Sektor keuangan mencakup bank, perusahaan manajemen aset , organisasi investasi, operator asuransi, manajemen real estat dan penyedia layanan, dan perusahaan jasa keuangan lainnya. Ini merupakan sektor terbesar kedua di Indeks S & P 500. Investor merangkul industri ini sebagai bagian dari strategi alokasi aset mereka untuk jangka panjang karena prediksi optimis ini. Sementara investasi di sektor jasa keuangan memberi peluang pertumbuhan, investor harus menyadari risiko yang terkait dengan sektor ini. Organisasi keuangan menghadapi risiko peraturan karena pengawasan yang lebih besar ditempatkan pada persyaratan keterbukaan, kriteria pemberian pinjaman dan biaya yang diturunkan kepada pelanggan. Selain itu, risiko kredit dan risiko likuiditas merupakan ancaman utama bagi perusahaan jasa keuangan, yang keduanya dapat dikaitkan langsung dengan krisis hipotek tahun 2007.

Dana Reksa Dana Jasa Keuangan yang dikelola dan didukung oleh Franklin Templeton Investments, berusaha memberikan apresiasi modal bagi investor jangka pendek dan jangka panjang, dengan pendapatan sebagai tujuan investasi sekunder. Minimal 80% dari dana $ 536 juta aset tersebut diinvestasikan pada efek ekuitas perusahaan yang bergerak di industri jasa keuangan yang memiliki karakteristik nilai. Manajer dana dapat berinvestasi dalam sekuritas arbitrase merger, serta efek hutang dan ekuitas perusahaan yang tidak disukai investor. Tidak ada batasan mengenai alokasi sekuritas ini di pasar luar negeri atau dalam negeri. Pada November 2015, dana tersebut telah menghasilkan imbal hasil tahunan sebesar 10 tahun sebesar 3, 22%.

Dana Layanan Keuangan Reksa Dana saat ini melakukan diversifikasi aset dana di pasar negara maju dan berkembang, termasuk Amerika Serikat, yang merupakan 53,99% dari portofolio, pasar Eropa yang dikembangkan dengan 21,13% dari kepemilikan, Inggris dengan 11. 42% kepemilikan dan pasar Asia yang sedang tumbuh dengan 5. 78% kepemilikan. Reksa dana jasa keuangan memiliki rasio biaya 1. 41%, sedikit di bawah kategori rata-rata 1. 5%, dan investor dinilai merupakan beban penjualan dimuka sebesar 5. 75% saat mereka membeli saham.

Dana Emerald Banking dan Keuangan (HSSAX)

Dana Emerald Banking and Finance Fund didirikan pada tahun 1997 dan berusaha memberikan pertumbuhan jangka panjang melalui apresiasi modal dengan pendapatan sebagai tujuan investasi sekunder. Manajer dana menginvestasikan minimal 80% dari dana $ 287. 3 juta aset umum dan saham preferen perusahaan yang bergerak di bidang jasa perbankan dan keuangan. Dana tersebut terutama berinvestasi pada sekuritas ekuitas domestik dengan karakteristik pertumbuhan.

Sementara Emerald Banking dan Finance Fund berfokus pada industri jasa keuangan, manajer dana mendiversifikasi aset dalam hal kapitalisasi pasar. Perusahaan jasa keuangan berukuran sedang terdiri dari 19, 72% portofolio, dengan perusahaan kecil mencapai 25,17%, dan organisasi dengan modal mikro mencapai 55,11% dari reksa dana. Kepemilikan tertinggi termasuk Bank of the Ozarks sebesar 3. 39%, PacWest Bancorp pada 3. 07%, SVB Financial Group pada 3. 07% dan Signature Bank di 2. 75%. Dana tersebut memiliki rasio biaya 1. 6%, dan investor dikenakan beban penjualan sebesar 4,75% saat mereka membeli saham. Portofolio Asuransi Fidelity Select memiliki tanggal mulai 1985, menjadikannya salah satu reksa dana jasa keuangan tertua yang ada di pasaran saat ini. Dana tersebut terutama bertujuan untuk memberi investor apresiasi modal jangka panjang dengan menginvestasikan tidak kurang dari 80% aset $ 541 juta di sekuritas perusahaan yang bergerak di industri asuransi. Perusahaan dapat memberikan jasa penjamin emisi, reasuransi, penjualan, pendistribusian atau penempatan harta benda dan kecelakaan, asuransi jiwa atau kesehatan. Emiten dalam negeri dan luar negeri dipertimbangkan untuk reksa dana, dan setiap holding mengalami analisis fundamental yang mencakup review posisi keuangan, posisi industri dan kondisi pasar.

Manajer dana menginvestasikan sebagian besar kepemilikannya di pasar Amerika Utara, dengan 8. 21% berinvestasi pada emiten Eropa yang dikembangkan. Kapitalisasi pasar juga menjadi titik diversifikasi dalam dana tersebut, dengan 52. 54% aset yang diinvestasikan pada perusahaan-perusahaan besar, 27. 94% berinvestasi pada perusahaan menengah dan 14. 45% berinvestasi pada perusahaan-perusahaan raksasa. Dana tersebut memiliki rasio biaya sebesar 0,8%, dan investor tidak menilai beban penjualan dimuka pada saat pembelian. Namun, biaya penebusan sebesar 0,75% dikenakan pada saat saham terjual.

Schwab Financial Services Fund (SWFFX)

Dana Layanan Keuangan Schwab didirikan pada tahun 2000 dan berusaha untuk memberikan pertumbuhan jangka panjang melalui apresiasi modal. Untuk mencapai tujuan ini, para manajer dana menginvestasikan sebagian dana sebesar $ 57. 1 juta aset dalam efek ekuitas perusahaan yang bergerak dalam kegiatan yang berhubungan langsung dengan sektor jasa keuangan. Campuran investasi meliputi perusahaan manajemen aset, perusahaan pialang, bank umum, perusahaan asuransi, asosiasi simpan pinjam, dan trust investasi real estat (REITs). Pada bulan November 2015, reksa dana telah menghasilkan imbal hasil tahunan 10 tahun sebesar 2. 22%.

The Schwab Financial Services Fund tidak berinvestasi pada perusahaan jasa keuangan asing, namun melakukan diversifikasi aset dana di antara berbagai kategori kapitalisasi pasar. Reksadana terdiri dari 30. 73% saham topi raksasa, 23% saham dengan cap besar, 26. 83% saham mid-cap, 11. 85% saham topi kecil dan 7% saham mikro-topi. Dana tersebut memiliki rasio biaya sebesar 0,9%. Ini tidak mengenakan biaya penjualan di muka, namun ia menilai biaya pelunasan 2% saat investor menjual saham.

T. Rowe Price Financial Services Fund (PRISX)

The T. Rowe Price Financial Services Fund berusaha untuk memberikan pertumbuhan modal jangka panjang dan juga tingkat pendapatan sederhana bagi investor. Manajer dana menginvestasikan setidaknya 80% dari $ 519. 9 juta aset di saham biasa perusahaan yang bergerak di industri jasa keuangan. Ini unik karena manajer investasi memiliki kemampuan untuk berinvestasi di perusahaan perangkat lunak keuangan yang memperoleh sebagian besar pendapatan dari melayani perusahaan jasa keuangan. Dana tersebut menggunakan analisis fundamental untuk menentukan potensi pertumbuhan setiap keamanan yang termasuk dalam campuran investasinya.

Manajer dana terutama berfokus pada investasi di pasar domestik, namun hanya di bawah 6% aset diinvestasikan pada emiten asing di pasar negara maju. The T. Rowe Price Financial Services Fund terdiversifikasi berdasarkan kapitalisasi pasar, termasuk 20. 42% di perusahaan raksasa, 24,23% di perusahaan besar, 28,11% di perusahaan mid-cap dan 17,7% di perusahaan kecil. Dana tersebut memiliki rasio biaya sebesar 0,86%, dan investor tidak dikenai biaya saat mereka membeli atau menjual saham.