak yang berada di bawah ambang pendapatan dan / atau yang memenuhi syarat sebagai warga lanjut usia; Yang lain memberikan pengecualian ini kepada pemilik yang menempati properti tersebut sebagai tempat tinggal utamanya.
Sekali lagi, 10 negara bagian dengan pajak properti rata-rata terendah ada di boldface ; 10 dengan huruf tertinggi huruf miring .
STATE |
Tarif Pajak Rata-rata Properti pada Nilai Rumah Rata-rata Negara, 2014 |
Louisiana |
0. 18% |
Hawaii |
0. 26% |
Alabama |
0. 33% |
Delaware |
0. 43% |
Virginia Barat |
0. 49% |
Carolina Selatan |
0. 50% |
Arkansas |
0. 52% |
Mississippi |
0. 52% |
New Mexico |
0. 55% |
Wyoming |
0. 58% |
Colorado |
0. 60% |
Utah |
0. 60% |
Tennessee |
0. 68% |
Idaho |
0. 69% |
Arizona |
0. 72% |
Kentucky |
0. 72% |
California |
0. 74% |
Oklahoma |
0. 74% |
Virginia |
0. 74% |
North Carolina |
0. 78% |
Georgia |
0. 83% |
Montana |
0. 83% |
Nevada |
0. 84% |
Indiana |
0. 85% |
Maryland |
0. 87% |
Oregon |
0. 87% |
Missouri |
0. 91% |
Washington |
0. 92% |
Florida |
0. 97% |
Massachusetts |
1. 04% |
Minnesota |
1. 05% |
Maine |
1. 09% |
New York |
1. 23% |
South Dakota |
1. 28% |
Iowa |
1. 29% |
Kansas |
1. 29% |
Pennsylvania |
1. 35% |
Rhode Island |
1. 35% |
Ohio |
1. 36% |
Alaska |
1. 04% |
Dakota Utara |
1. 42% |
Vermont |
1. 59% |
Michigan |
1. 62% |
Connecticut |
1. 63% |
Illinois |
1. 73% |
Nebraska |
1. 76% |
Wisconsin |
1. 76% |
Texas |
1. 81% |
New Hampshire |
1. 86% |
New Jersey |
1. 89% |
Sumber data: Tarif pajak. org ", Pajak Properti oleh Negara," halaman individual yang menunjukkan persentase rata-rata nilai rumah untuk setiap negara yang terkait dari // www. tarif pajak. org / taxtables / property-tax-by-state .
Faktor Lain
Bagan ini tidak menjelaskan persentase pajak yang signifikan yang banyak orang bayarkan kepada negara selain negara tempat tinggal mereka.Kita membayar pajak ini saat kita melakukan perjalanan atau saat kita memperoleh penghasilan di negara lain. Faktor lain yang perlu dipertimbangkan adalah bahwa sementara Anda mungkin membayar pajak yang lebih tinggi dalam satu keadaan dibandingkan dengan negara lain, Anda mungkin juga bisa memperoleh penghasilan lebih banyak di negara dengan tingkat pajak lebih tinggi. Pertanyaannya adalah apakah Anda akan mendapatkan cukup tambahan untuk menebus, atau melebihi, biaya beban pajak yang lebih tinggi.
Juga, walaupun pada awalnya Anda mungkin tertarik pada keadaan yang tidak memiliki pajak penghasilan atau tidak ada pajak penjualan, penting untuk melihat gambaran besarnya: Negara-negara sering mengkompensasi pajak yang lebih rendah di satu area dengan pajak yang lebih tinggi di negara lain. Layanan yang disediakan pemerintah harus didanai entah bagaimana.
Apakah Tarif Pajak Rendah Selalu merupakan Hal yang Baik?
Anda mungkin berasumsi bahwa sementara pajak yang lebih tinggi adalah rasa sakit, berarti Anda mendapatkan layanan publik yang lebih banyak dan lebih baik untuk dolar Anda - jalan yang lebih mulus, sekolah negeri berpendidikan lebih tinggi dan taman yang lebih indah. Tapi hanya karena pejabat pemerintah memiliki banyak uang pajak yang mereka miliki bukan berarti mereka membelanjakannya dengan bijak. Demikian pula, tarif pajak yang rendah tidak berarti layanan publik kurang. Politisi mungkin menghabiskan uang pajak dengan hati-hati di yurisdiksi tersebut, dan mungkin saja mereka beralih ke sektor swasta layanan tertentu yang biasanya disediakan oleh pemerintah.
Seperti halnya pembelian lainnya, Anda harus melakukan lebih banyak riset untuk mengetahui apa sebenarnya Anda mendapatkan uang Anda karena harga yang lebih tinggi (atau dalam kasus ini, tagihan pajak yang lebih tinggi) tidak selalu berarti kualitas yang lebih baik, dan harga yang lebih rendah tidak selalu berarti kualitas yang rendah.
Bottom Line
Banyak negara memberlakukan beban pajak yang sama pada penduduk mereka; Jika Anda mempertimbangkan untuk tinggal di negara bagian ini, pajak tidak mungkin menjadi faktor penentu. Tapi pada titik tinggi dan rendah, ada perbedaan besar dalam beban pajak yang bisa berdampak nyata pada kemampuan Anda untuk memenuhi kebutuhan dalam jangka pendek dan untuk menghemat jangka panjang.
Sementara tarif pajak mungkin bukan pertimbangan pertama atau bahkan kelima, terkadang mereka adalah tiebreaker dalam sebuah keputusan yang dekat. Untuk rincian lebih lanjut tentang bagaimana menafsirkan angka-angka ini dan menggunakannya untuk membuat keputusan, lihat Negara Dengan Beban Pajak Terbesar (dan Terkecil) .
Negara-negara Terbaik Untuk Pensiun Karena Alasan Pajak

Adalah klien Anda yang menanyakan kemana mereka harus pensiun? Itu adalah panggilan yang sulit, tapi di sini kita menutupi sudut pajak.
Negara-negara Terburuk untuk Pajak Selama Pensiun

Mengetahui negara mana yang menunda pensiunan dengan implikasi pajak tertinggi harus menjadi bagian dari penelitian pensiun Anda.
Berapakah risiko berinvestasi di perusahaan logam dan pertambangan yang beroperasi di negara-negara yang tidak stabil secara politik?

Belajar tentang sejumlah faktor risiko seperti kebijakan pajak dan perubahan biaya yang dapat mempengaruhi perusahaan pertambangan yang beroperasi di negara yang tidak stabil secara politik.